Чому агенті ІА можуть стати наступною революцією в DeFi

Джерело: Біткойніст

5 Вер 2025 17:37

За своєю природою нові технології приходять хвилями, які взаємно підсилюють одна одну. Мобільні, соціальні та хмарні технології сформували попередню еру. Наступна буде позначена ІІ, криптовалютою та агентами - де “архітектура призначена” і намір користувача стає основним інтерфейсом

ШІ захоплює Web3, і це відбувається швидко

Згідно з DappRadar, протягом останніх 18 місяців ШІ перетворився з новинки на фундамент в крипто: LLM підсумовують управління, агенти перебалансовують портфелі, а боти виконують стратегії on-chain в реальному часі. Інвестори голосують своїм капіталом: станом на 26 червня 2025 року, проекти агентів ШІ залучили 1,39 мільярда доларів з початку року, вже перевищивши темпи 2024 року.

Кріс Діксон добре підсумовує макроситуацію: ШІ та криптовалюта є доповнюючими. Блокчейни надають власність, надійні зобов'язання та ідентичність, елементи, яких не вистачає ШІ, але які їй безнадійно потрібні для створення відкритих ринків обчислень, даних і контенту. На його думку, “ШІ потребує комп'ютерних технологій на основі блокчейну.” - a16z crypto

Більш широко, промисловий вплив ШІ підтримує цей перехід до агентності. Дженсен Хуанг з NVIDIA вважає ШІ початком “нової промислової революції”, що включає нові шари користувачів та нові моделі автоматизації у фінансах - Nasdaq

Від застосувань до агентів: інфраструктура зникає

Фінальний emergent стан простий для опису, але важкий для побудови: ви виражаєте намір; автономний агент складає стек - дані, ліквідність, перевірки ризиків, врегулювання - а потім виконує. Дослідження агентних систем та “Агентного Інтернету” окреслює цей світ, де агенти платять іншим агентам за дані та послуги, координуються через смарт-контракти та здійснюють транзакції без нагляду людини. Інструменти розробки IKANGAI наздоганяють: фреймворки як elizaOS показують, як підключити агенти LLM до гаманців та дій DeFi (“переносити” та “обмінювати” природною мовою), пропонуючи майбутнє, де додаток є оркестратором агентів.

Проблема даних: Web3 залишається фрагментованим

Агенти процвітають з надійними даними з низькою затримкою. Web3, однак, фрагментований за ланцюгами, схемами та джерелами. Пости індексації та документи постачальників сходяться до однієї точки: сировинні дані з ланцюга є хронологічними та розсіяними; значущі запити вимагають спеціалізованої індексації, підграфів, реплікації та ETL-пайплайнів - часто повторюваних за ланцюгом.

Постачальники, такі як Goldsky та The Graph, допомагають, але навіть вони підкреслюють потребу в міжланцюговому дзеркалюванні, потоковій передачі в реальному часі та композованих підграфах для обслуговування складних додатків - саме те, що агенти постійно вимагатимуть. Незалежні аналітики підкреслюють витрати на фрагментацію для ризику та UX у DeFi.

Висновок : якщо UI стане коробкою намірів, важка робота переміщається на програмовану рівень даних, яка нормалізує контекст on-chain/off-chain, відкриває детерміністичні API для агентів і підтримує обчислення з низькою затримкою (оповіщення, оцінювання, маршрутизація) через ланцюги.

Чому агентам ШІ ідеально підходять для DeFi

DeFi є рідною для машин: прозорі реєстри, програмована ліквідність та компонуємi контракти. Це ідеальне поле для автономних агентів для:

Торгуйте та реабілітуйте за допомогою структурованих запитів (“продавати нішеві активи за ETH, якщо волатильність перевищує X”).

Сканувати ризики (договорні аномалії, безперервна девіація оракула) та інтегрувати їх в виконання.

Арбітраж і маркет-мейкер через AMM/CEX без фрикцій інтерфейсу.

Управляти (підготовка пропозицій, моделювання результатів) за допомогою даних on-chain та форуму.

Я завжди вважав, що DeFi буде революціонізовано завдяки розумній автоматизації. Академічні роботи з автономними IA-агентами в DeFi передбачають саме ці ролі, пов'язуючи прийняття рішень агентів з мікроструктурою ринку та дизайном управління. Бутерін також пропонує, що найжиттєздатніша роль - це IA “як гравець” в криптоіграх, що ідеально відповідає ринкам.

