2026年1月、深圳の早朝。王さんは自宅で易方达财富公式アプリ「e钱包」を開き、投資アドバイザーが彼のためにカスタマイズした資産配分プランを確認している。一年前、彼は会社の発展に人生の半分を捧げてきた幹部として正式に引退し、20年以上にわたる世界を行き来するキャリアを終えた。今や、家族と過ごし、穏やかな生活を享受することが彼の最も切実な願いだ。しかし、半生の努力で築いた資産は、「甘い負担」とも呼ばれる課題に直面している——それは、苦労して貯めた財産をインフレから守り、堅実に増やしながら、退職後の貴重な時間を消耗せずに済む方法だ。易方达财富の専門投資アドバイザーサービスは、まさに彼の「気軽に、安定を求める」ニーズに応え、彼の資産運用の新たな一歩を後押ししている。ファンド——資産市場への投資の出発点この小さな県城から出てきた企業幹部は、「挑戦」と「順応」を人生の軌跡に刻んできた。「家の条件は普通で、唯一運命を変える手段は学びだ」と、王さんは学生時代から早起きして努力し、国内ほぼ未開拓だったコンピュータのプログラム交換技術を専攻し、大学に入学した。在学中は成績優秀で、学生会の幹部も務め、活動の企画や調整を通じて総合的な能力を養った。当時のキャンパスは山間部にあり、交通も不便で、水も不足しがちだったが、その過酷な環境が彼の粘り強さと困難に立ち向かう精神を育んだ。卒業時には海外留学の機会もあったが、その世代の若者たちは理想と情熱に満ちており、彼は最終的に国内に留まり、通信の不便さや電話のつながりにくさを改善したいと願った。しかし、安定した日々も、彼の根底にある挑戦心を抑えることはできなかった。1995年前後、改革の風が中国全土に吹き荒れる中、家族の反対を押し切って南下し、海外市場を開拓しようとする大手企業に参加した。これが約30年にわたる高強度の忙しさの始まりであり、彼は会社の事業拡大に人生の半分を捧げてきた。仕事の合間にも学びを続け、修士号を取得し、通信技術と金融の両方に精通した複合人材となった。これが、後に研究開発から市場へ、そして金融部門の資金調達業務を担う道を切り開いた。この30年余り、王さんの足跡は世界100か国以上に及び、年間200日以上出張し、長期駐在も数多く経験した。「ほぼ七大陸を巡り、新興市場の台頭を目の当たりにし、世界金融危機も経験した」と振り返る。こうした経験は、彼に常人を超える視野と視点をもたらし、国内外の金融機関と頻繁に交流する中で、投資の重要性を早くから認識させた。2004年、中国の不動産市場と株式市場は急速に成長し、周囲の友人たちは不動産投資や株式投資に走ったが、王さんはそれに乗ることなく、理性的に「専門的な機関に任せるべきだ」と信じていた。2004年3月、彼は易方达Aファンドを窓口で購入し、これが彼と易方达の信頼関係の出発点となった。その後20年、中国の資本市場は何度も景気拡大と後退を繰り返したが、王さんの投資の道は止まらなかった。2006年、2007年には出張の合間に何度も易方达のファンドを申込み、2013年の市場調整期にも継続して投資し、2014年から2021年にかけて「e钱包」を通じて何度も追加投資を行った。少額の解約もあったが、主要な保有資産は変わらなかった。長年海外を奔走していたため、個人口座の変動にはほとんど気を配らず、投資は長期的に「受動的」に守り続けるスタイルだった。この堅実さが豊かなリターンをもたらし、会社の株式オプション報酬と相まって、20年以上にわたり相当な資産を築いてきた。投資アドバイザー——心配不要の「資産管理人」2024年、王さんは定年退職し、30年にわたる海外奔走と少ない時間の生活に別れを告げた。退職後の最大の願いは家庭に戻り、子供と過ごし、生活を楽しむことだった。しかし、新たな悩みも生まれた——「手元の資金が増える一方で、逆に不安になってきた。うまく管理できず、苦労して貯めた資産が目減りしないか心配だ」と。過去を振り返ると、王さんは自嘲気味に語る。「金融の専門家だけど、投資は素人同然だ」と。彼は、以前はファンド選びも人の推薦や経験則に頼り、業界の深層や具体的な戦略についてはあまり理解していなかった。銀行や証券会社を通じて投資したものの、その後のフォローはほとんどなく、市場の変動に伴う口座の価値の上下に一喜一憂し、困惑したまま放置していた。今では、単一のファンド投資だけでは、市場の変動に伴う資産の保全と長期的な増加は難しいと痛感している。