AIに問う・行長兼任の首席コンプライアンスオフィサーが業界標準となった理由は？『金融機関コンプライアンス管理弁法』の1年間の移行期間はすでに正式に終了した。工商銀行、農業銀行、中国銀行、建設銀行、交通銀行の5つの国有大手銀行はいずれも首席コンプライアンスオフィサーの人選を確定している。加えて、興業銀行、平安銀行、浦発銀行などの株式制銀行や、杭州銀行、南京銀行、寧波銀行などの地域銀行でも、首席コンプライアンスオフィサーをすでに配置済みだ。公表された任命内容から見ると、「高配置（高待遇）」が各銀行における首席コンプライアンスオフィサー配置の際立った特徴である。こうした各種銀行機関を巻き込む採用の熱気の直接的な原動力は、規制上の制約にある。ある銀行関係者は、規制当局が強制力のある期限を設定することで、銀行機関に対し、組織体制や人員配置におけるコンプライアンス・ガバナンスの土台となる基本的な対応を完了させ、ひいてはより深いコンプライアンスの内部統制の構築に向けた基盤を固めることを狙っていると指摘した。規制文書の強い拘束力から銀行機関の人事調整に至るまで、コンプライアンス管理は、これまでにない速度と強度で「ソフトな要求」から「ハードな制約」へと進んでいる。**首席コンプライアンスオフィサーの採用ブームが到来**2024年12月、金融監督管理総局は『金融機関コンプライアンス管理弁法』を公表し、「金融機関は機関の本部に首席コンプライアンスオフィサーを設置すべきであり、首席コンプライアンスオフィサーは上級管理職である。首席コンプライアンスオフィサーは、機関の取締役会議長および行長（総経理）の直接の指揮を受け、取締役会に対して責任を負う」と明確に要求した。施行日は2025年3月1日で、1年間の移行期間を設ける。規定に適合しない機関は、移行期間内に是正を完了しなければならない。これは、2026年3月1日が、すべての銀行にとって遵守すべき硬いコンプライアンス期限となることを意味する。現在、銀行業界における首席コンプライアンスオフィサーの採用熱はまさに高まっている。今年に入り、工商銀行、農業銀行、中国銀行、建設銀行、交通銀行の5つの国有銀行は相次いで公告を出し、首席コンプライアンスオフィサー候補者を確定した。一方、郵儲銀行はいまだ任命公告を出していない。2月13日、農業銀行の取締役会は、行長の王志恒が首席コンプライアンスオフィサーを兼任することを承認した。同日、中国銀行の取締役会も、行長の張輝が首席コンプライアンスオフィサーを兼任することを承認した。2月27日、建設銀行は、行長の張毅が首席コンプライアンスオフィサーを兼任すると公告した。同日、交通銀行の取締役会は、首席リスクオフィサーの劉建軍が首席コンプライアンスオフィサーを兼任することを承認した。3月27日、工商銀行の取締役会は、行長の劉珺を首席コンプライアンスオフィサーに任命することを決定した。国有大手だけでなく、株式制銀行や地域銀行も次々と首席コンプライアンスオフィサーを設置している。興業銀行、平安銀行、浦発銀行、華夏銀行、渤海銀行などの株式制銀行、杭州銀行、南京銀行、厦門銀行、寧波銀行などの地域銀行は、いずれも首席コンプライアンスオフィサー候補者を確定済みだ。**兼任・高配置が主流**5つの国有大手銀行のうち、工商銀行、農業銀行、中国銀行、建設銀行の4行は、行長が自らトップを務める方式を採用している。株式制銀行のうち、光大銀行、興業銀行、民生銀行などは、副行長が兼任してこの職務を担う。地域銀行では、南京銀行、江苏銀行、常熟銀行などが、行長が首席コンプライアンスオフィサーを兼任している。具体的には、2025年12月、南京銀行が公告を出し、取締役会が朱鋼を首席コンプライアンスオフィサーに任命することを承認した。朱鋼は、南京銀行の党委副書記、行長、財務責任者である。さらに、交通銀行や浦発銀行のように、首席リスクオフィサーと首席コンプライアンスオフィサーが同一人物であるケースもある。例えば、浦発銀行は1月に公告を出し、取締役会が崔炳文を浦発銀行の副行長に任命することを承認した。同時に、崔炳文が当該行の首席リスクオフィサー、首席コンプライアンスオフィサー、総法律顧問を兼任することも承認した。「首席コンプライアンスオフィサーは、国家の監督管理政策に関するコンプライアンス上の最低ラインを見極めることに重点が置かれがちで、全体の経営陣の枠組みの中でも発言権が非常に大きく、多くの面で一票否決権を持つことが多い。規制当局は、各銀行に首席コンプライアンスオフィサーを置くことだけでなく、省レベルの支店にもコンプライアンス担当者を設置することを求めている」と光大銀行のオフィス担当者は取材に対し述べた。実際、ハイレベル配置の基準には、すでに制度上の下地がある。