ただ市場データをスクロールしていただけなのに、わあ、過去1か月のボラティリティは本当にすごいものだと感じました。2月中旬以降、ダウは8.6％下落し、S&P 500は10.1％下落、ナスダックはさらに激しく13.7％の下落を記録しました。典型的な調整局面であり、正直なところ、このような瞬間はパニック売りと戦略的投資家を見分けるポイントです。

ただし、これを乗り切るために個別株を選ぶ必要はありません。過去数十年で上場投資信託（ETF）が非常に人気になった理由があります。ETFは基本的に、配当株、インデックス追跡、または安定した資産を狙うなど、さまざまな証券のバスケットを一度に購入できる仕組みです。

市場が揺れる今、多くの投資家は資本の保全を考えているでしょう。そこで、安全性の高いETFが役立ちます。今考慮すべき3つのETFを紹介します。

まずはシュワブ米国配当株式ETF (SCHD)です。これは配当を支払う企業、つまり歴史的に調整局面でも堅実に耐える実績のある確かな企業を追跡します。利回りは3.5％超と非常に魅力的です。驚くべきことに、50年の期間で配当株は非配当株のリターンの2倍を超え、かつボラティリティは低いままでした。このETFは2011年以降、年率約13.13％のリターンをもたらしており、経費率はわずか0.06％です。配当重視の安全ETFは、より広範な市場よりも荒波に耐える傾向があります。

次にバンガードS&P 500 ETF (VOO)です。これは逆の戦略で、アウトパフォームを狙うのではなく、S&P 500に単純に賭けるものです。退屈に聞こえるかもしれませんが、面白いのは、1900年以降の20年ごとのロールオーバー期間すべてで利益を出している点です。20年の間に一度も損失を出したことがありません。これは長期投資の力です。経費率はさらに低く0.03％で、利回りは1.2％超です。広範な市場へのエクスポージャーを持つ安全ETFは、その歴史的実績に裏打ちされています。

リスク回避型の方には、iShares 0-3ヶ月米国債ETF (SGOV)もおすすめです。これは米国政府が保証する短期国債に投資します。毎月分配があり、利子所得には税制上の優遇措置もあります。4.9％の利回りは、銀行の預金や定期預金よりも圧倒的に高いです。これは、ボラティリティを避けたいときの現金の駐車場所とも言えます。長期的に株式市場を上回ることはありませんが、今のところ本当に安全なETFを求める投資家には、実質的な保護を提供します。

この3つのETFの共通点は何でしょうか？すべて低コストで、多様化されており、調整局面でも安心して眠れるように設計されている点です。成長と安全性を両立させたい人、広範な市場エクスポージャーを求める人、または純粋に資本の保全を目指す人にとって、ぴったりの選択肢があります。このようなボラティリティのときこそ、パニックに走るのではなく、安全なETFを戦略的に考えるべき時です。