「若い頃は仕事に全力を尽くし、退職後は投資に多くの時間を割きたくない」と語る彼は、専門家に資産運用を任せ、少しの時間だけ気にすれば良いと望んでいる。この願いは、ちょうど易方达财富の投資アドバイザーサービスと出会った。2025年12月、易方达财富は自社プラットフォーム「e钱包」にて、専門投資アドバイザーサービスを開始し、市場全体のファンドを取り扱い始めた。それ以前から、易方达はファンド投資アドバイザーの分野で6年以上にわたり深耕し、全市場の資産配分と長期伴走の理念を掲げ、13万人以上の顧客に高品質な資産管理ソリューションとサービスを提供してきた。海外成熟市場の投資アドバイザーのモデルはすでに広く浸透しており、「e钱包」の投資アドバイザーサービス開始を知った王さんは、すぐに連絡し、最初の管理型投資アドバイザー顧客となった。「従来のファンド販売とは全く異なり、投資アドバイザーサービスの最も魅力的な点は、私の立場に立って考え、オーダーメイドの提案をしてくれることだ」と、彼はサービスを体験した後に語る。投資アドバイザーは、買い手の立場に立ち、理解し、プランを作り、投資を代行し、継続的に伴走する。さらに、投資アドバイザーの収入は、投資アドバイザーサービス料に基づき、顧客の資産純資産額に連動しており、従来の販売手数料モデルとは異なる仕組みで、アドバイザーと投資者の利益を一致させている。王さんは、易方达财富が一切商品を押し売りせず、1週間にわたり何度も詳細なコミュニケーションを重ね、彼の個人状況や退職後の生活計画、投資目標を丁寧に理解したと振り返る。投資アドバイザーは、アンケートを通じて彼のリスク許容度を明確にし、保有する株式、ファンド、不動産、その他資産を整理し、高・中・低リスク資産や日常の支出を保障する流動性資産を明確に区分した。これにより、彼の全体的な資産最適化の方向性が見えてきた。彼は、詳細な資産分析とニーズの洞察、そして彼のリスク嗜好や海外勤務経験、テクノロジー業界への深い理解を踏まえ、易方达财富は最終的に「易方达财富行业PLUS-权益30%」の投資戦略を提案した。この戦略は、「30%株式＋70%固定収入」の配分比率を採用し、市場の優良ファンドを選定。30%の株式は国内株式ファンドに加え、QDIIや商品系ファンドを適度に組み合わせ、テクノロジーや新興産業への配分を増やし、堅実さを保ちつつも増価の余地を持たせている。なお、王さんの承認を得た後、易方达财富は彼の口座を全権管理し、市場の変動に応じてポジションの調整や業界配分の最適化を行い、資産のリバランスを実現している。「投資アドバイザーの継続的な伴走は、私のこれまでの投資経験にはなかったもので、とても安心できる」と王さんは語る。以前はファンド購入後のフォローもなく、値動きも気にせず、投資の安心感に欠けていたが、今では易方达财富の投資アドバイザーが市場の動向を解説し、口座の運用状況を追跡し、必要に応じて迅速に対応してくれる。「以前は市場の変動に慌てることもあったが、今は易方达财富に資産を任せ、投資アドバイザーの継続的なサポートを受けているので、ほとんど気にせずに済む。必要なときは、直接アドバイザーに連絡すればいい。」彼の選択は、彼個人の資産観の変化だけでなく、中国の資産管理市場の変革の兆しも映し出している。現在、不動産市場の資産プールの機能は弱まりつつあり、50兆元の定期預金の満期ピークも近づいている。「預金の移動」傾向が顕著になる中、住民の資産の堅実な増加と資本市場の複雑さとの間には大きなギャップが存在している。そこで、ファンド投資アドバイザーは、そのギャップを埋める「橋渡し役」として重要な役割を果たしている。従来の販売モデルとは異なり、「買い手の立場」に立ち、資産配分の提案と投資の継続的サポートを提供することで、投資者の長期投資体験を向上させている。今や、多くの投資家が専門の投資アドバイザーを通じて資産管理を求める時代になっている。時代は変わるが、専門性への信頼は変わらない。「若い頃は挑戦と粘り強さで小さな県城を抜け出し、会社での努力で人生の価値を実現し、退職後は専門的な投資アドバイザーのサポートで資産を守り、生活を楽しむ」と、王さんは感慨深く語る。彼の人生軌跡は、中国の多くの努力を重ねた世代の縮図だ——個人の奮闘と国家の成長の恩恵、そして専門性への信頼を土台に、順応して成功を収めたのだ。
「ファンド購入」から「投資顧問探し」へ 退職高管の20年にわたる投資の教訓
