Se faire ses propres investissements, trader des cryptomonnaies, que ce soit pour gagner ou subir des pertes, cela reste la plupart du temps une activité d'investissement personnel, et les autorités judiciaires n'y prêtent généralement pas attention.

Mais le problème se pose ici — dès que vous commencez à "tricher", par exemple en achetant pour le compte de quelqu'un, en percevant des commissions, en échangeant de l'argent pour autrui, en faisant du contre-transaction, ou en jouant le rôle d'intermédiaire pour faciliter des transactions, la situation change complètement. Ces comportements peuvent être directement qualifiés d'activité illégale, voire impliquer une responsabilité de complicité.

Pourquoi ? Parce que, selon la loi, vous n'êtes plus dans le cadre d’un investissement. Qu’est-ce que vous devenez ? Un fournisseur de services financiers clandestins. C’est là que réside le problème.

Les ateliers de régulation pertinents insistent à plusieurs reprises sur deux mots-clés : **connaissance subjective** et **mode d’action**. En d’autres termes, il s’agit de savoir si vous agissez consciemment, et comment vous le faites, ce qui détermine la qualification finale.

La position de la politique nationale est très claire : vous pouvez vouloir parier, perdre, ou spéculer, ces activités sont acceptables. Mais il y a une ligne rouge à ne pas franchir — la maîtrise à long terme par des particuliers des capacités de change, de règlement de fonds, ou de blanchiment d’argent. Cela viole le cœur même du contrôle financier.

Alors regardez ceux qui continuent à faire du rebate OTC en Chine, ils empruntent presque une voie sans retour. La hausse ou la baisse de monnaies comme BTC, ETH, SOL ne changeront probablement pas leur destin.

En résumé, il n’y a pas de problème à être investisseur, mais il ne faut pas penser à devenir intermédiaire financier. Cette ligne, il ne faut pas la franchir.