『金融機関コンプライアンス管理弁法』では、金融機関は自らの経営状況に応じて、単独で首席コンプライアンスオフィサーやコンプライアンス担当者を設置することができ、また金融機関の上級管理職、省レベルの分支機構、あるいは一段階下の分支機構の上級管理職がこれらを兼任することもできると明確にしている。金融機関の行長（総経理）が首席コンプライアンスオフィサーを兼任する場合、ならびに金融機関の省レベルの分支機構または一段階下の分支機構の行長（総経理）がコンプライアンス担当者を兼任する場合には、別途、任職資格の許可を取得する必要はない。**コンプライアンス管理メカニズムの整備**「首席コンプライアンスオフィサーおよびコンプライアンス担当者が、コンプライアンス管理体系の中で上下の伝達、左右の調整、内外のコミュニケーションという核心機能を十分に発揮し、コンプライアンス管理業務を統括して推進すること。業務部門の主体責任、コンプライアンス部門の管理責任、内部監査の監督責任を強化し、有機的に統合し、効果的に連携させることが重要だ」と、規制当局の関係者は述べた。金融監督管理総局は、首席コンプライアンスオフィサーおよびコンプライアンス担当者、コンプライアンス管理部門および人員の職務履行に関する相応の保障措置を整備する必要があるとした。金融機関に対し、コンプライアンス管理部門へ十分で専門的なコンプライアンス管理人員を配置するよう求め、コンプライアンス担当者の専門性を通じてコンプライアンス管理の有効性を高めることを要求する。首席コンプライアンスオフィサーおよびコンプライアンス担当者の、会議参加権、知る権利、調査権、質問権、早期の警告・提示権などの職務履行に関する保障を明確化する。関連する行政処分およびその他の監督措置についても明確にし、金融機関およびその職員、特に取締役、高級管理職、首席コンプライアンスオフィサーおよびコンプライアンス担当者などが、コンプライアンス管理を効果的に実施できなかった違法・違反行為については厳正に責任を追及し、処罰の強化を図る。今後も金融機関に対し、コンプライアンス管理メカニズムの健全化を継続的に指導し、経営行動に対する制約を強化し、コンプライアンス管理の質と効率を向上させ、法治の軌道の上で金融業の高品質な発展を推進していく方針だ。
四大行行長兼任首席合規官 守住合規底線為何如此重要
AIに問う・行長兼任の首席コンプライアンスオフィサーが業界標準となった理由は？
『金融機関コンプライアンス管理弁法』の1年間の移行期間はすでに正式に終了した。工商銀行、農業銀行、中国銀行、建設銀行、交通銀行の5つの国有大手銀行はいずれも首席コンプライアンスオフィサーの人選を確定している。加えて、興業銀行、平安銀行、浦発銀行などの株式制銀行や、杭州銀行、南京銀行、寧波銀行などの地域銀行でも、首席コンプライアンスオフィサーをすでに配置済みだ。公表された任命内容から見ると、「高配置（高待遇）」が各銀行における首席コンプライアンスオフィサー配置の際立った特徴である。
こうした各種銀行機関を巻き込む採用の熱気の直接的な原動力は、規制上の制約にある。ある銀行関係者は、規制当局が強制力のある期限を設定することで、銀行機関に対し、組織体制や人員配置におけるコンプライアンス・ガバナンスの土台となる基本的な対応を完了させ、ひいてはより深いコンプライアンスの内部統制の構築に向けた基盤を固めることを狙っていると指摘した。規制文書の強い拘束力から銀行機関の人事調整に至るまで、コンプライアンス管理は、これまでにない速度と強度で「ソフトな要求」から「ハードな制約」へと進んでいる。
首席コンプライアンスオフィサーの採用ブームが到来
2024年12月、金融監督管理総局は『金融機関コンプライアンス管理弁法』を公表し、「金融機関は機関の本部に首席コンプライアンスオフィサーを設置すべきであり、首席コンプライアンスオフィサーは上級管理職である。首席コンプライアンスオフィサーは、機関の取締役会議長および行長（総経理）の直接の指揮を受け、取締役会に対して責任を負う」と明確に要求した。施行日は2025年3月1日で、1年間の移行期間を設ける。規定に適合しない機関は、移行期間内に是正を完了しなければならない。
これは、2026年3月1日が、すべての銀行にとって遵守すべき硬いコンプライアンス期限となることを意味する。現在、銀行業界における首席コンプライアンスオフィサーの採用熱はまさに高まっている。今年に入り、工商銀行、農業銀行、中国銀行、建設銀行、交通銀行の5つの国有銀行は相次いで公告を出し、首席コンプライアンスオフィサー候補者を確定した。一方、郵儲銀行はいまだ任命公告を出していない。
