投資家が安定した価値、安定したリターン、そして管理可能なリスクを求める場合、**銀行株**が良い選択肢となることが多いですが、選択肢が多すぎてどれを選べば良いのか迷うこともあります。本記事では、注目すべき12のグローバル銀行株を紹介し、それぞれの強み、リスク、投資方法について分析します。## タイ国内銀行6選 - 各アカウントのプロフィールタイ証券取引所には主要な銀行株がいくつもあり、それぞれ特徴があります。### タイ銀行の概要| 銘柄名 | 会社 | 時価総額 (百万円) | P/E | 配当利回り ||---------|--------|-----------------|-----|--------|| BBL | バンコク銀行 | 275,000 | 7.5 | 4.8% || KBANK | カシコン銀行 | 300,000 | 7 | 5.2% || SCB | サイアム商業銀行 | 350,000 | 9 | 4% || KTB | クルンタイ銀行 | 240,000 | 6.5 | 5.5% || TTB | タイ軍銀行 | 170,000 | 8 | 5% || BAY | アユタヤ銀行 | 220,000 | 7.8 | 3.5% |### BBL - 安定性の価値バンコク銀行は大手銀行の中でも最も広範な海外支店網を持ち、リスク分散と海外収益の機会を提供しています。LH証券は、2025年に銀行グループの利益成長を見込み、目標株価を178バーツに設定しています。安定した配当と堅実な成長が投資家にとって魅力的です。成長は遅いかもしれませんが、堅実な船のような存在です。TISCO証券は目標株価を161バーツに引き上げており、資産の質に注意を払う必要があります。( KBANK - デジタルの先駆者中小企業向けのビジネスアカウントと個人顧客向けのK PLUSが強みです。膨大なユーザーベースを持ちますが、大規模な中小企業向け融資ポートフォリオは、経済の変動により圧力を受ける可能性があります。スタートアップやテクノロジーへの投資拡大は成長のチャンスとなるでしょう。KGI証券とAsia Plus証券は、2025年に向けてKBANKのレーティングをやや高めに見ており、上昇傾向を予測しています。) SCB - 未来を創るSCBXへの再編とフィンテックへの注力は、成功とリスクの両面を持ちます。高い配当利回り（6-8%）を期待できる一方、結果は不確実です。Asia Plus証券とBualuang証券は、配当利回りの高さを理由にSCBを推奨しています。### KTB - 金融インフラの実力者国営銀行として、政府プロジェクトの資金調達に強みがあります。アプリ「เป๋าตัง」は国内で広く利用されており、収益化の機会もあります。貸出残高は民間よりも低いことが望ましく、政府系融資の成長が見込まれるため、KTBは上昇基調と見られています。Asia Plus証券は利回りを4-5%と見積もっています。### TTB - 統合の恩恵タイ軍銀行とธนชาตの合併により、シナジー効果が期待されます。コスト効率やデジタル化の進展に注目し、KASIKORNBANK証券はトップピックとしています。2025年の利益はやや減少見込みですが、株式買戻しや配当増加により下振れリスクは限定的です。Daiwa証券も、金利低下の恩恵を受けると見ており、税制優遇や配当利回り（6-8%）も魅力です。### BAY - 外国投資家の参入日本のMUFGが大株主であり、資本、技術、ネットワークの支援を提供しています。個人向け融資、特に中古車リースに強みがあり、ASEANでの拡大も期待されます。InnoVestとTISCO証券は、それぞれ25バーツと25.50バーツの目標株価を設定しています。## 海外銀行6選 - グローバルレベル### グローバル銀行の概要| 銘柄名 | 会社 | 市場 | 時価総額 ###百万円### | P/E | 配当利回り ||---------|--------|------|-----------------|-----|--------|| JPM | JPMorgan Chase | NYSE | 18,500,000 | 11.5 | 2.5% || BAC | Bank of America | NYSE | 11,000,000 | 10 | 2.8% || HSBC | HSBC Holdings | LSE/HKEX | 5,000,000 | 6.5 | 6% || DBS | DBSグループ | SGX | 2,500,000 | 10.5 | 4.5% || ICBC | 中国工商銀行 | HKEX | 7,500,000 | 4 | 6.5% || MUFG | 三菱UFJフィナンシャル・グループ | TSE | 4,000,000 | 9.5 | 3% |( JPM - ウォール街の主軸JPMorgan Chaseは米国最大の銀行であり、巨大な時価総額を誇ります。リテール、投資銀行、資産運用など多岐にわたり、信頼性が高く、技術投資も積極的です。2025年に向けて、「Building on Strength」戦略の下、金融緩和とAI推進がプラス要因と見られています。) BAC - 米国の準主役バンク・オブ・アメリカはJPMに次ぐ米国第2位の銀行で、国内の個人・法人顧客に焦点を当てています。金利上昇局面では預金や収益が増加し、景気後退時にはNPLリスクもあります。