「一帯一路」建設の推進が深まるにつれ、中国の産業高度化の歩みが加速しており、中国企業の「海外進出」の構想図は、単なる製品輸出から、設備・生産能力の海外展開、ブランドの海外展開、技術の海外展開、さらにはサプライチェーン全体を含む配置の高度な融合へと進化しています。このような深いグローバル化の転換に伴い、金融サービスのニーズは従来の決済や資金調達にとどまらず、信用の付与、リスク管理、資本運用、本土化したコンプライアンス管理などを含む「全期間・ワンストップ」の総合ソリューションへとアップグレードされています。国内のシステム上重要な銀行として、興業銀行はこの潮流を深く洞察し、自らのサービスを企業の国際化のあらゆる重要な局面に積極的に組み込み、「国内・海外」「オンライン・オフライン」「人民元・外貨」「オン・オフショア」「商業投資銀行（商投行）」の“5位一体”を特徴とするクロスボーダー金融の総合サービス体制を構築し、さらに整備してきました。革新的な商品で海外進出の障壁を突破し、寄り添うようなサービスで企業の成長を見守り続けています。「数か月から7日へ」分離式（セパレート型）保証状で、企業の海外進出における信用ボトルネックを解消中国のインフラ建設企業が海外で地標的（ランドマーク）プロジェクトを請け負う際、通常はプロジェクトの所在国で現地プロジェクト会社を設立し、契約当事者とする必要があります。しかし、このような新設の海外主体には、一般に事業実績や信用の蓄積が乏しく、現地銀行からの与信を得にくいため、発注者の要請に従って入札保証状、履行保証状を開設できず、中国企業が国際入札に参加する「最初の壁」となっています。興業銀行は、国内の親会社への深い与信に基づき、分離式保証状モデルを革新して導入し、国内の信用を海外の主体に対して付与することで、インフラ建設の海外展開における「最後の1マイル」をつなぎます。安徽省出身の長江精工鋼構（グループ）股份有限公司（以下「精工鋼構」）は近年、サウジアラビアのあるランドマーク競技場プロジェクトを受注しました。しかし、プロジェクトの入札が始まった当初、発注者は「必ず現地登録のプロジェクト会社が入札保証状を開設しなければならない」と要求しました。一方で精工鋼構がサウジアラビアで新設した子会社には、営業実績や銀行与信がまだなく、従来のモデルで保証状を申請するには少なくとも1〜2か月かかる見込みでした。精工鋼構の財務担当副総監である凌賢友氏は、「銀行の与信がなければ、発注者の要請に従って入札保証状や履行保証状などを発行できず、プロジェクトは入札資格そのものがありません。この課題によって、多くの優秀な中国のゼネコンが海外プロジェクトの門前で足を止めてしまいました」と述べています。複数の銀行がまだ解決策を検討している中、興業銀行は精工鋼構との長年の協業に基づく信頼を背景に、革新的な解決策を提案しました。上記の痛点に対し、興業銀行は「分離式保証状」ソリューションを革新して導入しました。このモデルの核心は、「信用の主体と使用の主体を分離する」ことにあります。具体的には、興業銀行が国内の精工鋼構の親会社を深く理解し、与信支援を行うことで、その信用を担保として、興業銀行が海外の精工鋼構プロジェクト会社のために直接保証状を開設します。「簡単に言えば、国内グループの信用の優位性を活用して、海外で新たに設立する子会社に信用支援を提供し、それによって信用不足の問題を解決するということです。」と、興業銀行合肥支店の国際業務部責任者・張晶星氏は説明します。当該の保証状業務に関わるクロスボーダーの法的文書の審査、海外の発注者によるフォーマット要求の厳格さ、そして非常に高いタイムリミットといった課題に直面しながらも、興業銀行はわずか7日で保証状の開設業務をすべて完了し、企業が円滑に入札資格を獲得できるようにしました。これと同時に、このモデルは国内の親会社が保有する既存の与信に依拠するため、企業が海外で別途高コストな担保を求める必要がなくなり、全体の保証コストは約30%低下します。「この商品は、中国企業『走り出す（海外進出する）』上での信用問題に完璧に合致しており、同時にそれを解決しています。」と張晶星氏は述べました。これは精工鋼構がケニアのタランタ競技場、フィリピンのBDO金融センターなどのランドマーク案件で成功して受注できただけでなく、他の「海外展開」企業のプロジェクトにも横展開・複製されています。2025年に限っても、興業銀行合肥支店の対外保証状業務の取扱高は人民元20億元に達しており、多数の新エネルギーやハイエンド製造企業の海外進出ニーズを効果的に満たしています。