記者：楊 潔最近、多くの銀行がコンプライアンス最高責任者（Chief Compliance Officer）の任命プロセスを集中的に推進している。2月24日、重慶銀行は第7期取締役会第20回会議の決議公告を発表し、会議で王偉列氏を同行のコンプライアンス最高責任者に任命する議案を審議・承認した。ただし、その任職資格は国家金融監督管理総局重慶監督局の承認を得る必要がある。公開資料によると、王偉列氏は現在、重慶銀行党委員、副行長、最高リスク責任者を務めている。これまでに、重慶銀行璧山支店の支店長補佐、副行長、副行長（兼務）、支店長、文化宮支店長、行政部総経理、内部統制・コンプライアンス部総経理などを歴任した。実務経験と本店管理の両面に精通したこの幹部がコンプライアンス最高責任者に就任することは、規制当局の方針とも一致している。2024年12月27日、国家金融監督管理総局は「金融機関のコンプライアンス管理規則」（以下、「規則」）を公布し、金融機関は本部にコンプライアンス最高責任者を設置すべきと規定した。コンプライアンス最高責任者は上級管理職であり、機関の取締役会長と行長（総経理）の直接指導を受け、取締役会に責任を負う。原則として、金融機関は省レベルまたは一級支店にコンプライアンス担当者を設置すべきとされている。この規則は2025年3月1日から施行され、1年間の移行期間が設けられている。移行期間の終了が近づく中、多くの上場銀行が最近次々と「公式発表」してコンプライアンス最高責任者を任命している。例えば、2月13日、農業銀行は取締役会の決議を公告し、王志恒氏を同行のコンプライアンス最高責任者に任命し、その任期は取締役会の承認日から有効となるとした。中国銀行も同日、公告を出し、張輝氏を同行のコンプライアンス最高責任者に任命し、取締役会の承認日から兼任するとした。その他、光大銀行、上海銀行、齊魯銀行なども2月にコンプライアンス最高責任者の人選を確定させている。コンプライアンス管理は、金融機関の健全な運営と高品質な発展の鍵となる要素だ。国家金融監督管理総局の関係部門責任者は、「規則」は金融機関に対し、横断的かつ縦断的なコンプライアンス管理体系の構築を指導し、コンプライアンスの遺伝子を金融機関の発展意思決定や事業運営の全過程・全領域に注入し、「受動的な規制遵守」から「積極的なコンプライアンスガバナンス」への転換を実現すると述べた。上海金融法律研究院の研究員、楊海平氏は『証券日報』の記者に対し、「商業銀行がコンプライアンス最高責任者を設置することは、金融機関の管理体系におけるコンプライアンス管理の地位向上、独立性と権威性の強化につながる。これにより、厳格な規制の新しい状況に適応し、コンプライアンス管理の効果を高め、金融機関のコンプライアンス経営を推進し、複雑な経営環境下でのリスク防止に積極的な役割を果たすだろう」と述べた。「コンプライアンス最高責任者の設置は、金融規制史上の重要な制度改革だ」と、南開大学の金融学教授、田利輝氏は『証券日報』の取材に答えた。この改革は、コンプライアンス管理の「三つの飛躍」を実現している。一つは、分散管理から集中権威への飛躍であり、コンプライアンス最高責任者が上級管理職の一員となり、直接取締役会に責任を負うことで、従来の業務ラインに依存した管理の困難を打破したこと。二つは、受動的遵守から積極的ガバナンスへの飛躍であり、コンプライアンス要求を「事後の火消し」から戦略決定や業務プロセスの前段に置くこと。三つは、コストセンターから価値センターへの飛躍であり、コンプライアンスの防衛線を構築し、罰金や評判リスクを低減し、銀行の長期的価値を守ることだ。「銀行にとって、コンプライアンス最高責任者の役職は、企業統治の遺伝子を再構築するものだ。短期的には、コンプライアンス審査の厳格化により意思決定プロセスが長くなる可能性があるが、長期的には、『事業革新とコンプライアンスの底線』の動的バランスを促進し、安定経営を銀行のコア競争力にすることだ」と田利輝氏は述べた。楊海平氏は、「商業銀行にとって、コンプライアンス経営レベルを向上させるには、体系の強化とともに重点を押さえる必要がある」と指摘し、一つは「高層からのコンプライアンス」を徹底し、重要分野・重要段階を押さえ、監督を強化すること。二つは、正確な責任追及と罰則を通じて、コンプライアンス文化の構築を強化すること。三つは、業績評価体系を最適化し、業務重視からコンプライアンス軽視への傾向を改めること。四つは、人防と技防を併用し、情報システムを活用してコンプライアンス管理レベルを向上させることだ。
複数の上場銀行の最高コンプライアンス責任者が次々と就任
