Вступ

На фоні бурхливого розвитку ринку віртуальних валют, схеми Понці також не залишаються осторонь. Недавні дані показують, що збитки від шахрайства з віртуальними валютами вражають, при цьому шахрайства на основі блокчейну займають домінуюче положення. У цій статті ми детально розглянемо звичні прийоми шахрайства з віртуальними валютами, надамо вам практичні поради щодо запобігання, щоб допомогти вам у інвестиціях у цифрові активи чітко розрізняти добре та погане, а також уникати шахрайських пасток.

Як розпізнати та запобігти пірамідальним схемам у віртуальних валютах

Вражаюче: п’ять основних прийомів Понці-шахрайства

На ринку віртуальних валют постійно з’являються схеми Понці, і їх звичайні методи в основному включають обіцянку надвисокої прибутковості, багаторівневі фінансові піраміди, фальшиву технічну пропаганду, операції з пулом капіталу та кампанії в соціальних мережах. Згідно зі статистикою, збитки, завдані глобальними випадками шахрайства з криптовалютами в 2024, досягають 15 мільярдів доларів США, з яких на схеми Понці припадає 65%. Ці шахрайства часто обіцяють інвесторам стабільний прибуток у розмірі понад 15% на місяць під виглядом «інноваційних інвестиційних моделей» або «революційних технологій», але насправді платять раннім інвесторам коштами нових інвесторів.

Смертельні червоні прапори шахрайства з віртуальними валютами

Ключ до виявлення шахрайств з віртуальною валютою полягає в своєчасному виявленні тривожних сигналів. Ось порівняння типових шахрайств і нормальних проектів:

Коли проектна сторона стверджує, що має “унікальний алгоритм”, здатний генерувати стабільно високий дохід, або вимагає від інвесторів швидко приймати рішення, це часто є типовою ознакою схем фінансування цифрової валюти. Професійні дослідження показують, що 90% схем шахрайства з високим доходом зазнають краху протягом 6 місяців.

Експерти навчають: три кроки, щоб уникнути шахрайства з криптовалютами

Запобігання шахрайству з віртуальною валютою вимагає створення повної системи запобігання ризикам. Перш за все, перед інвестуванням необхідно провести комплексну комплексну перевірку проєкту, включаючи перевірку біографії команди, перегляд відкритого вихідного коду та аналіз економічної моделі токена. По-друге, остерігайтеся брехливої пропаганди в соціальних мережах, особливо маркетингових тактик, спрямованих на блокчейн-схеми Понці. Нарешті, приймається стратегія диверсифікації, щоб уникнути надмірної концентрації коштів в одному проекті, і рекомендується, щоб сума інвестицій одного проекту не перевищувала 10% від загальних активів. Використання безпечного () [web3-гаманця] для торгівлі та управління активами також є важливим заходом для самозахисту.

Висновок

Понзі-схеми у віртуальних валютах щорічно завдають величезних втрат через обіцянки фіксованого високого доходу, багаторівневий маркетинг та фальшиву рекламування технологій. Ключ до виявлення таких схем полягає у настороженості щодо нерозумних обіцянок доходу, перевірці фонду команди проекту та проведенні всебічної дью-ділідженс. Важливо сформувати свідомість щодо ризиків та використовувати стратегію диверсифікованих інвестицій, щоб стабільно рухатись на ринку віртуальних валют.

Попередження про ризики: навіть перевірені проекти можуть призвести до інвестиційних втрат через зміни в регуляторній політиці ринку або технічні вразливості, тому перед інвестуванням обов’язково проведіть оцінку ризиків.