Чому регулярні інвестиції дозволяють зловити довгострокові дивіденди від Біткоїна?

null

Автор: Cointelegraph

Складено: AididiaoJP, Foresight News

Як дані бектестування, так і прогнозні моделі показують, що купівля біткоїна за допомогою стратегії Auto-Invest — найкращий спосіб інвестувати в BTC, і чи спрацює цей метод у наступному бичачому ринку?

Біткойн зазнав падіння на 50% за останні 5 місяців, і розумні інвестори коригують свої стратегії під час цього ведмежого ринку та періоду відкату. Ця стратегія називається DCA і передбачає інвестування фіксованої суми грошей через регулярні інтервали, незалежно від ринкових умов.

Завдяки історичним даним ринкових циклів і моделюванню попереднього перегляду цін BTC ми можемо чіткіше побачити, наскільки ефективно працює цей надійний інвестиційний метод у різних часах входу та інвестиційних циклах.

Інвестування в біткоїн протягом п’яти років дає значний чистий прибуток

Починаючи з січня 2021 року, я інвестував $250 на тиждень у купівлю біткоїна, а загальна інвестиція склала $67,500 за п’ять років. Згідно з даними симуляції DCA, ця стратегія придбала загалом 1,65097905 BTC із середньою ціною покупки $40,884.

За поточною ціною біткоїна близько $71,000 ці 1,65097905 BTC коштують близько $120,500, приносячи $53,000 (зростання на 76%). Коли Bitcoin піднявся до $100,000, ці активи коштували близько $165,000; На піку жовтневого циклу 2025 року майже $126,000 вартість позиції досягла $208,000.

Цикл біткоїна DCA 2021-2026 Джерело: Newhedge

Давайте розглянемо коротший інвестиційний цикл, щоб побачити вплив часу входу на ранні доходи. Починаючи з січня 2024 року, буде здійснюватися щотижнева фіксована інвестиція у розмірі $250, загальна сума інвестицій становить $28,500, а також буде придбано 0,36863166 BTC із середньою ціною покупки $77,312.

За поточною ціною $71,000 ці біткоїни коштують приблизно $26,909, що є плаваючим збитком у 6%. Вартість позиції становить $100,000, а $36,863; Коли циклічний максимум досяг $126,000, позиція коштувала $46,448.

У лютому цього року аналітик Swan Bitcoin Адам Лівінгстон порівняв прибутковість фіксованих інвестицій у BTC та індексі S&P 500 за останні п’ять років на платформі X. З тижневою інвестицією у $100 BTC завершив із $42,508, а S&P 500 отримав $37,470, з доходністю відповідно 62,9% та 43,6%.

Лівінгстон зазначив, що хоча ціна біткоїна є волатильною, історичні дані показують, що довгострокова прибутковість вища, коли вона забруднюється під час падіння.

Щотижневе інвестування $100 BTC проти S&P 500 Джерело: Adam Livingston/X

Довгострокова модель: Час має вирішальне значення

Перспективні симуляційні дослідження також перевіряють вплив Auto-Invest, починаючи з 2026 року. З січня 2026 року до $250 на тиждень, до березня 2030 року загальна сума інвестицій становитиме близько $54,250.

Прогноз ціни базується на довгостроковій кривій зростання закону потужності біткоїна (простежуючи історичну ціну біткоїна відносно часу в логарифмічних координатах). Ця модель генерує висхідну смугу підтримки та медіанну трендову лінію, яка значною мірою узгоджується з попередніми ринковими циклами.

Крива зростання закону сили біткоїна Джерело: Bitbo.io

На основі цієї моделі аналітики оцінюють, що рівень підтримки довгострокового тренду може подолати $100,000 до 2028 року, що також є базовим припущенням для майбутнього моделювання DCA. Симуляції Bitcoin Well, що до березня 2030 року середня ціна оцінюється приблизно в $430,000.

Враховуючи потенційне відхилення ціни, модель також враховує верхню та нижню межі каналу закону ступеня, даючи нижчий прогноз (приблизно $274,000) і вищий прогноз (приблизно $900,000).

Виходячи з цих припущень, чотирирічна фіксована інвестиція може накопичувати близько 0,30 BTC:

Якщо ціна BTC становить $274,000, то вартість позиції становить близько $82,200.

Якщо ціна BTC становить $430,000 (медіанна оцінка), вартість позиції становить близько $129,000.

Якщо ціна BTC становить $900,000, вартість позиції становить близько $270,000.

Результати інвестицій DCA станом на березень 2030 року Джерело: Bitcoin Well

У листопаді 2025 року дослідник біткоїна Смінстон Віта провів дослідження, яке перевірило вплив часу входу на довгострокові прибутки за допомогою схожої прогнозної моделі. Було встановлено, що навіть якщо ціна пропозиції була на 20% вищою за $94,000 на той час, а ціна запиту на 20% нижчою за прогнозовану медіанну ціну у 2035 році, залишкова позиція все одно зросла майже на 300% через десять років.

У цій симуляції кінцеві загальні активи становлять 7,7 разів більшими за початкові інвестиції.

Висновок дослідження полягає в тому, що час входу впливає на рівень доходності, але довгострокове утримання є ключем до визначення розміру доходів.