2026年1月、深圳の早朝。王さんは自宅で易方达财富公式アプリ「e钱包」を開き、投資アドバイザーが彼のためにカスタマイズした資産配分プランを確認している。一年前、彼は会社の発展に人生の半分を捧げてきた幹部として正式に引退し、20年以上にわたる世界を行き来するキャリアを終えた。今や、家族と過ごし、穏やかな生活を享受することが彼の最も切実な願いだ。
しかし、半生の努力で築いた資産は、「甘い負担」とも呼ばれる課題に直面している——それは、苦労して貯めた財産をインフレから守り、堅実に増やしながら、退職後の貴重な時間を消耗せずに済む方法だ。易方达财富の専門投資アドバイザーサービスは、まさに彼の「気軽に、安定を求める」ニーズに応え、彼の資産運用の新たな一歩を後押ししている。
ファンド——資産市場への投資の出発点
この小さな県城から出てきた企業幹部は、「挑戦」と「順応」を人生の軌跡に刻んできた。
「家の条件は普通で、唯一運命を変える手段は学びだ」と、王さんは学生時代から早起きして努力し、国内ほぼ未開拓だったコンピュータのプログラム交換技術を専攻し、大学に入学した。在学中は成績優秀で、学生会の幹部も務め、活動の企画や調整を通じて総合的な能力を養った。当時のキャンパスは山間部にあり、交通も不便で、水も不足しがちだったが、その過酷な環境が彼の粘り強さと困難に立ち向かう精神を育んだ。
卒業時には海外留学の機会もあったが、その世代の若者たちは理想と情熱に満ちており、彼は最終的に国内に留まり、通信の不便さや電話のつながりにくさを改善したいと願った。
しかし、安定した日々も、彼の根底にある挑戦心を抑えることはできなかった。
1995年前後、改革の風が中国全土に吹き荒れる中、家族の反対を押し切って南下し、海外市場を開拓しようとする大手企業に参加した。これが約30年にわたる高強度の忙しさの始まりであり、彼は会社の事業拡大に人生の半分を捧げてきた。仕事の合間にも学びを続け、修士号を取得し、通信技術と金融の両方に精通した複合人材となった。これが、後に研究開発から市場へ、そして金融部門の資金調達業務を担う道を切り開いた。
この30年余り、王さんの足跡は世界100か国以上に及び、年間200日以上出張し、長期駐在も数多く経験した。「ほぼ七大陸を巡り、新興市場の台頭を目の当たりにし、世界金融危機も経験した」と振り返る。こうした経験は、彼に常人を超える視野と視点をもたらし、国内外の金融機関と頻繁に交流する中で、投資の重要性を早くから認識させた。
2004年、中国の不動産市場と株式市場は急速に成長し、周囲の友人たちは不動産投資や株式投資に走ったが、王さんはそれに乗ることなく、理性的に「専門的な機関に任せるべきだ」と信じていた。2004年3月、彼は易方达Aファンドを窓口で購入し、これが彼と易方达の信頼関係の出発点となった。
その後20年、中国の資本市場は何度も景気拡大と後退を繰り返したが、王さんの投資の道は止まらなかった。2006年、2007年には出張の合間に何度も易方达のファンドを申込み、2013年の市場調整期にも継続して投資し、2014年から2021年にかけて「e钱包」を通じて何度も追加投資を行った。少額の解約もあったが、主要な保有資産は変わらなかった。
長年海外を奔走していたため、個人口座の変動にはほとんど気を配らず、投資は長期的に「受動的」に守り続けるスタイルだった。この堅実さが豊かなリターンをもたらし、会社の株式オプション報酬と相まって、20年以上にわたり相当な資産を築いてきた。
投資アドバイザー——心配不要の「資産管理人」
2024年、王さんは定年退職し、30年にわたる海外奔走と少ない時間の生活に別れを告げた。退職後の最大の願いは家庭に戻り、子供と過ごし、生活を楽しむことだった。しかし、新たな悩みも生まれた——「手元の資金が増える一方で、逆に不安になってきた。うまく管理できず、苦労して貯めた資産が目減りしないか心配だ」と。
過去を振り返ると、王さんは自嘲気味に語る。「金融の専門家だけど、投資は素人同然だ」と。
彼は、以前はファンド選びも人の推薦や経験則に頼り、業界の深層や具体的な戦略についてはあまり理解していなかった。銀行や証券会社を通じて投資したものの、その後のフォローはほとんどなく、市場の変動に伴う口座の価値の上下に一喜一憂し、困惑したまま放置していた。
