_**ジェイミー**はFundSenseの創設者兼CEOです。彼は金融サービス業界で25年以上の経験を持ち、スタンダード・アンド・プアーズやモーニングスターでシニアセールスの役職を務め、トップクラスの銀行や資産運用会社とのグローバルな関係を管理してきました。2020年にFundSenseを設立する前は、ドイツのウェルステック企業aixigoの英国責任者を務めていました。_* * ***トップのフィンテックニュースやイベントを発見しよう！****FinTech Weeklyのニュースレターに登録****JPモルガン、コインベース、ブラックロック、クラルナなどの幹部が読んでいます*** * * デジタル変革が10年以上続く中でも、資産運用業界の多くで依然として基盤となっているレガシーツールがあります。それがスプレッドシートです。それは馴染み深く、柔軟性がありながらも、次第に進歩の障壁となっています。 運用の正確性とスピードがパフォーマンスに直結するビジネスにおいて、手作業の回避策や断片化されたシステムに頼ることはもはや非効率なだけでなく、リスクも伴います。ファンドの立ち上げから規制報告まで、重要なプロセスは未だにエンタープライズ規模の規模、ガバナンス、コントロールを考慮して作られていないツールに支えられています。 この課題は惰性から生まれたものではなく、断片化から来ています。長年にわたり、エコシステムは専門性の高い提供者の寄せ集めとなり、データやリサーチ、分析に富んでいますが、ワークフローの自動化や統合能力は限定的です。一方、大規模な自動化プラットフォームは堅牢なツールを提供しますが、資産運用の微妙なニュアンスを理解し適応するためのドメイン特化の調整が不足しています。 その結果、プロジェクトは停滞し、自動化は壁にぶつかります。技術自体が非能力ではないのに、業界の複雑さ—規制層、テンプレート、微妙なルール—を理解した上での組み込みが不足しているからです。 課題は自動化を構築することではなく、それを意味のあるものにすることです。業界の実態を理解しなければ、ただ古い問題に新しいツールを追加しているだけです。 今後の道は、大きな破壊ではなく、戦略的な補強にあります。最も効果的な運用モデルは、摩擦を減らすものであり、既存の仕組みを強化し、不要な部分を排除し、長年スプレッドシートが隠そうとしてきたギャップを埋めるものです。 このスマートな接続とモジュール化された相互運用システムへのシフトは、ベストプラクティスを再定義しています。製品マスターとの連携、シェアクラスの立ち上げの効率化、部門間の並行タスクの実行など、重要なのは資産運用のワークフローの独自性に適合し、逆らわないシステムです。 この進化を支える重要な要素はドメインの専門知識です。技術だけでは不十分です。効果的な変革には、資産運用者の業務ルール階層やコンプライアンス制約、データ標準など、業界の仕組みを詳細に理解することが必要です。その理解なしには、自動化は表面的なものに過ぎません。 真の統合は、日常業務のフォーマットや現実を受け入れることも意味します。PDF、CSV、API、Word文書など、多様な情報源からデータを取り込み標準化する必要があります。そして、それをエンタープライズ規模で行い、複数の内部・外部システムにまたがって管理します。 しかし、おそらく最も根深い障壁は文化的なものであり、デフォルトのツールとしてのスプレッドシートです。ライフサイクル管理から報告まであらゆる場面で使われるスプレッドシートは、ガバナンスや監査、スケーリングが難しいです。一時的な柔軟性はありますが、長期的なレジリエンスを犠牲にしています。 スプレッドシートからの文化的なシフトは、単なるツールの問題ではなく、信頼の問題です。スプレッドシートは制御を可視化し、手元で操作できる形式を提供します。自動化された統合システムに移行するには、運用、コンプライアンス、ITの関係者が、「見えない」データフローに対して信頼を置く必要があります。このため、導入は技術的な課題だけでなく、行動の変化も伴います。 成功する変革は、すでに信頼がある場所—人、プロセス、部分的なシステム—を見極め、そこから構築することから始まります。これが、既存のワークフローに沿ったモジュール式ソリューションが、全面的なシステム刷新よりも早く普及する理由です。即効性のある効率化と正確性の向上を実現し、既に知っていることを捨てる必要がありません。 このアプローチは、長期的な戦略の明確化にもつながります。