EUの銀行監視機関は、仮想通貨企業への拡張でAML対策を「調和」させようとしています

ジミー・アキ

最終更新:

2024年1月16日 01:24 EST | 2分で読めます

出典:AdobeStock/Grecaud Paul欧州の大手銀行組織である欧州銀行監督局(EBA)は、暗号通貨分野をカバーするために規制範囲を拡大しました。

1月16日付けのブログ投稿で、EUの銀行監視機関は、仮想通貨空間におけるマネーロンダリングとテロ資金供与のリスク要因に焦点を当てた新しいガイドラインのリリースを発表しました。

欧州銀行監督局>、マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスク要因に関するガイドラインを #crypto 資産サービスプロバイダー(#CASPs)に拡大しました。

— Andrei Burz Pinzaru (@aburzpinzaru) 2024年1月16日

このガイドラインの下では、暗号資産サービスプロバイダー(CASP)は、顧客の本人確認(KYC)対策の実施など、既存の金融規制基準を熱心に遵守することが求められます。

これは、急成長する仮想通貨業界におけるマネーロンダリング防止やテロ資金供与活動に対抗することを目的としています。

EBAは、この動きの目的は、既存のアプローチを「調和」させ、暗号空間のサービスプロバイダーが従来のサービスプロバイダーと近接しているため、違法行為の優先チャネルにならないようにすることだと述べています。

また、EUの規制当局は、CASPがマネーロンダリング(ML)やテロ資金供与(TF)などの金融犯罪目的で悪用される可能性があると指摘しています。

「暗号資産の送金のスピードや、一部の製品にはユーザーの身元を隠す機能が含まれているため、このようなリスクが高まる可能性があります。 したがって、CASPがこれらのリスクについて知り、それらを効果的に軽減する対策を講じることが重要です」とEBAはプレスリリースで付け加えました。

このため、欧州圏内で活動するすべてのCASPには、規定の遵守を主要な銀行監視機関に通知するための2か月の猶予が与えられています。

ただし、これらのガイドラインの施行は、すべてのヨーロッパ公用語に翻訳された後、2024年12月30日に発効します。 この有効化期間は、暗号資産市場(MiCA)法の施行予定日と一致しています。

これに先立ち、EBAはCASPのAML/CFT監督者向けのガイドラインを公表し、その業務に関連する固有のリスクを概説していました。

さらに、欧州のトップ金融機関は、「トラベルルールガイドライン」を構成すると予想される一連のガイドラインの草案に積極的に取り組んでいます。

これらのガイドラインは、取引所を含むすべてのデジタル資産サービスプロバイダーが、デジタル資産がプラットフォームに預けられたり、プラットフォームから引き出されたりするたびに、ユーザーの身元を開示することを義務付けます。

レガシー金融機関も新しいEBAガイドラインの対象に

米国政府は、国内での暗号資産の使用に関する明確な規制の枠組みを確立することを躊躇してきましたが、欧州圏は責任から逃れていません。

EU地域は昨年、画期的な暗号資産市場(MiCA)法案を成功裏に成立させました。

この地域は、新たに発表されたガイドラインは、あらゆる形態の違法な金融慣行を根絶し、暗号空間に合理性をもたらすことを目的とした、拡大する規制マップに結びつくと述べています。

EBAによると、デジタル資産サービスプロバイダーや仮想資産にさらされている顧客と関わるすべてのレガシー金融会社や信用枠も、新しいガイドラインの対象となります。 銀行の監視機関は、これは両方のエコの相互依存に起因すると考えました。