最近、さまざまなポートフォリオ分析ツールを調査しています。正直なところ、複数のプラットフォームで投資を追跡するのは悪夢になりつつあります。スプレッドシートよりも優れたものが必要だと気づき、実際に何が利用可能かを確認しています。

最初は無料のものから始めました - Empower (以前はPersonal Capital)と呼ばれ、最初から料金を支払いたくない場合は信頼できます。彼らの無料ダッシュボードでは、すべてのアカウントを一箇所にまとめられ、投資チェックアップツールは特定のセクターに過剰投資しているかどうかを実際に示してくれます。例えば、私はユーティリティに過剰に投資していることに気づきました。彼らはまた、$100,000以上の資産がある場合には有料の資産管理サービスも提供しています。

次にVyzerがあります。これは、混沌としたポートフォリオを持つ人向けのようです - 暗号資産、不動産、プライベートエクイティなどが混ざっています。特徴は、公開投資と非公開投資の両方を追跡できる点で、これは珍しいです。さらに、他の高資産者が何に投資しているかを(匿名で)見ることも可能です。唯一の欠点は、パーセンテージではなく一定の月額料金を支払うことです。

配当追跡に特化したツールとしては、Sharesightが最も優れているとされています。彼らのTaxable Incomeレポートは、すべての配当と分配金を国別に詳細に示します。かなり細かく追跡するのが好きな人にはぴったりです。

Stock Roverは、より深い分析を行います - ボラティリティ、シャープレシオ、モンテカルロシミュレーションによる将来シナリオなど。ポートフォリオのリスクプロファイルを理解したい人向けです。MorningstarのX-Rayツールも似ていますが、資産配分の可視化に重点を置いています。

すべてを一箇所にまとめたい場合 - 株式、暗号資産、不動産、ドメイン名まで - Kuberaは世界中の約20,000の金融機関と連携しています。Quicken Premierも同様ですが、より多くの予算管理機能が組み込まれています。SigFigは、ロボアドバイザーによる自動化を備えた、怠惰な投資家向けの選択肢です。

正直なところ、適切なポートフォリオ分析ツールの選択は、解きほぐしたい混乱の種類次第です。基本的な追跡だけ必要な人もいれば、税金最適化や手数料分析を求める人もいます。良いニュースは、多くのツールが無料トライアルを提供しているため、実際に試してから決められることです。