Посібник з інвестування в дешеві акції: як виявити потенційні акції за низькою ціною у 2025 році

Чому варто звернути увагу на дешеві акції

Багато інвесторів ставляться скептично до дешевих акцій, вважаючи, що низька ціна означає низьку якість. Але це не завжди так. Дешеві акції — це цінові папери з відносно низькою ціною за одну акцію на фондовому ринку, які, хоча й мають низькі торговельні витрати, можуть належати до високоякісних компаній із реальним потенціалом зростання. Головне — як правильно визначити справжню цінність серед безлічі дешевих акцій.

Які дешеві акції варто інвестувати

Не всі дешеві акції заслуговують уваги. Інвесторам слід зосередитися на тих, що відповідають наступним умовам:

Оцінка в зоні низьких значень: PE менше 10-15, PB менше 1 — такі акції зазвичай мають привабливу оцінку. Однак при низькій оцінці фундаментальні показники компанії мають залишатися стабільними.

Постійна прибутковість: перевагу слід надавати компаніям із позитивним EPS протягом 3-5 років, із тенденцією до зростання прибутку щороку. Якщо компанія ще не отримує прибутку, потрібно стежити за зростанням доходів і їхнім стабільним підвищенням.

Перспективи галузі та дивідендна політика: якщо дешеві акції належать галузі, що знаходиться на підйомі (наприклад, AI, нові енергетичні технології), потенціал зростання буде вищим. У традиційних галузях важливо враховувати стабільність дивідендів і привабливість довгострокової доходності.

Методи відбору дешевих акцій

Інструменти для відбору

За допомогою платформ, таких як Finviz або Investing, можна швидко зробити первинний відбір. Наприклад, на Finviz у розділі Screener виберіть “Price Under 5” (ціна менше 5 доларів) і “PE<15”, щоб отримати початковий список. Далі можна додати додаткові критерії, наприклад, EPS позитивний протягом 5 років або зростання доходів понад 0.

Фундаментальний аналіз

Крім використання інструментів відбору, інвестори повинні застосовувати й інші методи для пошуку можливостей у дешевих акціях:

Стежити за економічними циклами та галузевими трендами: шукати країни або галузі, що перебувають у підйомі (наприклад, країни Латинської Америки, що відновлюються), і в них — потенційні дешеві акції. Наприклад, у періоди економічного відновлення компанії з відповідних секторів можуть отримати вигоду.

Першопрохідці у нових сегментах: у швидко зростаючих галузях, таких як технології або зелена енергетика, часто з’являються високоризикові, але й високопотенційні компанії. Вони можуть ще не мати високої ринкової оцінки, але мають значний потенціал зростання.

Каталізатори зростання: слідкувати за компаніями з потенційними подіями, що можуть змінити їхню цінність — наприклад, очікувані затвердження нових продуктів, завершення важливих реорганізацій тощо.

Вибір дешевих акцій на 2025 рік

Вибір дешевих акцій на американському ринку (менше 5 доларів або 10 доларів)

(Дані станом на жовтень 2024 року)

Вибір дешевих акцій на Гонконгському ринку (менше 15 HKD)

Глибокий аналіз перспективних дешевих акцій

Міцубісі Фінансова Група (MFG): третя за величиною фінансова група Японії, у останньому кварталі отримала зростання прибутку на 18%, чистий прибуток — 2890 мільярдів ієн. За умовами циклу підвищення ставок Банку Японії, розширення кредитних ставок позитивно вплине на доходи банків. Група має оптимістичні прогнози на 2025 фінансовий рік, цільовий прибуток — рекордний.

Банк Сантадер (SAN): у першій половині 2024 року чистий відсотковий дохід досяг історичного максимуму — 23.5 мільярдів євро. Коефіцієнт витрат до доходів — 41.6%, що є найкращим за 15 років, що свідчить про підвищення операційної ефективності. Інституційні інвестори позитивно оцінюють перспективи.

Бразильська енергетична компанія (UGP): у другому кварталі 2024 року чистий прибуток зріс на 106% у річному вираженні, а сумарний — на 85%. На тлі економічного відновлення компанія зростає у сегменті зрідженого газу, цільова ціна зростає до 80%.

Чилійська енергетична компанія (ENIC): світовий рекорд зростання встановлених потужностей у відновлюваній енергетиці. Компанія — найбільший незалежний виробник електроенергії в Чилі, швидко розвиває гідро- та сонячну енергетику. Географічна перевага — пустеля Атакама — забезпечує високоефективне виробництво. Економічне зростання Чилі сприяє розвитку бізнесу.

Стратегії та підходи до інвестування у дешеві акції

Вибір способу інвестування

Прямий купівля окремих акцій: через брокерський рахунок можна купувати з однієї акції, що зменшує початкові витрати. Американський ринок підтримує покупку від 1 акції.

Інвестиції у фонди або ETF: якщо ризики окремих акцій здаються високими, можна обрати ETF, що фокусуються на дешевих акціях. Такі фонди мають сотні або тисячі компаній, що знижує ризики і підходить для довгострокових інвесторів.

Рекомендації щодо торгівельних стратегій

Лімітні ордери та регулярні інвестиції: дешеві акції зазвичай коливаються у певному ціновому діапазоні. Використання лімітних ордерів дозволяє автоматично купувати при досягненні цінового рівня, знижуючи вартість входу. Регулярні внески допомагають рівномірно розподілити вартість і уникнути купівлі на високих рівнях.

Диверсифікація для зниження ризиків: інвестування у 1-2 дешеві акції — високий ризик. Рекомендується мати портфель із щонайменше 5 акціями, щоб підвищити шанси знайти справді цінні активи і зменшити ризики. Такий підхід особливо корисний для інвесторів із обмеженою толерантністю до ризику, що прагнуть отримати додатковий дохід. Важливо пам’ятати, що головна мета — не швидкий заробіток, а довгострокове зростання через правильний відбір і терпляче утримання активів.