今年の投資家の資金配分について面白いことに気づきました。皆が最新のAIファンドやホットな新技術株に夢中になっている一方で、実際の資金流入額で最大の勝者は派手な新商品ではありません。おそらく最も退屈でシンプルなETFの一つです。

バンガードS&P 500 ETFは、2023年前半だけで$11 十億ドル以上を集めており、他のどのファンドよりも上回っています。そう、2023年のベストETFは、多くの人が恐らくバニラと呼ぶようなものだったわけです。でも、ここで重要なのは—退屈なものが実は効果的なこともあるということです。

VOOの魅力は、まさにそれが「魅力的でない」ことにあります。これはS&P 500を追跡しており、つまりあなたはアメリカの最大手企業約500社が引き続き本来の強みを発揮し続けることに賭けているのと同じです。テクノロジーのリーダー企業のAppleやMicrosoft、産業株のCaterpillarやDeere、エネルギー、ヘルスケアなど、あらゆる分野に投資できます。お気に入りを選んだり、個別セクターのタイミングを計ったりする必要はありません。1つのファンドに、504銘柄が分散投資されており、米国経済全体に広く分散しています。

数字もこれを裏付けています。資産総額は$300 十億ドルを超え、VOOは市場で3番目に大きいETFです。トップ10の保有銘柄だけでファンドの約27.8%を占めており、リスクがどれだけ分散されているかがわかります。Appleが7.2%で最大のポジション、次いでMicrosoftが6.6%、その後Amazon、Nvidia、Alphabetがトップ5を締めています。

しかし、私の注目を集めたのは手数料の構造です。経費率はわずか0.03%です。$10,000を投資すると、年間$3 の手数料を支払うことになります。10年間、5%のリターンを想定すると、合計で$39 の手数料を支払う計算です。これを他のETFの0.75%の手数料と比較すると、最初の年だけで$75 支払うことになり、その差は時間とともに大きく膨らみます。

パフォーマンスも安定しており、VOOは常に二桁のリターンを出しています。2023年5月時点で、3年間の年率リターンは12.8%、5年間で11%、過去10年で11.9%、2010年の設定以来は13.3%を記録しています。派手さはありませんが、非常に堅実で安定しています。

わかりますよ。広範な市場インデックスファンドについて話すとワクワクしないのは当然です。でも、それがポイントなんです。これは、一年で人生を変えるような利益を約束しないものの、長期的に続けることで確実に資産を築けると証明された最高のETFの一つです。ドルコスト平均法でこれに投資し、配当を再投資し、長い年月をかけて複利を働かせる—これが多くの成功した長期投資家が実際にポートフォリオを築く方法です。時には最も退屈な戦略こそが最良の選択肢だったりします。