Umba Nigeria Memulai Operasi di Kenya Menjadikannya Bank Digital Berizin Kedua di Kenya

Umba, sebuah perusahaan fintech yang memulai operasinya di Nigeria, baru-baru ini meluncurkan layanannya di Kenya yang memberikan peluang bagi perusahaan untuk memperluas pangsa pasarnya.

Perkenalan Umba ke pasar Kenya adalah hasil dari pembelian saham pengendali di Daraja Microfinance Bank yang memberikan otorisasi kepada perusahaan untuk menyediakan solusi perbankan lengkap di Kenya yang mencakup:

• Membuka dan mengelola rekening giro
• Membuka dan mengelola rekening tabungan berbunga
• Membuka dan mengelola rekening deposito tetap
• Menawarkan layanan pinjaman dan pembayaran

Menurut eksekutif Umba, tonggak ini mengikuti periode kerja yang panjang untuk menyelesaikan akuisisi Daraja Microfinance.

Didirikan oleh 2 orang Irlandia, Tiernan Kennedy dan Barry O’Mahony, Umba menawarkan alternatif layanan keuangan digital yang transparan dan mudah diakses sebagai pengganti bank Afrika warisan.

Perusahaan melihat Kenya sebagai negara dengan potensi pasar besar dengan populasi muda yang berkembang pesat. Peluang dilihat di Kenya yang dianggap sangat diabaikan oleh generasi terbaru perusahaan fintech dan bank fisik karena regulasi perizinan yang lebih ketat yang berlaku.

“Sebagai contoh, ada lebih dari 600+ lisensi bank mikrofinans di Nigeria; ada 13 di Kenya,” jelas Mr Kennedy, CEO Umba.

“Kami memiliki salah satu dari 13 tersebut untuk seluruh negara. Dan hanya ada satu pemain lain yang melakukan digital, jadi ini adalah peluang besar. Ini pada dasarnya adalah pasar yang telah terkunci. Ini memungkinkan kami bersaing secara agresif di pasar.”

Keunggulan unik Umba adalah bahwa perusahaan dapat menyediakan layanan kepada pelanggannya tanpa beban keuangan dari jaringan cabang tradisional. Selain itu, perusahaan merancang perangkat lunaknya sendiri, sehingga menghindari kebutuhan membayar biaya lisensi yang besar kepada lembaga keuangan, dan menawarkan pendaftaran rekening serta bantuan pelanggan dalam aplikasi sendiri.

“Ke depan, kami melihat hal-hal hebat yang terjadi di pasar Kenya dari berbagai startup teknologi disruptif muda,” kata Chief Financial Officer Umba, Mr O’Mahony.

“Saya merasa beberapa tahun ke depan akan melihat terciptanya bisnis-bisnis baru yang hebat di benua ini dan kami sangat antusias untuk membawa cara baru yang segar dan inovatif bagi bisnis dan konsumen untuk berbank di pasar Kenya.”

Umba telah mengumpulkan $18 juta dalam pendanaan hingga saat ini yang didukung oleh investor fintech seperti:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital dan
• Palm Drive Capital

bersama sejumlah investor malaikat.

Pada April 2022, startup ini mengumumkan putaran Seri A sebesar $15 juta dan niat untuk memperluas ke Kenya, Mesir, dan Ghana.

“Kami berinvestasi dengan pengetahuan bahwa mereka memiliki titik masuk yang unik ke pasar Kenya, serta bisnis yang kuat di Nigeria,” kata Mark Selcow, Costanoa Ventures.

“Kami percaya bahwa Umba menawarkan penawaran yang sangat kuat kepada konsumen dan bisnis. Tim mereka telah mengirimkan nilai kepada pelanggan mereka bulan demi bulan dan hasilnya adalah produk yang sangat baik. Berpindah dari satu negara ke dua bisa menjadi tantangan besar, tetapi peluangnya sangat besar jika dilakukan dengan baik.”