積金局は、今年3月末までの強制積立金（強積金）投資リターンの暫定データを公表した。強積金総資産の合計で約8割を占める株式ファンドおよびミックスアセットファンドの過去12か月の平均純リターンは、それぞれ16%および12.7%となった。強積金制度の実施以来、株式ファンドおよびミックスアセットファンドの平均の年率換算純リターンはそれぞれ4.8%および4.4%であり、同期間の年率換算インフレ率（1.8%）を上回った。一方、いわゆる「おまかせファンド」である「ディフォルト・インベストメント・ストラテジー」（DIS）傘下の中核の累積ファンドは、2017年の提供開始以来、平均の年率換算純リターンが6.4%で、同じく期間中の年率換算インフレ率1.8%を上回った。積金局は、強積金プランの加入者に対し、強積金は40年以上にわたる長期投資であり、短期投資の観点から見たり、さらに市場の動きをとらえようとしたりすべきではないと注意している。そうしないと「高く買って安く売る」ことにつながる可能性があり、プラン加入者の強積金の積立期間における投資リターンに影響を及ぼしかねない。プラン加入者は、自身の人生の段階、財務状況、リスク許容度などの要素に基づいて、自分に合った投資計画を立てるべきである。
MPF丨株式ファンド過去1年平均純リターン16%
積金局は、今年3月末までの強制積立金（強積金）投資リターンの暫定データを公表した。強積金総資産の合計で約8割を占める株式ファンドおよびミックスアセットファンドの過去12か月の平均純リターンは、それぞれ16%および12.7%となった。
強積金制度の実施以来、株式ファンドおよびミックスアセットファンドの平均の年率換算純リターンはそれぞれ4.8%および4.4%であり、同期間の年率換算インフレ率（1.8%）を上回った。
一方、いわゆる「おまかせファンド」である「ディフォルト・インベストメント・ストラテジー」（DIS）傘下の中核の累積ファンドは、2017年の提供開始以来、平均の年率換算純リターンが6.4%で、同じく期間中の年率換算インフレ率1.8%を上回った。
積金局は、強積金プランの加入者に対し、強積金は40年以上にわたる長期投資であり、短期投資の観点から見たり、さらに市場の動きをとらえようとしたりすべきではないと注意している。そうしないと「高く買って安く売る」ことにつながる可能性があり、プラン加入者の強積金の積立期間における投資リターンに影響を及ぼしかねない。プラン加入者は、自身の人生の段階、財務状況、リスク許容度などの要素に基づいて、自分に合った投資計画を立てるべきである。