Fokus pada pembangunan dan peningkatan berkelanjutan, area ETF "Revolusi Panas" pada aplikasi pialang saham telah menjadi medan pertempuran utama dalam pengelolaan kekayaan

Berita Caixin 28 Februari (Jurnalis Wang Yuling)
Dalam beberapa tahun terakhir, seiring dengan pertumbuhan pesat ETF, perusahaan sekuritas secara fokus membangun area ETF di aplikasi mereka dan terus melakukan iterasi dan peningkatan.

Sejak awal tahun, dua aplikasi perusahaan sekuritas telah melakukan peningkatan area ETF secara berturut-turut. Pada Januari, aplikasi Zhi Fu Tong dari Zhongtai Securities menyelesaikan peningkatan strategi menyeluruh di area ETF, dan pada Februari, aplikasi Guotai Haitong Junhong versi Tahun Baru memperbarui area ETF dan area alokasi aset. Diketahui bahwa area ETF dari Ping An Securities tetap diperbarui setiap bulan, berdasarkan survei pengguna dan umpan balik langsung untuk terus dioptimalkan.

“Sekarang berbagai lembaga keuangan sedang mendalami pengelolaan kekayaan, tetapi ETF di pasar dalam hanya bisa diperdagangkan melalui perusahaan sekuritas, ini juga menentukan bahwa ETF di pasar dalam menjadi bidang utama kompetisi sengit antar perusahaan sekuritas,” ujar seorang profesional pengelolaan kekayaan dari salah satu perusahaan sekuritas kepada wartawan.

Di balik peningkatan dan iterasi yang terus berlangsung, di satu sisi adalah upaya masing-masing perusahaan sekuritas untuk “bersaing” dalam layanan ETF, dan di sisi lain mencerminkan bahwa perusahaan sekuritas terus memperbarui secara dinamis berdasarkan perubahan perilaku perdagangan investor ETF. Banyak perusahaan sekuritas menyadari bahwa dalam beberapa tahun terakhir, perilaku perdagangan investor ETF mengalami perubahan struktural.

Perilaku Perdagangan Investasi ETF Sedang Membentuk Ulang

Dari pengalaman operasional jangka panjang, berbagai perusahaan sekuritas mengamati bahwa perilaku perdagangan ETF dalam beberapa tahun terakhir sedang mengalami perubahan struktural. Secara umum, ini ditandai oleh: peningkatan usia peserta, penggunaan alat analisis, pandangan global, preferensi terhadap jalur tertentu, dan strategi yang lebih aktif.

Pertama, generasi muda semakin cepat masuk pasar, membentuk ulang struktur pelanggan dan kebutuhan produk. Investor generasi Z menjadi kekuatan penting yang baru di pasar. Berbeda dari sebelumnya, kelompok muda ini tidak lagi sekadar “pemula”, mereka memiliki kemampuan memperoleh informasi yang lebih baik dan kesadaran pengambilan keputusan mandiri. Kedatangan mereka tidak hanya meningkatkan perhatian terhadap ETF bertema, tetapi juga mengubah cara layanan dan komunikasi menjadi “berbasis video, komunitas, dan kecerdasan”, serta mendorong inovasi produk.

Kedua, transformasi “alat” dalam pemahaman investasi, dari “permainan harga” menjadi “penggunaan alat secara strategis”. Perubahan ini menandakan bahwa investor semakin matang. Semakin banyak investor pribadi mulai memandang ETF sebagai alat untuk mencapai tujuan investasi tertentu. Baik dalam penataan industri, pergantian gaya, maupun alokasi wilayah, ETF digunakan secara lebih rasional untuk membangun portofolio, bukan hanya sebagai instrumen jangka pendek untuk membeli murah dan menjual mahal, melainkan dengan tujuan yang lebih beragam dan strategis.

Ketiga, alokasi aset dari “domestik utama” ke “komplementer lintas batas”. Investor tidak lagi terbatas pada pasar A-share saja, tetapi secara aktif menembus batas wilayah, memanfaatkan ETF lintas batas seperti Hong Kong dan AS untuk menangkap peluang pasar global. ETF lintas batas telah menjadi bagian umum dari portofolio aset.