記者：楊 潔
最近、多くの銀行がコンプライアンス最高責任者（Chief Compliance Officer）の任命プロセスを集中的に推進している。2月24日、重慶銀行は第7期取締役会第20回会議の決議公告を発表し、会議で王偉列氏を同行のコンプライアンス最高責任者に任命する議案を審議・承認した。ただし、その任職資格は国家金融監督管理総局重慶監督局の承認を得る必要がある。
公開資料によると、王偉列氏は現在、重慶銀行党委員、副行長、最高リスク責任者を務めている。これまでに、重慶銀行璧山支店の支店長補佐、副行長、副行長（兼務）、支店長、文化宮支店長、行政部総経理、内部統制・コンプライアンス部総経理などを歴任した。
実務経験と本店管理の両面に精通したこの幹部がコンプライアンス最高責任者に就任することは、規制当局の方針とも一致している。2024年12月27日、国家金融監督管理総局は「金融機関のコンプライアンス管理規則」（以下、「規則」）を公布し、金融機関は本部にコンプライアンス最高責任者を設置すべきと規定した。コンプライアンス最高責任者は上級管理職であり、機関の取締役会長と行長（総経理）の直接指導を受け、取締役会に責任を負う。原則として、金融機関は省レベルまたは一級支店にコンプライアンス担当者を設置すべきとされている。この規則は2025年3月1日から施行され、1年間の移行期間が設けられている。
移行期間の終了が近づく中、多くの上場銀行が最近次々と「公式発表」してコンプライアンス最高責任者を任命している。例えば、2月13日、農業銀行は取締役会の決議を公告し、王志恒氏を同行のコンプライアンス最高責任者に任命し、その任期は取締役会の承認日から有効となるとした。中国銀行も同日、公告を出し、張輝氏を同行のコンプライアンス最高責任者に任命し、取締役会の承認日から兼任するとした。その他、光大銀行、上海銀行、齊魯銀行なども2月にコンプライアンス最高責任者の人選を確定させている。
コンプライアンス管理は、金融機関の健全な運営と高品質な発展の鍵となる要素だ。国家金融監督管理総局の関係部門責任者は、「規則」は金融機関に対し、横断的かつ縦断的なコンプライアンス管理体系の構築を指導し、コンプライアンスの遺伝子を金融機関の発展意思決定や事業運営の全過程・全領域に注入し、「受動的な規制遵守」から「積極的なコンプライアンスガバナンス」への転換を実現すると述べた。
上海金融法律研究院の研究員、楊海平氏は『証券日報』の記者に対し、「商業銀行がコンプライアンス最高責任者を設置することは、金融機関の管理体系におけるコンプライアンス管理の地位向上、独立性と権威性の強化につながる。これにより、厳格な規制の新しい状況に適応し、コンプライアンス管理の効果を高め、金融機関のコンプライアンス経営を推進し、複雑な経営環境下でのリスク防止に積極的な役割を果たすだろう」と述べた。
「コンプライアンス最高責任者の設置は、金融規制史上の重要な制度改革だ」と、南開大学の金融学教授、田利輝氏は『証券日報』の取材に答えた。この改革は、コンプライアンス管理の「三つの飛躍」を実現している。一つは、分散管理から集中権威への飛躍であり、コンプライアンス最高責任者が上級管理職の一員となり、直接取締役会に責任を負うことで、従来の業務ラインに依存した管理の困難を打破したこと。二つは、受動的遵守から積極的ガバナンスへの飛躍であり、コンプライアンス要求を「事後の火消し」から戦略決定や業務プロセスの前段に置くこと。三つは、コストセンターから価値センターへの飛躍であり、コンプライアンスの防衛線を構築し、罰金や評判リスクを低減し、銀行の長期的価値を守ることだ。
「銀行にとって、コンプライアンス最高責任者の役職は、企業統治の遺伝子を再構築するものだ。短期的には、コンプライアンス審査の厳格化により意思決定プロセスが長くなる可能性があるが、長期的には、『事業革新とコンプライアンスの底線』の動的バランスを促進し、安定経営を銀行のコア競争力にすることだ」と田利輝氏は述べた。
楊海平氏は、「商業銀行にとって、コンプライアンス経営レベルを向上させるには、体系の強化とともに重点を押さえる必要がある」と指摘し、一つは「高層からのコンプライアンス」を徹底し、重要分野・重要段階を押さえ、監督を強化すること。二つは、正確な責任追及と罰則を通じて、コンプライアンス文化の構築を強化すること。三つは、業績評価体系を最適化し、業務重視からコンプライアンス軽視への傾向を改めること。四つは、人防と技防を併用し、情報システムを活用してコンプライアンス管理レベルを向上させることだ。