AIはすでに、トップ業界固有のイベントや金融イベント、そしてリーディングの分析会社が、規制順守、詐欺検知、および運用効率におけるその影響と潜在性について議論している暗号通貨で最も話題となっているトピックの1つとなっています。規制当局が監視を強化し、不正行為者がより洗練されて速くなる中、デジタル資産ビジネスはAIの統合を検討しています。(AIは本当にコンプライアンスを効率化し、隠れた脅威を検出し、ビジネスを安全にするのに役立ちますか？ 現実は単純な「プラグアンドプレイ」よりも微妙です。 AIは人間の監督や責任を置き換えることはできませんが、慎重に実装されれば、最高の業界基準を維持するのに役立つツールです。 その可能性を探ってみましょう。## 従来の方法では見落とされていた隠れたリスクの発見従来の手法は既知のパターンを捉えるのに優れていますが、新しいまたは予期しない戦術を見逃す効果はそれほど高くありません。AIはここで際立っており、大量のデータを分析し、単純なモデルの目の届かない異常を検知します取引監視や不正活動の検出に使用する主な利点は、従来のシナリオベースの方法では検出できない「未知の未知」を特定する点にあります。さらに、先進的なAIツールは新しい犯罪手法に適応することができ、コンプライアンスチームが反応的ではなく先進的でいられるようにします。一方、データ品質の検証と偏見の対処は、信頼性の高い結果にとって重要です。AIベースのシステムはまだ偽陽性を生み出しますが、通常、その数はシナリオベースのシステムと比較して低いです。DeloitteとUnited Overseas Bankが公開したケーススタディによると、取引監視において真陽性が5%増加し、偽陽性が40%減少し、運用効率が40%向上しました。## 時間、コスト、労働力の節約AIの実用的な利点は、隠れた脅威を捕らえる以上のものです。規制要件の複雑さが増すにつれて、多くの企業が時間と労働力の両方でコストが上昇しています。AIベースのソリューションは、それ以外は手作業でより多くの時間を要し、例えば、タスクの自動化によって助けることができます。*アラートに優先順位を付け、リスクの高いケースにフラグを立てます。* 大規模言語モデルは、初期の執筆やポリシーレビューを処理でき、コンプライアンス担当者が重要な分析に集中できるようにします。AIは、チームが繰り返しの雑用から解放され、戦略的な意思決定に集中することを可能にします。特に、小規模な暗号通貨企業は、この恩恵を受けることができます。過去の重いシステムから解放された彼らは、より迅速で柔軟性のあるアプローチを採用し、より大規模なプレーヤーに対抗するための最先端のツールを採用することができますスタッフのトレーニングは、自動化された調査結果を正しく解釈し、データに基づいた意思決定を行うための鍵となります。## 効率を向上させるが、規制当局との協力は進んでいないAIは日々の効率を大幅に向上させることができますが、暗号通貨企業や規制当局が協力する方法を変える可能性は低いです。コンプライアンス担当者は、政策上の曖昧な点に対処し、倫理的なジレンマを管理し、信頼を確保するために、依然として規制機関と直接話をする必要があります。AIの仕事は内部のワークフローを効率化することであり、それらの高度な議論で人間の判断を置き換えることではありません。最終的に、規制当局は明確で責任あるコミュニケーションを望んでおり、それは人間だけが提供できるものです。## 競争上の優位性と評判を築くためにAIを活用する従来の金融業界のプレーヤーはすでにコンプライアンスのためにAIに焦点を当てており、このアプローチを見落とす暗号会社は遅れるリスクに直面しています。単にAIを採用するだけでは暗号会社の評判に直接影響を与えることはありませんが、明らかに有益な場所でそれを使用しないことは逆効果になる可能性があります。防げる詐欺事件やコンプライアンスの違反が発生した場合、評判への損害は深刻になります。したがって、AIの実装を競争上の優位性として捉えることができますさらに、責任を持って実装されたAIは、マーケティング活動を強化することができます。企業はすでに、リスク管理とユーザー保護の証拠として、AI主導のツールを強調しています。これらの措置は、透明性と倫理的に行われることで、消費者の信頼と業界における企業の地位を強化することができます。## 人間を運転席に据えてAIがコンプライアンス業務の一部を引き受ける一方で、責任はアルゴリズムに委任できません。