Великі банки відновлюють фінансові ринки за допомогою токенізації

Джерело: Coindoo Оригінальна назва: Великі банки відновлюють фінансові ринки за допомогою токенізації Оригінальне посилання: Токенізація активів швидко виходить за межі маломасштабних пілотних проектів і переходить у реальну фінансову інфраструктуру, оскільки провідні глобальні банки прискорюють зусилля щодо переосмислення процесів випуску, розрахунків і управління активами.

Ще кілька років тому це вважалося експериментальним використанням блокчейна, але тепер це стає ключовою частиною стратегії інституційних гравців на ринках капіталу.

Основні висновки

• Токенізація активів переходить у виробництво, оскільки великі банки відновлюють основну фінансову інфраструктуру.
• Інституції вже токенізують депозити, цінні папери та приватні активи для прискорення розрахунків і програмованого володіння.
• Незважаючи на ранню ліквідність, перехід до токенізованих ринків все більше сприймається як незворотній.

Банки більше не тестують токенізацію ізольовано. Замість цього вони перепроектують основні системи для підтримки випуску, розрахунків і обслуговування активів на блокчейні. Цей перехід відображає зростаючу впевненість у тому, що блокчейн-інфраструктура може перевершити за швидкодією, прозорістю та операційною ефективністю застарілі системи, особливо для складних і трансграничних транзакцій.

Глобальні банки розширюють токенізовані активи

Такими інституціями, як JPMorgan, UBS, Citigroup, Goldman Sachs і BNY Mellon, вже запущено або масштабовано ініціативи з токенізації. Ці зусилля охоплюють токенізовані депозити, облігації та фонди, комерційний папір і активи приватного ринку, переводячи традиційно неликвідні інструменти у більш гнучкі цифрові формати.

Чому токенізація набирає популярності

Переваги полягають у можливості миттєвих розрахунків, програмованих правил володіння та дроблення активів. Разом ці функції зменшують ризик розрахунків, підвищують капітальну ефективність і відкривають доступ до ринків, раніше обмежених великими інституціями або тривалими періодами блокування.

Платформи стають фінансовою інфраструктурою

Зростаюча екосистема корпоративних платформ підтримує цей перехід. Платформа токен-сервісів Citi спрямована на безперервні розрахунки та управління ліквідністю, тоді як Chainlink забезпечує інтероперабельність, що дозволяє токенізованим активам безпечно переміщатися між різними блокчейнами та системами. Мережа Canton Network привертає інституційний інтерес завдяки своєму фокусу на приватності, дозволяючи регульованим організаціям здійснювати транзакції на спільних реєстрах без розкриття чутливих даних.

Технологічні компанії поглиблюють свою роль

Великі технологічні провайдери інтегрують інструменти токенізації безпосередньо у робочі процеси інституцій. IBM розширює рішення для управління цифровими активами, щоб підтримувати повний життєвий цикл токенізованих цінних паперів на кількох блокчейнах. Платформа Kinexys JPMorgan і рішення під егідою Oracle інтегрують токенізацію у платіжні системи, системи даних і фінансові повідомлення, які вже використовують банки. У Європі цифровий активний підрозділ Societe Generale просуває токенізовані облігації та інфраструктуру стабільних монет.

Раннє впровадження і довгостроковий вплив

Хоча ліквідність залишається обмеженою, а багато впроваджень ще є дозволеними, напрямок стає все більш очевидним. Банки вкладають капітал, таланти та регуляторні ресурси у токенізацію, що свідчить про те, що це структурна зміна, а не тимчасовий тренд.

З розширенням впровадження та покращенням глибини ринків, токенізація має потенціал змінити спосіб функціонування глобальних фінансів. Інституції, які створюють ці системи сьогодні, позиціонують себе у центрі майбутньої фінансової архітектури, де активи рухаються швидше, володіння є програмованим, а ринки працюють цілодобово.