暗号資産関連の通信の70%がルール違反:FINRA

馮 洪吉

最終更新:

2024年1月24日 00:26 EST |1分で読めます

ソース: DALL·米国金融業規制機構(FINRA)は、最近の対象試験でレビューされた暗号資産関連の通信の約70%が規則に準拠していなかったと報告しています。

FINRAの最近のレポートによると、2022年11月に開始された調査では、FINRAメンバー企業が暗号資産に関して配布または利用可能にした500を超えるリテール通信の徹底的なレビューが含まれていました。

主な焦点は、ブローカーとディーラーの一般市民とのコミュニケーションは、議論された製品またはサービスに関する事実を正当化し、誇張された、不当な、または誤解を招く主張を禁止するための健全な根拠を提供しなければならないことを義務付けるFINRA規則2210に照らして、これらのコミュニケーションを正当化することでした。

「FINRAは、通信の約70%でFINRA規則2210の実質的な違反の可能性を特定した」と報告書は書いている。

一貫性のないコミュニケーションの実践

主な課題の1つは、第三者関連会社を通じて提供される暗号資産と、メンバーファームが直接提供する暗号資産を明確に区別できていないことでした。この明確さの欠如は、提供される製品やサービスの性質について投資家の間で混乱を招く可能性があります。

FINRAは、暗号資産が不正確に描かれている事例も発見しました。一部の通信では、暗号資産が現金または現金同等物と比較されましたが、そのような比較の健全な根拠はありませんでした。

また、暗号資産の仕組みについて、その中核的な特徴やリスクなどの説明が不明瞭であったり、誤解を招いたりするケースもありました。

一部の通信では、特定の暗号資産が証券投資家保護法(SIPA)に基づいて証券投資家保護公社(SIPC)によって保護されていると誤って示唆し、投資家に誤った安心感を与える可能性があります。

FINRAの改善提案

報告された問題に続いて、FINRAは、暗号関連のコミュニケーションにおける「公正でバランスの取れたプレゼンテーション」を確保するための一連の「検討のための質問」とガイドラインを提供しました。

FINRAは、企業に暗号通信の内容に疑問を呈することを提案しました。たとえば、「あなたの会社の暗号資産のリテールコミュニケーションには、不当なコンテンツや誤解を招くコンテンツが含まれていますか?」などです。

報告書では、「暗号資産を取引しやすい流動資産とみなす」ことや、「暗号資産取引の安全性を過大評価する」表現は慎重に精査する必要があるとしています。

暗号資産の表示に関して、FINRAの報告書は明確さと正確性の必要性を強調しています。「暗号資産に関する貴社のリテールコミュニケーションは、そのリスクを公正かつバランスよく提示していますか?」

ガイダンスと質問は、ダイナミックでしばしば複雑な暗号の世界において、より透明性が高く、有益で、コンプライアンスに準拠した企業戦略に向けて企業を導くことを目的としています。

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