【国際婦女節】フィデリティ調査：退職計画が良好と考える女性はわずか32％ 投資に自信を持つのはわずか20％

国際女性デーの前夜、フィデリティ国際は最新の「グローバル感情調査」を発表し、女性の財務管理や生活面での自信が向上している一方、退職準備や長期的な財務保障には依然として明らかなギャップが存在することを明らかにしました。退職貯蓄の不足、生活費の上昇、健康関連の支出が女性の財務健康に影響を与える三大要因です。

香港の女性は今後6ヶ月の全体的な感情について楽観的な見方を示し、62%が楽観的、22%が悲観的と回答しています。生活や財務の複数の側面で前年と比べて改善が見られ、仕事と生活のバランスが良いと感じる割合は43%から50%に上昇し、日常の財務状況が良いと感じる割合は36%から44%、貯蓄状況について良いと感じる割合は35%から41%に増加しました。ただし、自分の退職計画が良好だと考える女性は約32%にとどまり、半数近くの女性は退職準備を普通と評価しています。

45%の女性は最優先の目標として貯蓄と投資の増加を挙げています

長期的な財務目標については、「退職と老後の生活の準備」（97%）、「退職後も経済的に快適に過ごすこと」（96%）、「現状の生活水準を維持すること」（97%）を挙げる人が多いです。しかし、これらの目標を達成できると自信を持つ人は約4割にとどまり、明らかなギャップが存在します。

具体的な財務能力については、投資に自信がある人は20%、退職貯蓄に自信がある人は24%、長期的な健康や老後の準備に自信がある人は21%です。一方、香港の女性は債務返済（38%）や日常の財務管理（31%）に対してより高い自信を持っており、短期的かつ必須の財務管理には長けている一方、長期投資や退職戦略には不足感を抱いています。

最も緊急の財務ニーズについて尋ねたところ、45%が貯蓄と投資の増加を最優先とし、予算管理（22%）や債務管理（13%）よりも高い割合となっています。調査によると、香港の女性は銀行やファイナンシャルアドバイザー、友人や家族、ソーシャルメディアを通じて積極的に資産運用のアドバイスを求めており、AIツールを使った資産運用相談を利用する女性は前年の10%から12%に増加しています。

半数以上の女性が長期的な計画に不安を抱く

財務に関するストレスについては、香港の女性は生活費やインフレの影響に対する不安が72%から69%にやや低下し、即時の財務ニーズを満たすことへの不安は49%から43%に減少しています。同時に、長期的な計画に対する不安も半数以上の女性が抱いており、長期的な財務ニーズ（57%）、退職後の資金確保（59%）、健康に関する問題（57%）に対しても不安を感じていることから、長期的な財務目標や医療関連の支出が大きなプレッシャーとなっていることがわかります。これは、退職準備と健康リスクが密接に関連していることを示しています。

フィデリティ国際香港の退職金および個人投資事業部門のディレクター兼香港地区エグゼクティブディレクターの陳宇昕は、「香港の女性は感情や財務の自信が改善していることを認識しており、長期的な財務や退職準備の重要性も理解しています。ただし、長期的な財務目標を達成する自信は依然として低い」と述べています。