Емерджентний ландшафт: платформи DeFi на основі чату

Ось шість продуктів, які базуються на чаті або зосереджені на агентах, що ілюструють спектр, від загальнодоступних ботів до виконання, зосередженого на намірі.

HeyElsa : Крипто IA капітан з природною мовою/голосом, що має на меті маршрутизацію, міст, обмін, позики через різні мережі з безпечними гаманцями MPC та запобіжниками. Проект USP: єдиний контроль через чат/голос плюс модель охорони (MPC) для UX широкої публіки.

Kuvi.ai : Представляє себе як Фінансовий Агент ; “Не торгуйте, хутіть.” Виконання тексту в торгівлю через DeFi, позиціонуючи агентів як вирішувачів, які з'єднують намір користувача з врегулюванням. USP проєктований : pipeline наміру з кінця в кінець та амбіції крос-домену (фінанси, ідентичність, gaming).

Igris.bot : Зосереджений на свапах, орієнтованих на результат : ви вказуєте бажаний результат (“закінчити з 2 ETH на Base”), і система визначає джерело гаманця, маршрут та збори між ланцюгами. Проектна УСП: Сфокусована на призначенні, а не на джерелі - зменшуючи ухвалення рішень користувачем.

Defi App : Обмін, заснований на явних намірах через розв'язувачі/ретранслятори; маршрути через кілька агрегаторів/DEX; повна документація. Заплановане УТП: Нативне виконання на основі наміру (модель розв'язувача): Користувачі вказують результати; розв'язувачі/ретранслятори поза ланцюгом змагаються за маршрутизацію через кілька джерел ліквідності.

AskGina.ai : Партнер гаманця ШІ, який може аналізувати активи та виконувати транзакції в мережі з чату; існує як веб-додаток/міні-додаток Farcaster. USP проєктований : Супутник гаманця IA (аналіз → дія): інтерфейс чату, який розуміє ваш гаманець та надає персоналізовані інсайти

Що потрібно для інфраструктури агентного користувацького шару

Якщо агенти є новим інтерфейсом, інфраструктура повинна бути рефакторизована для машин :

Програмована шар даних: крос-ланцюгова інгестація → стандартизовані схеми → реплікація/дзеркалювання в реальному часі → детерміністичні API, споживані агентами.

Свідомий розрахунок затримки: тригери для ціни/волатильності/ризику MEV, оцінка політики агентів та перевірки перед торгівлею.

Ідентичність & Дозволи : дозволи, пов'язані з гаманцем, криптографічні атестації (“доказ особи/людства”), та політичні охоронці щодо автономії агентів.

Запобіжники: Попередження Віталіка: обмежені API, розмикачі (“kill switches”), і шари вирівнювання повинні бути пріоритетом.

Чому це важливо ( і чому зараз)

Модель зосереджена на намі набирає популярності: користувачі вводять цілі; агенти керують інфраструктурою. Стан справ - клацання через мости, DEX та інформаційні панелі - не може адаптуватися до 100 мільйонів наступних користувачів. Архітектурно, рішення не є просто кращим інтерфейсом; це відкриті рейки для власності та програмованих даних, щоб багато агентів - не лише кілька закритих суперапп - могли конкурувати за цінність користувача.

Коли великі хвилі приходять, вони “доповнюють і працюють разом.” ШІ приносить креативність і автоматизацію; криптовалюта пропонує відкриту власність і стимули; нові пристрої (від телефонів до гаманців і носимих пристроїв) доповнюють розподіл - формуючи разом користувацький стек, який читається як агенти за замовчуванням.

Остаточна рефлексія

Якщо «читати-писати-власність» була попередньою ерою, то наступна вводить «діяти»: програмне забезпечення, яке діє від імені користувача. У DeFi це означає агентів, які розуміють ваше намір, оцінюють ризики та здійснюють угоди через фрагментовані ринки - безпечно та миттєво. Переможці не просто надаватимуть гарні інтерфейси чатів; вони розглядатимуть архітектуру як призначення та інвестуватимуть у шари програмованих даних та стимулів, які дозволяють агентам процвітати в великому масштабі.

Попередження: Тільки для інформації. Минулі результати не гарантують майбутніх.