Keempat, preferensi perdagangan beralih dari “dasar luas tradisional” ke “jalur tema populer”. Dana terus mengalir ke ETF bertema seperti Hong Kong, teknologi, sumber daya, dan lainnya yang lebih fleksibel, mencerminkan peningkatan kejaran peluang struktural oleh investor.

Beberapa perusahaan sekuritas juga mengamati bahwa perilaku perdagangan investor ETF menunjukkan tiga tren utama: pertama, dari seleksi mandiri ke bantuan alat cerdas dalam pengambilan keputusan; kedua, dari pengawasan manual ke pengelolaan perdagangan cerdas; ketiga, dari investor pemula yang pasif menerima pengetahuan ke pembelajaran praktis.

Peningkatan Dinamis Area ETF

Langkah-langkah peningkatan area ETF dari perusahaan sekuritas sangat mencerminkan penyesuaian dinamis yang dilakukan untuk menyesuaikan perubahan perilaku perdagangan investor.

Misalnya, aplikasi Guotai Haitong Junhong yang telah diperbarui meluncurkan daftar pencarian tren ETF, menawarkan kombinasi ETF pilihan dan layanan investasi cerdas seperti “Beli Dividen”, “Beli Global”, dan seri multi-aset lainnya; aplikasi Zhi Fu Tong dari Zhongtai Securities fokus pada kolaborasi dengan manajer dana utama untuk menciptakan fitur seperti “Beli Global”, “Beli Dasar Luas”, “Beli Industri”, “Beli Dividen”, “Emas”, dan “Pilihan Bulanan”. Perubahan ini secara tepat mengarah pada kebutuhan investor terhadap portofolio ETF, ETF lintas batas, dan jalur tema populer.

Begitu pula, Industrial Securities membangun rak investasi bertema ETF yang mencakup 15 kategori seperti ETF Emas, ETF T+0, ETF Obligasi, dan ETF Investasi Global. Ping An Securities menyediakan akses cepat ke “Beli Global”, “Beli Dividen” dan lainnya sesuai kebutuhan investor, membantu mereka menemukan instrumen yang diinginkan dengan cepat.

Guangda Securities telah membangun modul fitur seperti T+0 trading, Emas langsung, ETF Hong Kong, dan ETF lintas batas, mencakup semua kategori ETF utama. Huabao Securities memperkuat area pengaturan strategi, termasuk area global, area “20 cm” (untuk STAR Market & ChiNext), ETF dividen, dan simulasi portofolio ETF.

Dalam rangka memenuhi kebutuhan komunikasi layanan yang berorientasi pada generasi muda, Guangfa Securities mengubah metode komunikasi menjadi “berbasis video, komunitas, dan kecerdasan”, melalui podcast ETF dan video singkat, mengubah kemampuan riset profesional menjadi konten yang mudah dipahami oleh investor umum.

Banyak perusahaan sekuritas memanfaatkan teknologi untuk membangun kembali rantai nilai layanan cerdas. Guotai Haitong meluncurkan strategi investasi cerdas seperti investasi dasar luas, penilaian industri, jalur tren, dan pilihan global, menggabungkan tes kepribadian MBTI untuk pencocokan strategi dan pengguna secara akurat, serta menyediakan solusi personalisasi melalui layanan yang cerdas dan menyeluruh.

Guangfa Securities mengembangkan sistem interpretasi pasar “ETF Camp” yang cerdas, yang mampu mencocokkan kebutuhan pelanggan secara tepat dan mengotomatisasi proses layanan. Fitur “Pergerakan ETF” memantau fluktuasi seluruh pasar secara real-time. Platform ini juga mengintegrasikan kekuatan riset dari institusi seperti Guangfa Securities Research Institute, Guangfa Fund, dan E Fund, menggunakan AI untuk menganalisis opini pasar dan mengaitkan peluang investasi ETF secara cerdas.

Guojin Securities menyediakan layanan penasihat AI, termasuk “AI ETF” yang terus memantau industri populer domestik, indeks luas, dan indeks global, memperbarui peluang terkait setiap hari untuk hari perdagangan berikutnya, sehingga investor dapat merujuk strategi tanpa operasi rumit. Ping An Securities menyediakan fitur seperti “Perhatian Real-Time”, “Pilih ETF Cerdas”, dan “Perbandingan ETF” untuk memberikan referensi keputusan yang berbasis data dan cerdas.