ウォーレン・バフェットはBerkshire Hathawayのポートフォリオで高い比率で保有しています。アナリストの見解は分かれており、Litefinanceは2025年に株価が25.50-27.50ドルに下落すると予測し、Coin Price Forecastは47.65ドル、StockScanは平均40.88ドルと見ています。### HSBC - 西洋と東洋の架け橋英国、香港、中国本土に拠点を持つグローバル銀行です。西洋と東洋の貿易の「扉」として成長の可能性があります。アジア経済の拡大に伴い、成長の機会も増えますが、中国と西洋の地政学的リスクも存在します。現在、アジア重視の構造改革を進めています。( DBS - ASEANの旗手シンガポール本拠の最大銀行で、東南アジアの金融ハブです。デジタルバンキングの実績もあり、安定した成長を続けています。ASEANの成長恩恵を受けており、注目されています。) ICBC - 中国の巨人銀行世界最大の資産を持つ中国の商業銀行です。中国経済と直結した成長を示しますが、中国株投資には規制変化や資産の質の不透明さといったリスクも伴います。低P/Eは魅力的に見えますが、リスクも反映しています。### MUFG - 日本の未来創造者日本最大の金融機関で、世界中にネットワークを持ちます。タイのBAYと大株主関係にあります。日本の金利上昇局面では恩恵を受ける可能性がありますが、少子高齢化の影響もあり、成長には制約もあります。## なぜ銀行株は引き続き注目すべきか### 1. 金利のピークはまだ終わらない高金利サイクルは終わりに近づいているかもしれませんが、現在の金利水準はコロナ禍前より高いため、多くの銀行の純金利収益（NIM）は支援される見込みです。### 2. 配当は投資家を惹きつける安定した大手銀行は常に高水準の配当を支払い続けており、2025年に向けて配当増加や株式買戻しも期待されます。長期投資家にとっては、定期的なキャッシュフローの源泉となるため魅力的です。### 3. 経済の慎重な回復Goldman Sachsは2025年の世界GDP成長率を3.1%、タイのGDPは2.7%と予測しています。持続的な回復が進めば、融資需要も拡大します。### 4. 株価は過度に割高ではないP/EやP/BVといった指標を過去平均や市場全体と比較すると、一部の銀行株は適正な価格で取引されています。### 5. 銀行エコシステムのイノベーション現代の銀行は預金や融資だけにとどまらず、**銀行エコシステムプラットフォーム**を構築しています。オンラインショッピング、デリバリー、保険、投資などをアプリ（例：K PLUS、SCB EASY、เป๋าตัง）を通じてシームレスに提供しています。## 銀行株への投資方法( パート1：タイ国内銀行株**基本的な手順：**- **証券口座を開設**：認可された証券会社で- **資金を入金**：証券口座に預け入れ、取引可能に- **売買注文を出す**：アプリや取引ソフト（例：Settrade Streaming）を利用) パート2：海外銀行株**投資の方法：**- **タイの証券会社を通じて**：多くの証券会社が海外株取引口座を提供しており、直接投資が可能です。便利で問い合わせも容易です。- **CFD（差金決済取引）を利用**：レバレッジを効かせて、上昇・下落の両方で利益を狙えます。従来の手数料は不要で、多くのブローカーがサービスを提供しています。## まとめ：2025年、銀行株はどうなる？**銀行株**は、安定した配当、堅実な経営、デジタル化の進展により、2025年も引き続き注目される見込みです。国内外ともに、金利や経済回復の追い風を受けて成長の可能性があります。タイ国内の銀行株は証券口座を通じて簡単に投資でき、海外株も多様なチャネルがあります。情報収集を徹底し、長期的な資産形成に役立ててください。
銀行グループ株の理解：2025年の証券取引所の本当の姿
投資家が安定した価値、安定したリターン、そして管理可能なリスクを求める場合、銀行株が良い選択肢となることが多いですが、選択肢が多すぎてどれを選べば良いのか迷うこともあります。本記事では、注目すべき12のグローバル銀行株を紹介し、それぞれの強み、リスク、投資方法について分析します。
タイ国内銀行6選 - 各アカウントのプロフィール
タイ証券取引所には主要な銀行株がいくつもあり、それぞれ特徴があります。
タイ銀行の概要
BBL - 安定性の価値
バンコク銀行は大手銀行の中でも最も広範な海外支店網を持ち、リスク分散と海外収益の機会を提供しています。LH証券は、2025年に銀行グループの利益成長を見込み、目標株価を178バーツに設定しています。安定した配当と堅実な成長が投資家にとって魅力的です。成長は遅いかもしれませんが、堅実な船のような存在です。TISCO証券は目標株価を161バーツに引き上げており、資産の質に注意を払う必要があります。
( KBANK - デジタルの先駆者
中小企業向けのビジネスアカウントと個人顧客向けのK PLUSが強みです。膨大なユーザーベースを持ちますが、大規模な中小企業向け融資ポートフォリオは、経済の変動により圧力を受ける可能性があります。スタートアップやテクノロジーへの投資拡大は成長のチャンスとなるでしょう。KGI証券とAsia Plus証券は、2025年に向けてKBANKのレーティングをやや高めに見ており、上昇傾向を予測しています。