法的または倫理的な影響を持つ決定には、独自の人間の感覚が必要です。AIは不審な取引をフラグ付けできますが、そのアラートの処理方法についての最終決定（たとえば、口座を凍結するか閉鎖するか）は、適格な専門家に委ねるべきです。管理を保持することは、印象的なものであっても、決して本当の人間の直感と責任に匹敵することができないテクノロジーへの過度の依存から企業を保護します。AIは、そのデータ処理能力と人間の洞察力、倫理的判断を組み合わせることで、企業は脅威をより効果的に見つけることができ、コストを削減し、時間を節約することができます。鍵は、自動化と説明責任の適切なバランスを見つけることです。暗号通貨業界は、AIが提供するものを探求することを奨励すべきですが、技術だけでは信頼を築くことはできないことを認識するべきです。真の信頼は、コンプライアンスへの真のコミットメント、規制当局との透明なコミュニケーション、および顧客保護への焦点が求められます。AIを有益なツールとして扱うことで、業界はより安全な未来に向けて進むことができます。![ユリア・ムラト])https://img.gateio.im/social/moments-68b25c05e7c8eed4b534625d396fde08ユリア・ミュラ**Yulia Murat**は、Global Ledgerの規制関連業務の責任者であり、金融犯罪コンプライアンスとマネーロンダリング防止に関する幅広い経験を持っています。以前は英国金融行動監視機構（FCA）で働いており、英国登録を希望する暗号通貨企業の申請を評価していました。Yuliaは、スタンダードチャータード銀行の対応銀行金融犯罪コンプライアンスの地域責任者およびスタンダードバンクグループのロンドンオフィスで金融犯罪コンプライアンス強化されたデューデリジェンスチームをリーディングしたなど、金融部門で重要な役割を果たしてきました。彼女の多様なバックグラウンドには、WorldFirstのAML責任者およびThe Wolfsberg Groupのシニアポリシーアドバイザーなどのポジションが含まれています。Yuliaの包括的な専門知識は、金融業界における規制枠組みの強化とコンプライアンスの推進への取り組みを裏付けています。
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暗号通貨コンプライアンスにおけるAI：バランスの取れたアプローチを探しています
AIはすでに、トップ業界固有のイベントや金融イベント、そしてリーディングの分析会社が、規制順守、詐欺検知、および運用効率におけるその影響と潜在性について議論している暗号通貨で最も話題となっているトピックの1つとなっています。規制当局が監視を強化し、不正行為者がより洗練されて速くなる中、デジタル資産ビジネスはAIの統合を検討しています。(
AIは本当にコンプライアンスを効率化し、隠れた脅威を検出し、ビジネスを安全にするのに役立ちますか？ 現実は単純な「プラグアンドプレイ」よりも微妙です。 AIは人間の監督や責任を置き換えることはできませんが、慎重に実装されれば、最高の業界基準を維持するのに役立つツールです。 その可能性を探ってみましょう。
従来の方法では見落とされていた隠れたリスクの発見
従来の手法は既知のパターンを捉えるのに優れていますが、新しいまたは予期しない戦術を見逃す効果はそれほど高くありません。AIはここで際立っており、大量のデータを分析し、単純なモデルの目の届かない異常を検知します
取引監視や不正活動の検出に使用する主な利点は、従来のシナリオベースの方法では検出できない「未知の未知」を特定する点にあります。さらに、先進的なAIツールは新しい犯罪手法に適応することができ、コンプライアンスチームが反応的ではなく先進的でいられるようにします。
一方、データ品質の検証と偏見の対処は、信頼性の高い結果にとって重要です。AIベースのシステムはまだ偽陽性を生み出しますが、通常、その数はシナリオベースのシステムと比較して低いです。DeloitteとUnited Overseas Bankが公開したケーススタディによると、取引監視において真陽性が5%増加し、偽陽性が40%減少し、運用効率が40%向上しました。
時間、コスト、労働力の節約
AIの実用的な利点は、隠れた脅威を捕らえる以上のものです。規制要件の複雑さが増すにつれて、多くの企業が時間と労働力の両方でコストが上昇しています。AIベースのソリューションは、それ以外は手作業でより多くの時間を要し、例えば、タスクの自動化によって助けることができます。
