Що таке Лонда: уряд Індії посилює регулювання криптовалют, новий етап боротьби з відмиванням грошей

Індійські фінансові регулятори значно посилили контроль за криптовалютами у боротьбі з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. За повідомленням PANews від 12 січня, Індійський фінансовий інформаційний орган (FIU) оголосив про революційні нові регуляції для торгових платформ. Ці регуляції конкретизують боротьбу з фінансовими злочинами, що є важливим фоном для розуміння, що таке відмивання грошей.

Жорстка ідентифікація для запобігання відмиванню грошей

Ядро нових правил полягає у значному посиленні ідентифікації користувачів. Біржі зобов’язані вимагати від клієнтів миттєві селфі для підтвердження автентичності та життєвих ознак. Одночасно необхідно точно фіксувати географічні координати, час зйомки та IP-адресу. Це є частиною багаторівневої системи ідентифікації, що функціонує як захід проти відмивання грошей.

Крім того, користувачі повинні подавати такі документи: постійний обліковий номер (PAN), паспорт, водійські права, карта Адаар, виборчий ID, номер телефону, електронна пошта тощо. Ці дані підтверджуються одноразовим паролем (OTP), а право власності на банківський рахунок перевіряється через «перевірку невеликих вхідних сум».

Посилені заходи та заборони для бірж

У рамках нових правил обмеження поширюються і на платформені компанії. Заборонено підтримку ICO, а також використання інструментів для обходу відстеження, таких як міксери монет. Це спрямовано на повну ліквідацію діяльності, що сприяє відмиванню грошей.

Крім того, високоризикові клієнти, клієнти з офшорних юрисдикцій, підконтрольних FATF, та некомерційні організації підлягають щоквартальній посиленій перевірці. Це забезпечує постійний моніторинг.

Обов’язки щодо реєстрації, звітності та збереження даних

Усі торгові платформи зобов’язані зареєструватися у FIU. Вони також повинні подавати звіти про підозрілі транзакції та зберігати дані користувачів щонайменше 5 років. Це дозволяє органам влади відслідковувати та перевіряти діяльність, пов’язану з відмиванням грошей.

Індійські регулятори вважають, що схеми типу ICO мають слабке економічне підґрунтя і створюють високий ризик для більш складних та витончених схем відмивання грошей і фінансування тероризму. Посилення регуляцій є комплексною стратегією для розуміння та протидії цим схемам і безперечно матиме значний вплив на криптоіндустрію.