実はこれに関するデータもあります — 世代を超えた富のうち、実際にそこまで到達するのは約10％程度です。
しかしロックフェラー家は例外であり、その証明となる存在です。正直なところ、彼らの戦略は理解に値します。

まず、彼らがどのように築いたのかから始めましょう。
ジョン・D・ロックフェラーは手を抜きませんでした — 彼はスタンダード・オイルを通じて石油産業を統合し、当時の米国の精製所とパイプラインの約90％を支配していました。
石油が重要なインフラとなりつつあった時代です。
1912年までに、彼はほぼ$900 百万ドルを蓄え、それは現代の通貨で約$28 十億ドルに相当します。
これが土台となる資産の築き方です。

しかし、ここで重要なのは — 富だけではそれが生き残る保証にはならないということです。
現在のロックフェラー家は、フォーブスによると200人以上のメンバーと合計資産103億ドルを持ち、
多くの家族が気づかないことを理解しています。
彼らはそれを体系化したのです。

まず、彼らはお金を戦略的資産として扱いました。
一ドル一ドルに目的を持たせ、資本を放置しませんでした。
管理チームを持ち、それを働かせてリターンを生み出していたのです。
この規律は、多くの人が思うよりも重要です。

次に取った手段は？
米国で最初のフルサービスのファミリーオフィスを設立しました。
これは単なる投資口座ではなく、投資、ビジネスの利害関係、富の戦略を家族全体で管理する包括的な運営体制です。
ロックフェラー・グローバル・ファミリーオフィスは、彼らの財産の運用システムとなったのです。

そして法的構造の導入です。
不可逆信託（イリーバカブル・トラスト）が戦略の中心となりました。
これらは簡単には変更できず、制約があるように思えますが、それが狙いです — 富を固定し、課税対象から除外し、訴訟や債権者から資産を守るのです。
ハイプロファイルな家族にとって、その保護は非常に重要です。

次に、より洗練された仕組みが登場します。
現在のロックフェラー家は、「ウォーターフォール・コンセプト」と呼ばれる仕組みを使っていると報告されています。
これは、税金を遅らせながら世代間で富を移転できる、永続的で税金免除の生命保険です。
祖父母が孫のために保険をかけ、生涯の間コントロールを維持し、その後所有権を次の世代に移します。
相続人は自分たちの税率で収入を得ることができるのです。
これは洗練された税戦略と言えます。

しかし、真の秘密は何か？
彼らは実際にお金について話し合っていることです。
2017年に亡くなったとき、3.3億ドルの資産を持っていたデビッド・ロックフェラーは、富だけでなく慈善活動でも有名になりました。
彼は早期にギビング・プレッジに署名しました。
ビル・ゲイツも彼に慈善寄付について相談したと伝えられています。
家族は、富の移転に価値観を埋め込みました — それは単にお金を次世代に渡すことだけではなく、哲学を伝えることでもあったのです。

現在のロックフェラー家のアプローチは、
世代を超えた富は偶然に生まれるものではないことを示しています。
それは、専門的な管理、法的構造、そしてお金に関する文化的価値観を通じて設計されているのです。
この組み合わせが、彼らが100年以上も富を維持できている理由です。
多くの家族が二世代で失う中、彼らはそれを守り続けているのです。

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