Це платна прес-реліз. Зв’яжіться безпосередньо з дистриб’ютором прес-релізів для будь-яких запитів.

BMO опитування: канадці ставлять амбітні цілі щодо виходу на пенсію на тлі зростаючих витрат і невизначеності

CNW Group

Вівторок, 24 лютого 2026, 20:30 за місцевим часом +9 5 хв читання

У цій статті:

BMO

-2.54%

_36% канадців висловлюють занепокоєння, що не досягнуть своїх цілей щодо заощаджень на пенсію_

_Британська Колумбія повідомила про найвищу оцінювану ціль виходу на пенсію — 2,2 мільйона доларів; Атлантична Канада — найнижчу — 928 000 доларів_

_14% канадців кажуть, що планують ніколи не виходити на пенсію_

ТОРОНТО, 24 лютого 2026 /CNW/ — Канадці ставлять амбітні цілі щодо виходу на пенсію, але впевненість у їх досягненні послаблюється, згідно з щорічним опитуванням BMO щодо пенсійних заощаджень. Опитування показує, що в середньому канадці вважають, що їм потрібно 1,7 мільйона доларів для комфортної пенсії — це на 160 000 доларів більше, ніж минулого року. Водночас понад третина (36%) вважає, що їм навряд чи вдасться досягти цієї цілі — це зросло з 29% минулого року. Результати свідчать про зростаючу невизначеність щодо майбутнього через зростаючі витрати та економічні побоювання, що ускладнює довгострокове фінансове планування.

“Встановлення цілей заощаджень є важливим, але перетворення цих цілей у реальність — це справжня робота,” сказав Террі Сзего, старший портфельний менеджер і старший радник з питань багатства, BMO Nesbitt Burns. “Ми допомагаємо клієнтам уточнювати їхні цілі та створювати чіткі, конкретні плани, використовуючи сучасні інструменти, щоб показати, що саме потрібно для досягнення їхніх довгострокових фінансових цілей. Великі цифри можуть здаватися непосильними, тому ми розбиваємо їх на досяжні кроки, щоб зберегти впевненість, мотивацію та допомогти їм зробити реальний фінансовий прогрес.”

Цілі заощаджень на пенсію знову зростають у 2025 році
Середня сума, яку канадці вважають необхідною для пенсії, зросла на 160 000 доларів у порівнянні з минулим роком і становить 1,7 мільйона доларів. Цілі значно варіюються залежно від регіону:

Очікувані цілі заощаджень на пенсію за роками:

Очікувані цілі заощаджень на пенсію за регіонами:

Скільки насправді заощаджують канадці для пенсії?
Опитування показує, скільки канадці заощаджували у грошовому вираженні, а також у відсотках від доходу. Заощаджувати 10% доходу для пенсії — поширений орієнтир, і згідно з результатами опитування, ось скільки канадці заощаджують:

28% заощаджують менше 5% доходу

38% — 5%-10%

21% — більше 10%

У грошовому вираженні їхні щомісячні заощадження на пенсію виглядають так:

10% заощаджують менше 100 доларів

23% — 100–499 доларів

10% — 500–999 доларів

12% — понад 1 000 доларів

“Вирішувати, скільки заощаджувати для пенсії, — це особистий вибір і залежить від багатьох факторів, але думка у відсотках може допомогти у довгостроковому плануванні, тому для молодих людей у їхніх 20-х років, внесок 10 відсотків щомісяця до RRSP — це хороший початок,” сказала Маргарет Леонг, старший радник з інвестицій і портфельний менеджер, BMO Private Wealth. “Зі зростанням доходів у період найактивнішої кар’єри, їхні заощадження також мають зростати, створюючи можливість скористатися складним відсотковим зростанням і побудувати більш безпечну пенсію. Кожен додатковий долар, збережений, наближає людей до бажаної пенсії.”

Продовження статті  

Робота під час пенсії
Деякі канадці кажуть, що планують ніколи не виходити на пенсію, і хоча їхні причини залишатися зайнятими можуть різнитися, згідно з опитуванням, 14% тих, хто ще не на пенсії, кажуть, що не планують припиняти працювати. Багато з опитаних бумерів вже на пенсії, але 27% тих, хто ще не вийшов на пенсію, кажуть, що не планують припиняти працювати. Також опитування показує, що 20% покоління X, 18% мілленіалів і 15% покоління Z не планують виходити на пенсію.

“Зростає кількість людей, які кажуть, що ніколи не планують виходити на пенсію, що часто означає, що вони не хочуть повністю припинити працювати,” сказала Кетрін Лорін, старший портфельний менеджер, BMO Nesbitt Burns. “Для багатьох пенсія включає часткову роботу, фріланс або захоплення. Ми працюємо з клієнтами, щоб врахувати ці варіанти у їхніх планах, зокрема, як частковий дохід може вплинути на податки та державні виплати.”

Персоналізовані плани, сильні стратегії та довіра — цінність для консультанта
Опитування також досліджує співпрацю канадців з фінансовими консультантами та їхні стосунки з фінансовими професіоналами. Майже дев’ять із десяти (89%) інвесторів кажуть, що їхній консультант допомагає їм досягти фінансових цілей, з них 44% — погоджуються цілком. За даними опитування, головні причини цінності їхнього консультанта — це надання надійних стратегій і порад, створення індивідуальних планів і побудова міцних особистих стосунків.

Корисні поради щодо пенсійних заощаджень
Для канадців, які планують вихід на пенсію і прагнуть максимізувати заощадження в RRSP, BMO пропонує такі поради:

**Раннє планування:** Визначте цілі виходу на пенсію та довгострокові фінансові цілі, щоб обрати правильні стратегії інвестування та заощаджень.

**Дисциплінованість:** Контролюйте витрати, переглядайте бюджети і сприймайте заощадження як регулярний витратний пункт.

**Переказуйте цінні папери до RRSP:** Внески не обов’язково мають бути грошовими — кваліфіковані цінні папери можна передавати "у натурі."

**Звертайтеся до професіоналів:** Консультанти мають досвід для моніторингу портфелів і рекомендацій стратегій, адаптованих до фінансових обставин, рівня ризику та цілей.

Більше інформації про поради та стратегії заощаджень у RRSP — натисніть тут.

Відмови від відповідальності:

Це повідомлення має ознайомчий характер. Інформація, що міститься тут, не є і не повинна розглядатися як інвестиційна, податкова або юридична порада для будь-якої сторони. Інвестиції слід оцінювати відповідно до інвестиційних цілей, рівня ризику та за рекомендацією професіоналів щодо будь-яких обставин.

“BMO (символ у вигляді кола з літерою M)” — зареєстрована торгова марка Bank of Montreal, використовується за ліцензією.

Про BMO Financial Group
BMO Financial Group — сьома за величиною банк у Північній Америці за активами, з загальними активами 1,5 трильйона доларів станом на 31 жовтня 2025 року. Обслуговуючи клієнтів понад 200 років, BMO — це різноманітна команда високопрофесійних співробітників, яка надає широкий спектр особистих і корпоративних банківських послуг, управління багатством, глобальних ринків і інвестиційного банкінгу приблизно 13 мільйонам клієнтів у Канаді, США та на окремих ринках світу. Орієнтуючись на єдину мету — сміливо зростати на благо у бізнесі та житті, BMO прагне сприяти позитивним змінам у світі, сприяти прогресу для процвітаючої економіки, сталого майбутнього та сильніших громад.