最近、さまざまなポートフォリオ分析ツールを試していますが、正直、それって複数の口座にまたがって投資を管理しているなら本当に革命的です。たとえば、401kはこっち、証券口座はあっち、暗号資産はあちこちに散らばっていて……完全にぐちゃぐちゃでした。すべてを手作業で追跡するのにうんざりしていました。

まずは無料で試せるEmpowerから始めました。ダッシュボードは、口座を1か所にまとめて統合するのにしっかりしています。投資チェックアップ機能があって、ポートフォリオが実際に分散されているのか、それとも特定のセクターに偏りすぎていて手詰まり状態になっていないのかを見せてくれます。料金アナライザーもかなり便利で、アドバイザリー手数料としてどれだけ“削られているか”を正確に示してくれます。フルの資産管理サービスを使うなら、100万ドル未満の口座は0.89%ですが、$100k 最低手数料があります。

次にVyzerを見てみました。通常の投資と、いくつかの暗号資産の保有の両方を扱えるものが欲しかったからです。このポートフォリオ分析ツールは、複雑なポートフォリオを持つ人向けに特化しています。不動産、プライベートエクイティ、暗号資産など、そういうもの全部です。公開投資と非公開投資を同じ場所で追跡できるのはすごいですね。書類をアップロードすれば、内容を自動でカテゴリ分けしてくれます。試したいなら30日間の無料トライアルがあります。

配当の追跡に関しては、Sharesightは本当に見事です。世界中の170以上のブローカーに接続して、配当や分配金で自分がいくら得ているのかを正確に表示してくれます。保有銘柄が最大10件までなら無料トライアルがあり、それで自分に合うかどうか確認できます。

Stock Roverは、私がテストした中ではおそらく最も機能が充実したポートフォリオ分析ツールです。将来のパフォーマンスを予測するモンテカルロシミュレーション、資産同士が似すぎていないかを確認する相関分析、リバランスの提案――基本的に全部そろっています。「Future Income」ツールは、配当から将来どれだけ得られるかを計算してくれるので、退職計画に役立ちます。

資産配分やセクターの比率を、もっと視覚的に理解したいなら、MorningstarのInstant X-Rayが分かりやすいです。ポートフォリオのうち、US株が何%、国際株が何%、債券が何%といったように、きっちり割合を見せてくれます。さらに、手数料の比較もできるので、払いすぎていないか確認できます。

StockMarketEyeはクラウドではなく、あなたのコンピューター上でローカルに動作します。プライバシー重視でそれを好む人もいます。年間$74.99で、ブローカーからのインポートや、手動での追加も可能です。リターンをベンチマークと比較するのに向いています。

Kuberaは、海外の保有がある場合や、不動産を持っている場合、暗号資産やコレクティブル（収集品）など――つまり何でも――持っているなら異常に強いです。世界中の20,000+の機関に接続して、考えられる限りのあらゆる資産クラスを追跡できます。14日間の無料トライアルがあります。

Quicken Premierは長年ずっとあります。(17 million users)で、ポートフォリオ追跡だけでなく、お金の管理にもきちんと使えます。「what-if（もしも）」シナリオツールが実際に役立ちます。さまざまな金融判断が長期的にどう展開するかを見られるからです。

SigFigは、手をかけたくない人にとって面白い選択肢です。ロボアドバイザーの機能があって、ポートフォリオを自動でリバランスしてくれます。最初の$10kまでは無料で、その後は0.25%です。

Mintは、全体的な個人のファイナンス管理や家計管理向けですが、投資トラッカーがあって、すべての口座にまたがる資産配分を見られ、ベンチマークとの比較もできます。

正直、どれを選ぶかは「何をしたいか」で決まります。シンプルなポートフォリオならEmpowerかMint。暗号資産や不動産を含む複雑な保有ならVyzerかKubera。分析を深掘りしたいならStock RoverかMorningstar。ポイントは、手作業で追跡する代わりに、すべてを1か所にまとめることです。それだけで、相当な頭痛の種が減ります。

ほかにも、これらのツールを使っている人はいますか？みんながどれを好んでいるのか気になります。