Karakteristik dan Keunikan dalam Penataan ETF oleh Perusahaan Sekuritas

Secara umum, perhatian perusahaan sekuritas terhadap penataan ETF semakin meningkat, dan desain area ETF mereka memiliki kesamaan sekaligus keunikan masing-masing.

Kesamaannya, sebagian besar perusahaan sekuritas menekankan layanan sistem lengkap dan layanan berbasis skenario.

Dalam layanan sistem lengkap, Guotai Haitong aktif membangun sistem layanan profesional ETF yang unggul, dari fitur platform, strategi cerdas, hingga layanan profesional, terus meningkatkan nilai dan pengalaman layanan. Guojin Securities membangun sistem layanan investasi ETF lengkap dari “pengakuan - penyaringan - pengambilan keputusan”. Guangfa Securities mengembangkan platform layanan investasi ETF cerdas satu atap yang mengintegrasikan “edukasi investasi, pemilihan produk, alokasi, dan pendampingan”.

Dalam hal skenario berbasis tema, sebagian besar perusahaan sekuritas membangun modul skenario khas seperti area Emas, area T+0, area Hong Kong, dan area ETF lintas batas, yang memudahkan investor untuk dengan cepat menargetkan dan memilih produk yang sesuai.

Selain itu, setiap perusahaan sekuritas menggabungkan keunggulan mereka sendiri untuk menawarkan layanan khas. Untuk investor ETF baru yang tidak lagi puas dengan pembelajaran teks dan gambar yang membosankan, mereka menginginkan pengalaman yang lebih mendekati pasar nyata untuk mempercepat penguasaan pengalaman. Beberapa perusahaan sekuritas mengadakan kegiatan menarik seperti “Lomba ETF” dan interaksi lainnya.

Ping An Securities telah mengadakan “Lomba ETF” selama empat tahun berturut-turut dan meluncurkan area “Versi Khusus Pemula” yang lebih sederhana dan lebih mudah diakses; Guangda Securities secara berkala mengadakan kompetisi nyata ETF, menambahkan fitur seperti “Tambah Pilihan”, dan “Tebak Kenaikan Turun”; Industrial Securities meluncurkan kegiatan “PK Indeks Manusia vs Mesin” yang mendukung tebak indeks dan menggunakan AI untuk memberikan referensi tebak, serta mengadakan kompetisi elit ETF secara berkala untuk meningkatkan kemampuan alokasi ETF investor dalam praktik.

Beberapa perusahaan sekuritas bekerja sama dengan perusahaan dana untuk menciptakan matriks konten. Guangfa Securities bekerja sama dengan perusahaan dana utama, mengundang manajer dana dan tim riset senior untuk aktif di platform, dari prediksi pagi hari, ulasan siang, hingga analisis dinamis selama hari, menyediakan layanan pendampingan investasi sepanjang waktu dan profesional. Industrial Securities bekerja sama dengan perusahaan dana untuk menciptakan program khusus seperti “Kabin Utama Pasar”, “Fokus Investasi”, dan “Pandangan Bulanan ETF”, menyediakan layanan pendampingan ETF harian, mingguan, dan bulanan; membangun “Xingcai” untuk menarik masuknya perusahaan dana, menyediakan konten layanan ETF yang berbeda dan mendalam.

Huabao Securities menunjukkan bahwa proporsi pengguna yang memegang ETF mencapai sepertiga dari akun aktif perdagangan perusahaan, mencerminkan perhatian tinggi dan fokus strategis terhadap bisnis ETF. Keistimewaannya, Huabao Securities memanfaatkan produk keuangan khas mereka dan membentuk tim analis rekayasa keuangan, selain menerbitkan “Red Treasure Book” tahunan tentang produk keuangan China, juga mengaplikasikan hasil riset mereka untuk pelanggan ritel online. Misalnya, “Ranking Backtest Investasi Rutin” menampilkan hasil pengembalian strategi investasi rutin selama setengah tahun terakhir, 1 tahun terakhir, dan 3 tahun terakhir. Fitur lain seperti “Refleksi Indeks Saham” memungkinkan investor mencari indeks terkait berdasarkan saham yang mereka sukai, memenuhi kebutuhan investor yang ingin menyebar risiko melalui ETF.