2月13日、農業銀行の取締役会は、行長の王志恒が首席コンプライアンスオフィサーを兼任することを承認した。同日、中国銀行の取締役会も、行長の張輝が首席コンプライアンスオフィサーを兼任することを承認した。2月27日、建設銀行は、行長の張毅が首席コンプライアンスオフィサーを兼任すると公告した。同日、交通銀行の取締役会は、首席リスクオフィサーの劉建軍が首席コンプライアンスオフィサーを兼任することを承認した。3月27日、工商銀行の取締役会は、行長の劉珺を首席コンプライアンスオフィサーに任命することを決定した。
国有大手だけでなく、株式制銀行や地域銀行も次々と首席コンプライアンスオフィサーを設置している。興業銀行、平安銀行、浦発銀行、華夏銀行、渤海銀行などの株式制銀行、杭州銀行、南京銀行、厦門銀行、寧波銀行などの地域銀行は、いずれも首席コンプライアンスオフィサー候補者を確定済みだ。
兼任・高配置が主流
5つの国有大手銀行のうち、工商銀行、農業銀行、中国銀行、建設銀行の4行は、行長が自らトップを務める方式を採用している。株式制銀行のうち、光大銀行、興業銀行、民生銀行などは、副行長が兼任してこの職務を担う。
地域銀行では、南京銀行、江苏銀行、常熟銀行などが、行長が首席コンプライアンスオフィサーを兼任している。具体的には、2025年12月、南京銀行が公告を出し、取締役会が朱鋼を首席コンプライアンスオフィサーに任命することを承認した。朱鋼は、南京銀行の党委副書記、行長、財務責任者である。
さらに、交通銀行や浦発銀行のように、首席リスクオフィサーと首席コンプライアンスオフィサーが同一人物であるケースもある。例えば、浦発銀行は1月に公告を出し、取締役会が崔炳文を浦発銀行の副行長に任命することを承認した。同時に、崔炳文が当該行の首席リスクオフィサー、首席コンプライアンスオフィサー、総法律顧問を兼任することも承認した。
「首席コンプライアンスオフィサーは、国家の監督管理政策に関するコンプライアンス上の最低ラインを見極めることに重点が置かれがちで、全体の経営陣の枠組みの中でも発言権が非常に大きく、多くの面で一票否決権を持つことが多い。規制当局は、各銀行に首席コンプライアンスオフィサーを置くことだけでなく、省レベルの支店にもコンプライアンス担当者を設置することを求めている」と光大銀行のオフィス担当者は取材に対し述べた。
実際、ハイレベル配置の基準には、すでに制度上の下地がある。『金融機関コンプライアンス管理弁法』では、金融機関は自らの経営状況に応じて、単独で首席コンプライアンスオフィサーやコンプライアンス担当者を設置することができ、また金融機関の上級管理職、省レベルの分支機構、あるいは一段階下の分支機構の上級管理職がこれらを兼任することもできると明確にしている。金融機関の行長（総経理）が首席コンプライアンスオフィサーを兼任する場合、ならびに金融機関の省レベルの分支機構または一段階下の分支機構の行長（総経理）がコンプライアンス担当者を兼任する場合には、別途、任職資格の許可を取得する必要はない。
コンプライアンス管理メカニズムの整備
「首席コンプライアンスオフィサーおよびコンプライアンス担当者が、コンプライアンス管理体系の中で上下の伝達、左右の調整、内外のコミュニケーションという核心機能を十分に発揮し、コンプライアンス管理業務を統括して推進すること。業務部門の主体責任、コンプライアンス部門の管理責任、内部監査の監督責任を強化し、有機的に統合し、効果的に連携させることが重要だ」と、規制当局の関係者は述べた。
金融監督管理総局は、首席コンプライアンスオフィサーおよびコンプライアンス担当者、コンプライアンス管理部門および人員の職務履行に関する相応の保障措置を整備する必要があるとした。金融機関に対し、コンプライアンス管理部門へ十分で専門的なコンプライアンス管理人員を配置するよう求め、コンプライアンス担当者の専門性を通じてコンプライアンス管理の有効性を高めることを要求する。首席コンプライアンスオフィサーおよびコンプライアンス担当者の、会議参加権、知る権利、調査権、質問権、早期の警告・提示権などの職務履行に関する保障を明確化する。関連する行政処分およびその他の監督措置についても明確にし、金融機関およびその職員、特に取締役、高級管理職、首席コンプライアンスオフィサーおよびコンプライアンス担当者などが、コンプライアンス管理を効果的に実施できなかった違法・違反行為については厳正に責任を追及し、処罰の強化を図る。今後も金融機関に対し、コンプライアンス管理メカニズムの健全化を継続的に指導し、経営行動に対する制約を強化し、コンプライアンス管理の質と効率を向上させ、法治の軌道の上で金融業の高品質な発展を推進していく方針だ。