) SCB - 未来を創る
SCBXへの再編とフィンテックへの注力は、成功とリスクの両面を持ちます。高い配当利回り（6-8%）を期待できる一方、結果は不確実です。Asia Plus証券とBualuang証券は、配当利回りの高さを理由にSCBを推奨しています。
KTB - 金融インフラの実力者
国営銀行として、政府プロジェクトの資金調達に強みがあります。アプリ「เป๋าตัง」は国内で広く利用されており、収益化の機会もあります。貸出残高は民間よりも低いことが望ましく、政府系融資の成長が見込まれるため、KTBは上昇基調と見られています。Asia Plus証券は利回りを4-5%と見積もっています。
TTB - 統合の恩恵
タイ軍銀行とธนชาตの合併により、シナジー効果が期待されます。コスト効率やデジタル化の進展に注目し、KASIKORNBANK証券はトップピックとしています。2025年の利益はやや減少見込みですが、株式買戻しや配当増加により下振れリスクは限定的です。Daiwa証券も、金利低下の恩恵を受けると見ており、税制優遇や配当利回り（6-8%）も魅力です。
BAY - 外国投資家の参入
日本のMUFGが大株主であり、資本、技術、ネットワークの支援を提供しています。個人向け融資、特に中古車リースに強みがあり、ASEANでの拡大も期待されます。InnoVestとTISCO証券は、それぞれ25バーツと25.50バーツの目標株価を設定しています。
海外銀行6選 - グローバルレベル
グローバル銀行の概要
( JPM - ウォール街の主軸
JPMorgan Chaseは米国最大の銀行であり、巨大な時価総額を誇ります。リテール、投資銀行、資産運用など多岐にわたり、信頼性が高く、技術投資も積極的です。2025年に向けて、「Building on Strength」戦略の下、金融緩和とAI推進がプラス要因と見られています。
) BAC - 米国の準主役
バンク・オブ・アメリカはJPMに次ぐ米国第2位の銀行で、国内の個人・法人顧客に焦点を当てています。金利上昇局面では預金や収益が増加し、景気後退時にはNPLリスクもあります。ウォーレン・バフェットはBerkshire Hathawayのポートフォリオで高い比率で保有しています。アナリストの見解は分かれており、Litefinanceは2025年に株価が25.50-27.50ドルに下落すると予測し、Coin Price Forecastは47.65ドル、StockScanは平均40.88ドルと見ています。
HSBC - 西洋と東洋の架け橋
英国、香港、中国本土に拠点を持つグローバル銀行です。西洋と東洋の貿易の「扉」として成長の可能性があります。アジア経済の拡大に伴い、成長の機会も増えますが、中国と西洋の地政学的リスクも存在します。現在、アジア重視の構造改革を進めています。
( DBS - ASEANの旗手
シンガポール本拠の最大銀行で、東南アジアの金融ハブです。デジタルバンキングの実績もあり、安定した成長を続けています。ASEANの成長恩恵を受けており、注目されています。
) ICBC - 中国の巨人銀行
世界最大の資産を持つ中国の商業銀行です。中国経済と直結した成長を示しますが、中国株投資には規制変化や資産の質の不透明さといったリスクも伴います。低P/Eは魅力的に見えますが、リスクも反映しています。
MUFG - 日本の未来創造者
日本最大の金融機関で、世界中にネットワークを持ちます。タイのBAYと大株主関係にあります。日本の金利上昇局面では恩恵を受ける可能性がありますが、少子高齢化の影響もあり、成長には制約もあります。
なぜ銀行株は引き続き注目すべきか
1. 金利のピークはまだ終わらない
高金利サイクルは終わりに近づいているかもしれませんが、現在の金利水準はコロナ禍前より高いため、多くの銀行の純金利収益（NIM）は支援される見込みです。
2. 配当は投資家を惹きつける
安定した大手銀行は常に高水準の配当を支払い続けており、2025年に向けて配当増加や株式買戻しも期待されます。長期投資家にとっては、定期的なキャッシュフローの源泉となるため魅力的です。
3. 経済の慎重な回復
Goldman Sachsは2025年の世界GDP成長率を3.1%、タイのGDPは2.7%と予測しています。持続的な回復が進めば、融資需要も拡大します。
4. 株価は過度に割高ではない
P/EやP/BVといった指標を過去平均や市場全体と比較すると、一部の銀行株は適正な価格で取引されています。
5. 銀行エコシステムのイノベーション
現代の銀行は預金や融資だけにとどまらず、銀行エコシステムプラットフォームを構築しています。オンラインショッピング、デリバリー、保険、投資などをアプリ（例：K PLUS、SCB EASY、เป๋าตัง）を通じてシームレスに提供しています。
銀行株への投資方法
( パート1：タイ国内銀行株
基本的な手順：
) パート2：海外銀行株
投資の方法：
まとめ：2025年、銀行株はどうなる？
銀行株は、安定した配当、堅実な経営、デジタル化の進展により、2025年も引き続き注目される見込みです。国内外ともに、金利や経済回復の追い風を受けて成長の可能性があります。
タイ国内の銀行株は証券口座を通じて簡単に投資でき、海外株も多様なチャネルがあります。情報収集を徹底し、長期的な資産形成に役立ててください。