柔軟なインフラを構築し、企業とともに成長させることです。運用リーダーはもはや単一用途のツールを求めていません。時間とともに適応し、新しいデータソースと連携し、新たな規制に対応し、製品ライフサイクルの各段階で明確な監査証跡を提供できるプラットフォームを求めています。 今後現れるのは、よりインテリジェントな運用層です。チームをつなぎ、入力を標準化し、従来の断片化されたシステムや散在するスプレッドシートに埋もれていたリアルタイムの洞察を解き放つものです。多くの企業はこの移行段階にありますが、その方向性は明確です。 エンタープライズ全体の整合性が新たなゴールドスタンダードになりつつあります。 これは、チーム間のサイロを解消し—製品、コンプライアンス、販売、データ—重複した作業を排除することを意味します。承認されたデータポイントを、異なるチームが異なる用途のために再入力する必要をなくします。重要な情報をより速く、より完全に、より信頼性高く提示することです。これは、タスク単位の効率性からシステム全体の知性への移行です。 変革の初期段階にいる企業には朗報です：すべてを壊してやり直す必要はありません。何がレガシーで何が持続可能かを理解し、その橋渡しをすることが重要です。 効率性はもはや局所的な利益の追求ではなく、ビジネス全体の整合性を追求することです。人や部署を置き換えるのではなく、その間の摩擦を取り除くことです。今後の展望として、変革のスピードはますます加速しています。規制の圧力は高まり続け、投資家の透明性と機動性への要求も増しています。運用、マーケット、顧客向けのデータ量は従来のシステムの限界を超えつつあります。 この環境下で、旧式のツールに固執する企業は、コストやコンプライアンスリスクだけでなく、対応力や適応力、競争力においても不利になっていきます。 一方、よりスマートなプロセスに投資し、ドメインの専門知識を活用し、変化に対応できる仕組みを構築している企業は、より持続的な基盤を築いています。 結局のところ、資産運用の未来は、破壊的な変化そのものではなく、より賢い接続、優れたプロセス、そしてもはや役に立たないツールからの脱却にあります。スプレッドシートを超えることは、単なる運用上の改善ではなく、戦略的な進化なのです。
資産管理の統合された未来：戦略的進化
ジェイミーはFundSenseの創設者兼CEOです。彼は金融サービス業界で25年以上の経験を持ち、スタンダード・アンド・プアーズやモーニングスターでシニアセールスの役職を務め、トップクラスの銀行や資産運用会社とのグローバルな関係を管理してきました。2020年にFundSenseを設立する前は、ドイツのウェルステック企業aixigoの英国責任者を務めていました。
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JPモルガン、コインベース、ブラックロック、クラルナなどの幹部が読んでいます
デジタル変革が10年以上続く中でも、資産運用業界の多くで依然として基盤となっているレガシーツールがあります。それがスプレッドシートです。
それは馴染み深く、柔軟性がありながらも、次第に進歩の障壁となっています。
運用の正確性とスピードがパフォーマンスに直結するビジネスにおいて、手作業の回避策や断片化されたシステムに頼ることはもはや非効率なだけでなく、リスクも伴います。ファンドの立ち上げから規制報告まで、重要なプロセスは未だにエンタープライズ規模の規模、ガバナンス、コントロールを考慮して作られていないツールに支えられています。
この課題は惰性から生まれたものではなく、断片化から来ています。
長年にわたり、エコシステムは専門性の高い提供者の寄せ集めとなり、データやリサーチ、分析に富んでいますが、ワークフローの自動化や統合能力は限定的です。一方、大規模な自動化プラットフォームは堅牢なツールを提供しますが、資産運用の微妙なニュアンスを理解し適応するためのドメイン特化の調整が不足しています。
その結果、プロジェクトは停滞し、自動化は壁にぶつかります。技術自体が非能力ではないのに、業界の複雑さ—規制層、テンプレート、微妙なルール—を理解した上での組み込みが不足しているからです。
課題は自動化を構築することではなく、それを意味のあるものにすることです。業界の実態を理解しなければ、ただ古い問題に新しいツールを追加しているだけです。
