米連邦準備制度理事会が暗号資産に対して友好的なテキサス州の銀行に差し止め命令を出す

銀行 米連邦準備制度理事会(FRB)

銀行の経営陣は、適切なスタッフ配置と定期的なレビューを含むAMLコンプライアンスを満たすための詳細な行動計画を90日以内に提出する必要があります。 最終更新:

2024年9月5日 00:19 EDT

クリプトレポーター

シャリニ・ナガラジャン

クリプトレポーター

シャリーニ・ナガラジャン

著者について

Shaliniは、仮想通貨セクターの日々の動向や規制の変化について詳細なレポートを提供する仮想通貨レポーターです。

著者プロフィール

シェア

コピーされました

最終更新:

2024年9月5日 00:19 EDT

なぜCryptonewsを信頼するのか 10年以上にわたる仮想通貨のカバーにより、Cryptonewsは信頼できる権威ある見解を提供します。私たちのベテランのジャーナリストとアナリストのチームは、深い市場知識とブロックチェーン技術の実地テストを組み合わせています。私たちは厳格な編集基準を維持し、確実な正確性と公正な報告を確保しています。確立された暗号通貨と新興プロジェクトの両方について、業界での長年の存在と品質ジャーナリズムへの取り組みにより、Cryptonewsはデジタル資産のダイナミックな世界における信頼できる情報源です。Cryptonewsについてもっと読む 連邦準備制度理事会は、水曜日にダラスの仮想通貨に友好的なユナイテッドテキサス銀行に対して、差し止め注文を出しました。この措置は、銀行の仮想通貨のクライアントに関する反マネーロンダリング規制の遵守における「重大な不備」を対象としています。

銀行の経営陣は、公式手続きを避けるために注文に同意しました。今、AMLコンプライアンスを達成するための詳細な5部作の行動計画を90日以内に提出する必要があります。この計画には適切な人員配置の確保と定期的な人員配置の必要性の確認が含まれています。

注文では、連邦準備制度がガバナンス、顧客審査、および特に銀行の暗号通貨取引における不審な活動のモニタリングに関する問題を特定しました。これは、ユナイテッドテキサス銀行が仮想資産ビジネスをサポートすることを目指していた一方、そのセクターにおけるコンプライアンスとリスク管理が連邦準備制度の基準を満たすことに失敗したことを示しています。01928374656574839201

🚨 > @FederalReserve執行措置:オペレーション #Chokepoint 2.0が続くダラスのユナイテッド・テキサス銀行の停止命令

📎

— Dan Spuller (@DanSpuller) 2024年9月4日

最近、フェッドは顧客銀行に対してコンプライアンス強化を命じました。

最近、Customers Bankは同様の課題に直面しました。 Fedは、暗号通貨に友好的な政策でも知られる銀行に対し、反マネーロンダリング法の順守を強化し、銀行秘密法の基準を満たすよう要求しました。さらに、銀行はデジタル資産のリスク管理を改善する必要があります。

主要な欠陥を特定した後、連邦準備制度は、カスタマーズ・バンクに詳細な改善計画を提出するよう要求する行動を強制しました。

より厳格な監督により、リスクが高まる中、銀行は暗号資産の関係を見直さなければなりません

厳しい規制監督のため、銀行はより慎重になっています。SignatureやSilverGateなどの暗号通貨に友好的な銀行の閉鎖は、暗号通貨ビジネスに関連するリスクを浮き彫りにしました。

連邦準備制度やFDICなどの機関は、特にマネーロンダリング防止および銀行秘密法に関する規制の強化を行っています。このより強い焦点は、マネーロンダリング、詐欺、および暗号通貨の不安定な性質に関する懸念から生じており、これらは銀行にとって重大な財務上および法的なリスクを生み出しています。

国内銀行の選択肢が少ないため、暗号通貨企業は国際銀行に頼るか、独自の金融機関を開発しています。この変化には、課題と機会の両方があります。

暗号通貨の非中央集権的な性質は、従来の銀行システムの外でのソリューションの創造を促進し、産業の分散型金融への移行を加速させるかもしれません。

Googleニュースでフォロー01928374656574839201