「数百万元から数億元へ」非金融サービスで先端技術企業を世界へ導く深圳市優必選科技股份有限公司（以下「優必選」）のようなヒューマノイド・ロボットのリーディング企業にとって、海外進出は単なる市場拡張ではなく、グローバルなイノベーション・エコシステムに組み込み、高いレベルでの競争に参加することが不可避の選択です。しかし、ハードテック企業のグローバル化の道のりは、その一歩一歩に大きな資本需要と複雑なコンプライアンス課題が伴います。2023年末に優必選が香港取引所に無事上場した後、企業は直ちに2024年初の外為管理の新規制がもたらす課題に直面しました。「海外で調達した資金を、タイムリーかつ安全に回収・還流できるかどうかは、次世代製品の研究開発スケジュールと市場の先行機会に直結します。私たちが成長のチャンス期間をつかむうえで、これは非常に重要です。」と優必選の取締役会秘書兼CFOである張钜氏は述べています。企業のニーズを把握すると、興業銀行は迅速に国際業務、FICCなどの複数部門を含む専門チームを結成し、優必選のために「外為登録＋クロスボーダー決済＋為替リスクヘッジ」の包括的ソリューションを個別に設計しました。最終的に、企業が深圳地区の初の銀行による海外上場に関する登録手続を実現することを支援しました。「全プロセスにおいて、興業銀行の対応速度は非常に速く、支援の力度も非常に大きかったです。資金が順調に回流できたことは、私たちが歴史的なタイミングをつかむうえで大きな役割を果たしました。」と張钜氏は強く実感しています。さらに同氏は、優必選のような企業にとって、多層的な資本市場からの支援は「至重要であり、0と1の関係だ」と指摘し、興業銀行が異なる段階で提供する債権サポートこそが、この支援体制の中で「欠かせない一環」だとしています。「数百万元から始めて、今では数億元にまで。私たちは優必選の会社としての成長段階に応じて、支援の力度を継続的に強めています。」と、興業銀行深圳南油支店の支店長・曹鸣氏は回顧します。現在、両者の協力は単一のローンから、流動性ローン、銀行引受、信用状、保証状、外貨両替（売買・決済）など、あらゆる面へと拡大しています。興業銀行は、シーン（場面）に即した総合金融ソリューションによって、サービスを顧客の中核となる生産経営プロセスに組み込みます。大規模な輸出入、高級製造業のリーディング企業、バイオ医薬の研究開発などの企業を対象に、為替リスクヘッジと資金調達ニーズに重点的に取り組み、企業による外貨資本金の注入、外債の借入、IPOでの調達資金などをしっかり押さえて、規制当局とのコミュニケーションや登録業務を行い、ワンストップのサービスを提供します。興業銀行深圳支店の国際業務部総经理である王英烈氏は、「興業銀行はグローバルなサービスネットワークの経験を活用して、連携する法律事務所や会計事務所などの専門リソースを統合し、顧客に『金融＋非金融』のワンストップでの海外進出サポートを提供します。これにより、ハードテック企業が中国から世界へ羽ばたくことを、真に伴走することができます」と述べています。融資から融智へシステム化されたソリューションが、海外進出の金融新エコシステムを構築業種や成長段階が異なれば、海外進出における金融ニーズも異なります。商業銀行にとって重要なのは、目的に合ったクロスボーダー金融サービスを提供することです。近年、興業銀行はクロスボーダー金融サービスの蓄積と、FT/EF/NRA/HTといった多様な口座体系を土台に、企金（法人金融）・リテール・同業（インターバンク）という3つの主要な業務領域の統合を軸として、「口座を基礎に、商品を核として、テクノロジーを翼に、エコシステムを脈にする」海外進出向け金融サービス体系を構築し、顧客が国境の壁を越えてグローバルな発展を実現できるよう支援するとともに、国際業務のサービス水準を継続的に高めています。興業銀行は、企業の「走り出す（海外進出する）」局面における多通貨流動性管理と為替リスクヘッジのニーズに重点を置き、スポット、フォワード、スワップ、オプション、外貨ペア、通貨スワップなどの全商品ソリューションを継続して提供しています。また、顧客の要望に応じてカスタマイズされた金融商品を提供すると同時に、構造化ファイナンス手段やクロスボーダーでの外債発行などの形態により、より柔軟に国内企業へFICC業務に基づく構造化商品を提供します。具体的には、興業銀行は層別・分類型のサービス体系を構築し、精緻にニーズへ対応することで、「ワールド・トレジャリー（寰球司庫）」などのカスタマイズサービスを提供し、グローバル資金の集中管理といった複雑なニーズを解決します。