*アラートに優先順位を付け、リスクの高いケースにフラグを立てます。
AIは、チームが繰り返しの雑用から解放され、戦略的な意思決定に集中することを可能にします。特に、小規模な暗号通貨企業は、この恩恵を受けることができます。過去の重いシステムから解放された彼らは、より迅速で柔軟性のあるアプローチを採用し、より大規模なプレーヤーに対抗するための最先端のツールを採用することができます
スタッフのトレーニングは、自動化された調査結果を正しく解釈し、データに基づいた意思決定を行うための鍵となります。
効率を向上させるが、規制当局との協力は進んでいない
AIは日々の効率を大幅に向上させることができますが、暗号通貨企業や規制当局が協力する方法を変える可能性は低いです。コンプライアンス担当者は、政策上の曖昧な点に対処し、倫理的なジレンマを管理し、信頼を確保するために、依然として規制機関と直接話をする必要があります。
AIの仕事は内部のワークフローを効率化することであり、それらの高度な議論で人間の判断を置き換えることではありません。最終的に、規制当局は明確で責任あるコミュニケーションを望んでおり、それは人間だけが提供できるものです。
競争上の優位性と評判を築くためにAIを活用する
従来の金融業界のプレーヤーはすでにコンプライアンスのためにAIに焦点を当てており、このアプローチを見落とす暗号会社は遅れるリスクに直面しています。単にAIを採用するだけでは暗号会社の評判に直接影響を与えることはありませんが、明らかに有益な場所でそれを使用しないことは逆効果になる可能性があります。防げる詐欺事件やコンプライアンスの違反が発生した場合、評判への損害は深刻になります。したがって、AIの実装を競争上の優位性として捉えることができます
さらに、責任を持って実装されたAIは、マーケティング活動を強化することができます。企業はすでに、リスク管理とユーザー保護の証拠として、AI主導のツールを強調しています。これらの措置は、透明性と倫理的に行われることで、消費者の信頼と業界における企業の地位を強化することができます。
人間を運転席に据えて
AIがコンプライアンス業務の一部を引き受ける一方で、責任はアルゴリズムに委任できません。法的または倫理的な影響を持つ決定には、独自の人間の感覚が必要です。AIは不審な取引をフラグ付けできますが、そのアラートの処理方法についての最終決定（たとえば、口座を凍結するか閉鎖するか）は、適格な専門家に委ねるべきです。管理を保持することは、印象的なものであっても、決して本当の人間の直感と責任に匹敵することができないテクノロジーへの過度の依存から企業を保護します。
AIは、そのデータ処理能力と人間の洞察力、倫理的判断を組み合わせることで、企業は脅威をより効果的に見つけることができ、コストを削減し、時間を節約することができます。鍵は、自動化と説明責任の適切なバランスを見つけることです。
暗号通貨業界は、AIが提供するものを探求することを奨励すべきですが、技術だけでは信頼を築くことはできないことを認識するべきです。真の信頼は、コンプライアンスへの真のコミットメント、規制当局との透明なコミュニケーション、および顧客保護への焦点が求められます。AIを有益なツールとして扱うことで、業界はより安全な未来に向けて進むことができます。
![ユリア・ムラト])https://img.gateio.im/social/moments-68b25c05e7c8eed4b534625d396fde08
ユリア・ミュラ
Yulia Muratは、Global Ledgerの規制関連業務の責任者であり、金融犯罪コンプライアンスとマネーロンダリング防止に関する幅広い経験を持っています。以前は英国金融行動監視機構（FCA）で働いており、英国登録を希望する暗号通貨企業の申請を評価していました。Yuliaは、スタンダードチャータード銀行の対応銀行金融犯罪コンプライアンスの地域責任者およびスタンダードバンクグループのロンドンオフィスで金融犯罪コンプライアンス強化されたデューデリジェンスチームをリーディングしたなど、金融部門で重要な役割を果たしてきました。彼女の多様なバックグラウンドには、WorldFirstのAML責任者およびThe Wolfsberg Groupのシニアポリシーアドバイザーなどのポジションが含まれています。Yuliaの包括的な専門知識は、金融業界における規制枠組みの強化とコンプライアンスの推進への取り組みを裏付けています。