トルコが暗号化規制を強化：新しいAML規則が導入されました

2025年9月29日

欧州などの世界の主要な司法管轄区域の規制の進展に後押しされて、トルコは2024年末に新しい暗号通貨規制法を公布し、同国の暗号規制フレームワークがさらに整備されたことを示しています。

トルコ共和国の公式公報が12月25日に発表した文書によると、新しい規定では、15,000トルコリラ（約425ドル）以上の取引を行うユーザーは、同国の仮想資産サービスプロバイダー(VASP)に身分情報を提供する必要があり、マネーロンダリング(AML)のコンプライアンス要件を満たす必要があります。

この規制措置は、暗号通貨分野におけるマネーロンダリングおよびテロ資金調達の撲滅を核心目標としており、世界的な反マネーロンダリング規制のトレンドに一致しています。

規制の閾値と規制

トルコの新しい規制は明確な監督の閾値を設定しました——425ドル。この閾値未満のデジタル資産の送金はユーザー情報を収集する必要がありません。この階層的な規制方式は、金融リスクを防ぐことと市場の活力を維持することの間のバランスを考慮した監督機関の考慮を反映しています。

注目すべきは、トルコの新規制の施行時期が、ヨーロッパの暗号資産市場法案(MiCA)の発効前の1週間にあたることです。MiCAは、世界初の包括的な暗号規制フレームワークとして、12月30日に正式に施行される予定です。トルコのこの動きは、国際的な規制基準に接続する意志を示しています。

新しい規制は2025年2月25日に正式に施行され、市場参加者に対して2か月の移行期間を提供し、コンプライアンス調整を行うことができます。

認証要件とリスク管理メカニズム

新しい規定に基づき、仮想資産サービスプロバイダーは、未登録のウォレットアドレスを使用する顧客の身元情報を収集する必要があります。この要件は、取引の透明性を高め、匿名取引によって引き起こされる可能性のあるコンプライアンスリスクを防ぐことを目的としています。

新しい法案には、サービスプロバイダーが取引送信者から必要な情報を取得できない場合、関連する暗号転送が「リスク」取引として分類される可能性があるという注目すべき条項が含まれています。法案は明確に述べています：

"十分な情報が得られない場合、送金を実行しないか、関連する金融機関との取引を制限するか、ビジネス関係を終了することを検討します。"

この規定は、サービスプロバイダーの顧客識別に関する責任を大幅に引き上げ、高リスク取引の身元確認ができない場合、一部の取引所が取引の実行を拒否する可能性がある。

トルコの暗号市場の地位と規制の背景

Chainalysisのデータによると、2023年9月現在、トルコは世界で4番目に大きな暗号市場に位置しており、取引量は1700億ドルに達すると推定され、ロシアやカナダなどの主要市場を上回っています。この顕著な市場規模は、トルコの規制動向が世界の暗号業界の注目を集める要因となっています。

2024年、トルコの暗号業界は活発な動きを見せています。トルコ資本市場委員会(CMB)は、新しい規制フレームワークの下で、2024年8月までに47件の暗号通貨企業のライセンス申請を受け取っています。この申請の熱潮は、2024年7月2日に施行された「資本市場法修正法」によって促進され、この法律はトルコの仮想資産サービスプロバイダーに基礎的な規制フレームワークを確立しました。

トルコの暗号通貨規制の要点

現在のトルコの暗号通貨取引に関する法的枠組みは、以下の特徴を持っています：

• 保有および取引の合法性：個人が暗号通貨を購入、保有、取引することを許可する
• 支払いの使用制限：2021年から暗号通貨を支払い手段として使用することを禁止
• 税制：現在、暗号通貨の利益に対して課税されていません。
• 潜在的な変化：国家財政収入を強化するために、0.03%の小額取引税の導入を検討しています。

トルコの暗号規制の発展は、金融革新を維持しながら規制の強化とのバランスを求める同国の努力を反映しており、国際的な規制基準との調和の傾向も示しています。

免責事項：この記事には第三者の意見が含まれており、財務上のアドバイスを構成するものではありません。