今では、単一のファンド投資だけでは、市場の変動に伴う資産の保全と長期的な増加は難しいと痛感している。「若い頃は仕事に全力を尽くし、退職後は投資に多くの時間を割きたくない」と語る彼は、専門家に資産運用を任せ、少しの時間だけ気にすれば良いと望んでいる。
この願いは、ちょうど易方达财富の投資アドバイザーサービスと出会った。
2025年12月、易方达财富は自社プラットフォーム「e钱包」にて、専門投資アドバイザーサービスを開始し、市場全体のファンドを取り扱い始めた。それ以前から、易方达はファンド投資アドバイザーの分野で6年以上にわたり深耕し、全市場の資産配分と長期伴走の理念を掲げ、13万人以上の顧客に高品質な資産管理ソリューションとサービスを提供してきた。海外成熟市場の投資アドバイザーのモデルはすでに広く浸透しており、「e钱包」の投資アドバイザーサービス開始を知った王さんは、すぐに連絡し、最初の管理型投資アドバイザー顧客となった。
「従来のファンド販売とは全く異なり、投資アドバイザーサービスの最も魅力的な点は、私の立場に立って考え、オーダーメイドの提案をしてくれることだ」と、彼はサービスを体験した後に語る。投資アドバイザーは、買い手の立場に立ち、理解し、プランを作り、投資を代行し、継続的に伴走する。さらに、投資アドバイザーの収入は、投資アドバイザーサービス料に基づき、顧客の資産純資産額に連動しており、従来の販売手数料モデルとは異なる仕組みで、アドバイザーと投資者の利益を一致させている。
王さんは、易方达财富が一切商品を押し売りせず、1週間にわたり何度も詳細なコミュニケーションを重ね、彼の個人状況や退職後の生活計画、投資目標を丁寧に理解したと振り返る。投資アドバイザーは、アンケートを通じて彼のリスク許容度を明確にし、保有する株式、ファンド、不動産、その他資産を整理し、高・中・低リスク資産や日常の支出を保障する流動性資産を明確に区分した。これにより、彼の全体的な資産最適化の方向性が見えてきた。
彼は、詳細な資産分析とニーズの洞察、そして彼のリスク嗜好や海外勤務経験、テクノロジー業界への深い理解を踏まえ、易方达财富は最終的に「易方达财富行业PLUS-权益30%」の投資戦略を提案した。この戦略は、「30%株式＋70%固定収入」の配分比率を採用し、市場の優良ファンドを選定。30%の株式は国内株式ファンドに加え、QDIIや商品系ファンドを適度に組み合わせ、テクノロジーや新興産業への配分を増やし、堅実さを保ちつつも増価の余地を持たせている。なお、王さんの承認を得た後、易方达财富は彼の口座を全権管理し、市場の変動に応じてポジションの調整や業界配分の最適化を行い、資産のリバランスを実現している。
「投資アドバイザーの継続的な伴走は、私のこれまでの投資経験にはなかったもので、とても安心できる」と王さんは語る。以前はファンド購入後のフォローもなく、値動きも気にせず、投資の安心感に欠けていたが、今では易方达财富の投資アドバイザーが市場の動向を解説し、口座の運用状況を追跡し、必要に応じて迅速に対応してくれる。「以前は市場の変動に慌てることもあったが、今は易方达财富に資産を任せ、投資アドバイザーの継続的なサポートを受けているので、ほとんど気にせずに済む。必要なときは、直接アドバイザーに連絡すればいい。」
彼の選択は、彼個人の資産観の変化だけでなく、中国の資産管理市場の変革の兆しも映し出している。
現在、不動産市場の資産プールの機能は弱まりつつあり、50兆元の定期預金の満期ピークも近づいている。「預金の移動」傾向が顕著になる中、住民の資産の堅実な増加と資本市場の複雑さとの間には大きなギャップが存在している。そこで、ファンド投資アドバイザーは、そのギャップを埋める「橋渡し役」として重要な役割を果たしている。従来の販売モデルとは異なり、「買い手の立場」に立ち、資産配分の提案と投資の継続的サポートを提供することで、投資者の長期投資体験を向上させている。今や、多くの投資家が専門の投資アドバイザーを通じて資産管理を求める時代になっている。
時代は変わるが、専門性への信頼は変わらない。
「若い頃は挑戦と粘り強さで小さな県城を抜け出し、会社での努力で人生の価値を実現し、退職後は専門的な投資アドバイザーのサポートで資産を守り、生活を楽しむ」と、王さんは感慨深く語る。彼の人生軌跡は、中国の多くの努力を重ねた世代の縮図だ——個人の奮闘と国家の成長の恩恵、そして専門性への信頼を土台に、順応して成功を収めたのだ。