2026-01-16 02:23:22

加州金融監督当局は最近、暗号貸付サービスプロバイダーのNexo Capitalに対して50万ドルの罰金を科しました。この事件は、リスク管理とコンプライアンスのプロセスに明らかな抜け穴が依然として存在しているという深刻な問題を浮き彫りにしています。

カリフォルニア州金融保護・革新局(DFPI)の調査によると、Nexoは有効な許可を持たずに、少なくとも5456件の消費者および商業ローンをカリフォルニア州の居住者に提供していました。さらに懸念されるのは、これらのローンは発行前に標準的なリスク評価を一切行っていなかったことです。借り手の返済能力の評価や、既存の債務、信用履歴、財務状況の審査も行われていませんでした。

「暗号ローンも法律を遵守しなければならない。」DFPIのKC Mohseni局長は声明で強調し、貸付機関の責務は消費者を保護することであり、ビジネス規模を盲目的に拡大することではないと述べました。Nexoは基本的な引き受けポリシーを欠いており、その結果、デフォルトリスクが大幅に増加しています。

これらの問題のローンは4年以上にわたり続き、2018年7月から2022年11月までにわたっています。罰則条項によると、Nexoは150日以内にすべてのカリフォルニア州の借り手の資金を、正式な許可を持つNexo Financial LLCに適切に移転しなければなりません。

これはNexoが米国のコンプライアンス問題で代償を払った初めてのケースではありません。2023年2月には、同社は米国の規制リスクを理由に米国ユーザー向けのEarn Interest商品を閉鎖し、前月には4500万ドルの罰金を支払うことに同意しています。

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StealthMoon

· 01-18 18:55

またNexoか、今回は本気でやりすぎだ --- 50万円で事を収めたい？早く厳しく罰すべきだ --- リスク管理なしで直接融資、これって賭けてるのと同じじゃないか --- 4年間誰も調査しない？カリフォルニアDFPIは今回は本気を出したようだ --- 約束された分散化はどこへ行ったのか、結局規制に屈することになった --- 5456件のローンに評価ゼロ？借り手たちのことを考えると心配で仕方ない --- これが私が借入・貸出系の製品を敬遠し続ける理由だ --- コンプライアンスコストがこれほど高いのに、なぜプラットフォームは無理にでも参入しようとするのか --- Nexoは何回目の罰則だ、いつになったら学習するのか --- 150日間資金移動、まるで個人投資家を実験台にしているようだ

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SolidityNewbie

· 01-17 18:21

また同じ手口だ、許可証なしで融資を提供するのか？Nexoは規制が存在しないとでも思っているのか

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WagmiWarrior

· 01-17 05:31

nexoこれはまた自業自得ですね。許可なく貸し出すなんて？

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metaverse_hermit

· 01-16 02:53

これが暗号界の常態だ、先に登場してから補習する

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GasGuzzler

· 01-16 02:53

nexoまたやらかした、今回は本当に言葉もない

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GateUser-ccc36bc5

· 01-16 02:53

あれ、Nexoまたやらかしたの？4年間リスク管理なし、非常識 --- コンプライアンスは本当にそんなに難しいのか、罰金500万円を科されて初めて理解する？ --- 無許可の貸付が5000件以上、はは、度胸も相当だね --- まさか、借り手の信用も調査しないの？これじゃまるでヤクザだ --- 早く取り締まるべきだった、多くのプラットフォームが法律を遊び感覚で扱っている --- 450万円では足りない？さらに罰金を続けろ --- Nexoは今回大きな損失を出したが、まあ仕方ないか正直に言えば --- 消費者が被害に遭ってから4年以上も動かなかった、誰がこの効率をくれたのか

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VibesOverCharts

· 01-16 02:53

また罰金を科された、Nexoは今回本気でやりすぎだ --- 無免許で5,000件以上の貸付？あり得ない、リスク管理はどうなってるのか --- 本当にコンプライアンスを飾り物としか考えていない、だから罰金が次々と続く --- もう2024年なのにまだこのやり方を続けている、当然叩かれるべきだ --- 消費者は本当にこれらのプラットフォームに騙されている、誰も管理しないのか --- 4年以上も気づかなかった？規制も遅すぎるだろう --- Nexoは本当に学習しないな、去年だけで4,000万円以上の罰金を科されたのに --- リスク評価なしで貸付を敢行するなんて、破産したいのか --- Web3はこういうものだ、皆急速な拡大を狙っていて、コンプライアンスは後回し

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OldLeekNewSickle

· 01-16 02:52

五千多笔贷款都没风评，这离谱程度堪比资金盘了，这就是"先圈钱再补证件"的经典割法 Nexo这波属于赤裸裸的野蛮生长，合规当空气，问题是还有多少平台在重复这套路前两年那4500万罚款还没长记性，说明法律成本对他们来说就是做生意的税，仅供参考啊各位这种平台早该被约谈，用户的钱就这么胡乱放贷出去，风险压根没人算过

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AirdropworkerZhang

· 01-16 02:45

50万？これが本当の「教育コスト」だなはは --- また罰金を科された、今のこの業界は規制の天国か --- 無許可で貸し出し5000件以上...この人は本当にやる気だな --- リスク評価せずに資金を投入する、これは貸し出しじゃなくてギャンブルだろ --- 前から言ってた、仮想通貨プラットフォームはルールを守らないといずれ金を払わなきゃいけなくなる --- 4年も経ってやっと調査された、効率がちょっと低いな --- 約束された分散化はどこへ行ったのか、今や中央集権の規制当局にひどく叩かれている --- Nexoは毛をむしり取るのに夢中になったのか？今年もまたやってきた --- 消費者が保護されていなければ、損害を被って終わりだろう...

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PumpDetector

· 01-16 02:26

5k+のローンに対する引き受けなし、笑... 行間を読むと、これは2017-2018年に見たクジラの動きそのものだ。スマートマネーは決算が近いことを知っていた、ネクソはちょっと油断しただけだ。これは金融アドバイスではないが、パターン認識は規制強化が本格化する前の蓄積段階を叫んでいる。

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