今後の道は、大きな破壊ではなく、戦略的な補強にあります。最も効果的な運用モデルは、摩擦を減らすものであり、既存の仕組みを強化し、不要な部分を排除し、長年スプレッドシートが隠そうとしてきたギャップを埋めるものです。
このスマートな接続とモジュール化された相互運用システムへのシフトは、ベストプラクティスを再定義しています。製品マスターとの連携、シェアクラスの立ち上げの効率化、部門間の並行タスクの実行など、重要なのは資産運用のワークフローの独自性に適合し、逆らわないシステムです。
この進化を支える重要な要素はドメインの専門知識です。技術だけでは不十分です。効果的な変革には、資産運用者の業務ルール階層やコンプライアンス制約、データ標準など、業界の仕組みを詳細に理解することが必要です。その理解なしには、自動化は表面的なものに過ぎません。
真の統合は、日常業務のフォーマットや現実を受け入れることも意味します。PDF、CSV、API、Word文書など、多様な情報源からデータを取り込み標準化する必要があります。そして、それをエンタープライズ規模で行い、複数の内部・外部システムにまたがって管理します。
しかし、おそらく最も根深い障壁は文化的なものであり、デフォルトのツールとしてのスプレッドシートです。ライフサイクル管理から報告まであらゆる場面で使われるスプレッドシートは、ガバナンスや監査、スケーリングが難しいです。一時的な柔軟性はありますが、長期的なレジリエンスを犠牲にしています。
スプレッドシートからの文化的なシフトは、単なるツールの問題ではなく、信頼の問題です。スプレッドシートは制御を可視化し、手元で操作できる形式を提供します。自動化された統合システムに移行するには、運用、コンプライアンス、ITの関係者が、「見えない」データフローに対して信頼を置く必要があります。
このため、導入は技術的な課題だけでなく、行動の変化も伴います。
成功する変革は、すでに信頼がある場所—人、プロセス、部分的なシステム—を見極め、そこから構築することから始まります。これが、既存のワークフローに沿ったモジュール式ソリューションが、全面的なシステム刷新よりも早く普及する理由です。即効性のある効率化と正確性の向上を実現し、既に知っていることを捨てる必要がありません。
このアプローチは、長期的な戦略の明確化にもつながります。柔軟なインフラを構築し、企業とともに成長させることです。運用リーダーはもはや単一用途のツールを求めていません。時間とともに適応し、新しいデータソースと連携し、新たな規制に対応し、製品ライフサイクルの各段階で明確な監査証跡を提供できるプラットフォームを求めています。
今後現れるのは、よりインテリジェントな運用層です。チームをつなぎ、入力を標準化し、従来の断片化されたシステムや散在するスプレッドシートに埋もれていたリアルタイムの洞察を解き放つものです。多くの企業はこの移行段階にありますが、その方向性は明確です。
エンタープライズ全体の整合性が新たなゴールドスタンダードになりつつあります。
これは、チーム間のサイロを解消し—製品、コンプライアンス、販売、データ—重複した作業を排除することを意味します。承認されたデータポイントを、異なるチームが異なる用途のために再入力する必要をなくします。重要な情報をより速く、より完全に、より信頼性高く提示することです。これは、タスク単位の効率性からシステム全体の知性への移行です。
変革の初期段階にいる企業には朗報です：すべてを壊してやり直す必要はありません。何がレガシーで何が持続可能かを理解し、その橋渡しをすることが重要です。
効率性はもはや局所的な利益の追求ではなく、ビジネス全体の整合性を追求することです。人や部署を置き換えるのではなく、その間の摩擦を取り除くことです。
今後の展望として、変革のスピードはますます加速しています。規制の圧力は高まり続け、投資家の透明性と機動性への要求も増しています。運用、マーケット、顧客向けのデータ量は従来のシステムの限界を超えつつあります。
この環境下で、旧式のツールに固執する企業は、コストやコンプライアンスリスクだけでなく、対応力や適応力、競争力においても不利になっていきます。
一方、よりスマートなプロセスに投資し、ドメインの専門知識を活用し、変化に対応できる仕組みを構築している企業は、より持続的な基盤を築いています。
結局のところ、資産運用の未来は、破壊的な変化そのものではなく、より賢い接続、優れたプロセス、そしてもはや役に立たないツールからの脱却にあります。スプレッドシートを超えることは、単なる運用上の改善ではなく、戦略的な進化なのです。