さらに、便利な送金、クロスボーダー・マイクロローン、信用状の自動開設、オンライン化された保証状などの数智化（デジタル＆インテリジェンス）商品を打ち出し、クロスボーダーでの資金調達と迅速な決済を結ぶ「最後の一マイル」をつなぎます。効率的で、便利で、多様——興業銀行の海外進出向け金融サービスの特徴は典型的にここに表れています。これは、興業銀行が構築した、世界中に広がるクロスボーダー・サービスネットワークのおかげです。興業銀行は、世界5大陸の94か国、1200社超の密接な（与信協力）提携銀行をカバーしており、15の主要および特徴ある通貨を含む清算体系を構築しています。さらに、オンバランス・オフバランスの資金連動によって、世界36の国・地域の190社超の外資銀行に対する与信エクスポージャーを提供できるだけでなく、グループの国際化リソース能力を統合して、銀行間プラットフォームのクロスボーダー・エコシステムを構築し、国内外の金融機関に対して信用状・保証状の転開、フォーフェイティング（福費廷）、代理デリバティブ取引などの商品協業を提供します。海外の支店が銀銀プラットフォームの提携パートナーと連携することで、清算・決済、投資・融資、FICC取引などのワンストップ総合サービスを提供できます。特筆すべきは、融資サービスを提供するだけでなく、興業銀行が中国企業の「走り出す（海外進出する）」ための知的サポートも行っている点です。第一に、各地のクロスボーダー公共サービス・プラットフォームと連携し、政策共有の窓口を新設することで、企業・政府・銀行の間で情報共有を実現し、台頭する貿易モデルの発展と足並みをそろえています。第二に、グループの研究能力を活用して、顧客に対しマクロ経済、業界分析、大口商品、外為市場の深度分析を提供し、企業が国際的な動向や業界の見通しを理解できるようにするとともに、フォワード契約、スワップ、オプションなどのツールを用いて為替リスクを管理する方法を企業に指導し、それにより企業のクロスボーダー業務の安定した発展を支援します。 大量のニュース、精密な解説——新浪财经APPにて
興業銀行「伴飛」企業の海外進出全サイクル、革新的金融サービスでグローバル化の壁を打破
「一帯一路」建設の推進が深まるにつれ、中国の産業高度化の歩みが加速しており、中国企業の「海外進出」の構想図は、単なる製品輸出から、設備・生産能力の海外展開、ブランドの海外展開、技術の海外展開、さらにはサプライチェーン全体を含む配置の高度な融合へと進化しています。このような深いグローバル化の転換に伴い、金融サービスのニーズは従来の決済や資金調達にとどまらず、信用の付与、リスク管理、資本運用、本土化したコンプライアンス管理などを含む「全期間・ワンストップ」の総合ソリューションへとアップグレードされています。
国内のシステム上重要な銀行として、興業銀行はこの潮流を深く洞察し、自らのサービスを企業の国際化のあらゆる重要な局面に積極的に組み込み、「国内・海外」「オンライン・オフライン」「人民元・外貨」「オン・オフショア」「商業投資銀行（商投行）」の“5位一体”を特徴とするクロスボーダー金融の総合サービス体制を構築し、さらに整備してきました。革新的な商品で海外進出の障壁を突破し、寄り添うようなサービスで企業の成長を見守り続けています。
「数か月から7日へ」
分離式（セパレート型）保証状で、企業の海外進出における信用ボトルネックを解消
中国のインフラ建設企業が海外で地標的（ランドマーク）プロジェクトを請け負う際、通常はプロジェクトの所在国で現地プロジェクト会社を設立し、契約当事者とする必要があります。しかし、このような新設の海外主体には、一般に事業実績や信用の蓄積が乏しく、現地銀行からの与信を得にくいため、発注者の要請に従って入札保証状、履行保証状を開設できず、中国企業が国際入札に参加する「最初の壁」となっています。興業銀行は、国内の親会社への深い与信に基づき、分離式保証状モデルを革新して導入し、国内の信用を海外の主体に対して付与することで、インフラ建設の海外展開における「最後の1マイル」をつなぎます。
安徽省出身の長江精工鋼構（グループ）股份有限公司（以下「精工鋼構」）は近年、サウジアラビアのあるランドマーク競技場プロジェクトを受注しました。しかし、プロジェクトの入札が始まった当初、発注者は「必ず現地登録のプロジェクト会社が入札保証状を開設しなければならない」と要求しました。一方で精工鋼構がサウジアラビアで新設した子会社には、営業実績や銀行与信がまだなく、従来のモデルで保証状を申請するには少なくとも1〜2か月かかる見込みでした。
