Як Deutsche Bank керувала портфелем Джеффрі Епштейна майже на $600 мільйонів і стикнулася з масштабними наслідками

Коли влада розсекретила засекречені документи щодо фінансових операцій Джеффрі Епштейна, одна деталь виділилася особливо яскраво: Deutsche Bank, найбільший фінансовий інститут Німеччини, керував значною частиною статків засудженого сексуального злочинця через 40 окремих рахунків. Виявлення цього зв’язку виявилося дорогим — 4 лютого акції Deutsche Bank впали на 5,49% після публічного розголошення документів, що деталізують злочинну діяльність Епштейна. Чистий капітал збанкрутілого фінансиста на момент його смерті в серпні 2019 року сягав приблизно 600 мільйонів доларів, що зробило його зв’язки з великими фінансовими установами предметом жорсткого регуляторного контролю.

Портфель на 600 мільйонів доларів, який Deutsche Bank отримала від JPMorgan

Що зробило участь Deutsche Bank особливо шкідливою, так це те, що вони свідомо взяли Епштейна клієнтом, попри явні ознаки небезпеки. За даними Міністерства юстиції, Deutsche прийняла його у 2013 році саме після того, як JPMorgan вирішила припинити його довгострокові рахунки через репутаційні ризики. Банку фактично перейшов високоризиковий зв’язок, який інші інститути вже вважали проблематичним. Пол Мурріс, який керував рахунками Епштейна в JPMorgan, відіграв ключову роль у цьому переході, згодом ставши головним менеджером рахунків у Deutsche Bank. Серед рахунків, якими керував Мурріс, був Southern Financial, широко вважається одним із основних джерел доходу Епштейна.

Цей перехід між банками підкреслює критичну вразливість фінансової системи: коли один інститут розриває зв’язки з підозрілим клієнтом, інший охочий учасник може просто зайняти його місце. Рішення Deutsche Bank прийняти рахунок, відхилений JPMorgan через репутаційні ризики, створює передумови для подальших подій у наступні п’ять років.

Ігноровані ознаки тривоги: як Deutsche Bank продовжувала обслуговувати клієнта після арешту

Поводження банку у останні роки Епштейна демонструє схему або недбалості, або навмисного ігнорування. Deutsche Bank став особливо скандальним через неспроможність втрутитися, коли Епштейн здійснював значні грошові зняття з рахунків. Внутрішні транзакційні записи, що тепер є частиною публічних файлів Епштейна, містять численні аномалії, які мали б викликати перевірки відповідності.

Найбільш помітно, що 3 січня 2019 року офіс Епштейна запитав про щоденні ліміти зняття готівки за допомогою його дебетової картки Deutsche. Банку повідомили, що можна зняти до 12 000 доларів на день — це надзвичайно високий поріг, враховуючи відомі юридичні проблеми Епштейна. Лише кілька місяців потому, 9 квітня 2019 року, Deutsche організувала кілька підозрілих транзакцій: 50 000 євро (59 300 доларів) готівкою, замовлених у “великих купюрах” перед європейською поїздкою Епштейна, а також ще 7 500 євро, які мали бути відправлені через FedEx його співробітнику у Нью-Йорку. У той самий день з’явилася ще одна електронна пошта з проханнями про ще більші готівкові операції.

Вражаюче, що Deutsche Bank продовжувала обробляти рахунок Southern Trust Company і в 2019 році, здійснивши транзакції на понад 30 мільйонів доларів лише у березні. У квітні банк сприяв переказам понад 100 000 доларів різним авіаційним компаніям — рухи, характерні для високошвидкісної ліквідації активів, що зазвичай вимагає підвищеної уваги з боку контролю.

Станом на 3 травня 2019 року Епштейн мав щонайменше дев’ять активних рахунків у Deutsche Bank із сумарним балансом понад 1,77 мільйона доларів. Однак останній розрив відбувся лише 6 липня 2019 року, коли новина про його арешт стала неминучою. Цей майже семимісячний проміжок між моментом, коли рахунки мали бути підозрілими, і їхнім фактичним закриттям, демонструє системні провали у дотриманні правил.

Фінансові штрафи та ширша мережа зв’язків на Уолл-стріт

Недбалість Deutsche Bank обійшлася значними втратами. Федеральна резервна система США наклала штраф понад 180 мільйонів доларів після висновку, що банк не впровадив достатні заходи проти відмивання грошей у належний час. Крім того, банк зобов’язали виплатити 75 мільйонів доларів у рамках врегулювання з жертвами Епштейна. У заяві 2025 року Deutsche Bank визнав свою помилку: «Як неодноразово підкреслювалося з 2020 року, банк визнає свою помилку у прийнятті Джеффрі Епштейна клієнтом у 2013 році».

Файли Епштейна показали, що Deutsche Bank не була єдиною у збереженні компрометуючих зв’язків із засудженим фінансистом. Розслідувальні документи розкрили мережу фінансових керівників, які підтримували підозрілі контакти з Епштейном у кількох установах.

Кеті Рюммер, головний юрисконсульт і генеральний директор Goldman Sachs, з’являється у численних електронних листах із Епштейном та його спільниками з 2014 по 2019 рік. Спілкування свідчать, що Рюммер зустрічалася з Епштейном на соціальних обідах, отримувала подарунки та приймала платежі за особисті послуги, наприклад, стрижки — що ставить під сумнів межі між професійними стосунками та особистими зв’язками.

Йес Стейлі, який був керівником Barclays до своєї відставки у 2021 році після розслідування Financial Conduct Authority, мав ще глибші зв’язки з Епштейном. Під час роботи в JPMorgan у 2008–2012 роках він обміняв приблизно 1200 електронних листів із Епштейном. У 2009 році Стейлі написав засудженому сексуальному злочинцю: «Я глибоко ціную нашу дружбу. У мене мало таких глибоких». Такий стиль листування натякає на стосунки, що виходять далеко за межі стандартних банківських угод.

Цесіля Стін, співробітниця офісу JPMorgan у Лондоні, демонструвала вражаючу лояльність до Епштейна навіть у його останні дні. Перед смертю вона написала йому: «Мій найдорожчий Джеффрі, я не знаю, коли ти зможеш це прочитати. Мені було так сумно дізнатися, що тебе знайшли без свідомості у камері. Що б не сталося, я завжди буду вірна тобі, і ти завжди будеш у моєму серці».

Поль Барретт, керівник JPMorgan, зробив ще один крок. Після того, як JPMorgan припинила обслуговувати Епштейна, він залишив банк і став його особистим фінансовим менеджером. У листуванні з Епштейном Барретт писав: «Я залишив велику кар’єру в JPM, щоб працювати з тобою… Ми заробили багато грошей разом за ці роки».

Навіть імперія Rothschild не була позбавлена цих зв’язків. Едмон де Ротшильд підтримував ділові стосунки з Епштейном з 2013 по 2019 рік, отримуючи 25 мільйонів доларів за стратегічні консультації та підтримку розвитку бізнесу.

Ці відкриття підкреслюють системну проблему: коли особа керує активами на понад 600 мільйонів доларів, кілька фінансових інститутів опиняються у їхніх інтересах, іноді настільки, що дотримання правил і етичні обов’язки поступаються прибутку та особистим зв’язкам. Випадок Deutsche Bank ілюструє, як ця динаміка проявилася у найпрестижніших фірмах Уолл-стріт.