精工鋼構の財務担当副総監である凌賢友氏は、「銀行の与信がなければ、発注者の要請に従って入札保証状や履行保証状などを発行できず、プロジェクトは入札資格そのものがありません。この課題によって、多くの優秀な中国のゼネコンが海外プロジェクトの門前で足を止めてしまいました」と述べています。
複数の銀行がまだ解決策を検討している中、興業銀行は精工鋼構との長年の協業に基づく信頼を背景に、革新的な解決策を提案しました。
上記の痛点に対し、興業銀行は「分離式保証状」ソリューションを革新して導入しました。このモデルの核心は、「信用の主体と使用の主体を分離する」ことにあります。具体的には、興業銀行が国内の精工鋼構の親会社を深く理解し、与信支援を行うことで、その信用を担保として、興業銀行が海外の精工鋼構プロジェクト会社のために直接保証状を開設します。
「簡単に言えば、国内グループの信用の優位性を活用して、海外で新たに設立する子会社に信用支援を提供し、それによって信用不足の問題を解決するということです。」と、興業銀行合肥支店の国際業務部責任者・張晶星氏は説明します。
当該の保証状業務に関わるクロスボーダーの法的文書の審査、海外の発注者によるフォーマット要求の厳格さ、そして非常に高いタイムリミットといった課題に直面しながらも、興業銀行はわずか7日で保証状の開設業務をすべて完了し、企業が円滑に入札資格を獲得できるようにしました。これと同時に、このモデルは国内の親会社が保有する既存の与信に依拠するため、企業が海外で別途高コストな担保を求める必要がなくなり、全体の保証コストは約30%低下します。
「この商品は、中国企業『走り出す（海外進出する）』上での信用問題に完璧に合致しており、同時にそれを解決しています。」と張晶星氏は述べました。これは精工鋼構がケニアのタランタ競技場、フィリピンのBDO金融センターなどのランドマーク案件で成功して受注できただけでなく、他の「海外展開」企業のプロジェクトにも横展開・複製されています。
2025年に限っても、興業銀行合肥支店の対外保証状業務の取扱高は人民元20億元に達しており、多数の新エネルギーやハイエンド製造企業の海外進出ニーズを効果的に満たしています。
「数百万元から数億元へ」
非金融サービスで先端技術企業を世界へ導く
深圳市優必選科技股份有限公司（以下「優必選」）のようなヒューマノイド・ロボットのリーディング企業にとって、海外進出は単なる市場拡張ではなく、グローバルなイノベーション・エコシステムに組み込み、高いレベルでの競争に参加することが不可避の選択です。しかし、ハードテック企業のグローバル化の道のりは、その一歩一歩に大きな資本需要と複雑なコンプライアンス課題が伴います。
2023年末に優必選が香港取引所に無事上場した後、企業は直ちに2024年初の外為管理の新規制がもたらす課題に直面しました。「海外で調達した資金を、タイムリーかつ安全に回収・還流できるかどうかは、次世代製品の研究開発スケジュールと市場の先行機会に直結します。私たちが成長のチャンス期間をつかむうえで、これは非常に重要です。」と優必選の取締役会秘書兼CFOである張钜氏は述べています。
企業のニーズを把握すると、興業銀行は迅速に国際業務、FICCなどの複数部門を含む専門チームを結成し、優必選のために「外為登録＋クロスボーダー決済＋為替リスクヘッジ」の包括的ソリューションを個別に設計しました。最終的に、企業が深圳地区の初の銀行による海外上場に関する登録手続を実現することを支援しました。
「全プロセスにおいて、興業銀行の対応速度は非常に速く、支援の力度も非常に大きかったです。資金が順調に回流できたことは、私たちが歴史的なタイミングをつかむうえで大きな役割を果たしました。」と張钜氏は強く実感しています。さらに同氏は、優必選のような企業にとって、多層的な資本市場からの支援は「至重要であり、0と1の関係だ」と指摘し、興業銀行が異なる段階で提供する債権サポートこそが、この支援体制の中で「欠かせない一環」だとしています。
「数百万元から始めて、今では数億元にまで。私たちは優必選の会社としての成長段階に応じて、支援の力度を継続的に強めています。」と、興業銀行深圳南油支店の支店長・曹鸣氏は回顧します。現在、両者の協力は単一のローンから、流動性ローン、銀行引受、信用状、保証状、外貨両替（売買・決済）など、あらゆる面へと拡大しています。
興業銀行は、シーン（場面）に即した総合金融ソリューションによって、サービスを顧客の中核となる生産経営プロセスに組み込みます。大規模な輸出入、高級製造業のリーディング企業、バイオ医薬の研究開発などの企業を対象に、為替リスクヘッジと資金調達ニーズに重点的に取り組み、企業による外貨資本金の注入、外債の借入、IPOでの調達資金などをしっかり押さえて、規制当局とのコミュニケーションや登録業務を行い、ワンストップのサービスを提供します。
興業銀行深圳支店の国際業務部総经理である王英烈氏は、「興業銀行はグローバルなサービスネットワークの経験を活用して、連携する法律事務所や会計事務所などの専門リソースを統合し、顧客に『金融＋非金融』のワンストップでの海外進出サポートを提供します。これにより、ハードテック企業が中国から世界へ羽ばたくことを、真に伴走することができます」と述べています。
融資から融智へ
システム化されたソリューションが、海外進出の金融新エコシステムを構築
業種や成長段階が異なれば、海外進出における金融ニーズも異なります。商業銀行にとって重要なのは、目的に合ったクロスボーダー金融サービスを提供することです。
近年、興業銀行はクロスボーダー金融サービスの蓄積と、FT/EF/NRA/HTといった多様な口座体系を土台に、企金（法人金融）・リテール・同業（インターバンク）という3つの主要な業務領域の統合を軸として、「口座を基礎に、商品を核として、テクノロジーを翼に、エコシステムを脈にする」海外進出向け金融サービス体系を構築し、顧客が国境の壁を越えてグローバルな発展を実現できるよう支援するとともに、国際業務のサービス水準を継続的に高めています。
興業銀行は、企業の「走り出す（海外進出する）」局面における多通貨流動性管理と為替リスクヘッジのニーズに重点を置き、スポット、フォワード、スワップ、オプション、外貨ペア、通貨スワップなどの全商品ソリューションを継続して提供しています。また、顧客の要望に応じてカスタマイズされた金融商品を提供すると同時に、構造化ファイナンス手段やクロスボーダーでの外債発行などの形態により、より柔軟に国内企業へFICC業務に基づく構造化商品を提供します。
具体的には、興業銀行は層別・分類型のサービス体系を構築し、精緻にニーズへ対応することで、「ワールド・トレジャリー（寰球司庫）」などのカスタマイズサービスを提供し、グローバル資金の集中管理といった複雑なニーズを解決します。さらに、便利な送金、クロスボーダー・マイクロローン、信用状の自動開設、オンライン化された保証状などの数智化（デジタル＆インテリジェンス）商品を打ち出し、クロスボーダーでの資金調達と迅速な決済を結ぶ「最後の一マイル」をつなぎます。
効率的で、便利で、多様——興業銀行の海外進出向け金融サービスの特徴は典型的にここに表れています。これは、興業銀行が構築した、世界中に広がるクロスボーダー・サービスネットワークのおかげです。
興業銀行は、世界5大陸の94か国、1200社超の密接な（与信協力）提携銀行をカバーしており、15の主要および特徴ある通貨を含む清算体系を構築しています。さらに、オンバランス・オフバランスの資金連動によって、世界36の国・地域の190社超の外資銀行に対する与信エクスポージャーを提供できるだけでなく、グループの国際化リソース能力を統合して、銀行間プラットフォームのクロスボーダー・エコシステムを構築し、国内外の金融機関に対して信用状・保証状の転開、フォーフェイティング（福費廷）、代理デリバティブ取引などの商品協業を提供します。海外の支店が銀銀プラットフォームの提携パートナーと連携することで、清算・決済、投資・融資、FICC取引などのワンストップ総合サービスを提供できます。
特筆すべきは、融資サービスを提供するだけでなく、興業銀行が中国企業の「走り出す（海外進出する）」ための知的サポートも行っている点です。第一に、各地のクロスボーダー公共サービス・プラットフォームと連携し、政策共有の窓口を新設することで、企業・政府・銀行の間で情報共有を実現し、台頭する貿易モデルの発展と足並みをそろえています。第二に、グループの研究能力を活用して、顧客に対しマクロ経済、業界分析、大口商品、外為市場の深度分析を提供し、企業が国際的な動向や業界の見通しを理解できるようにするとともに、フォワード契約、スワップ、オプションなどのツールを用いて為替リスクを管理する方法を企業に指導し、それにより企業のクロスボーダー業務の安定した発展を支援します。
大量のニュース、精密な解説——新浪财经APPにて