7つの協会が集団で仮想通貨リスクを警告

本紙記者 李冰 熊悦

先日、中国インターネット金融協会、中国銀行業協会、中国証券業協会、中国証券投資基金業協会、中国商品先物取引業協会、中国上場企業協会、中国決済・清算協会など7つの協会が共同で、仮想通貨などの違法行為の防止に関するリスク・ベーマー（以下「ベーマー」）を発表した。

ベーマーでは、不正な分子の一部が好機に乗じて、関連する取引の売買・投機をあおるような言説をし、ステーブルコイン、エアコイン（πコインなど）、リアルワールド・アセット（RWA）トークン、「マイニング」の口実で、違法な資金集め、マルチ商法の詐欺などの違法行為を行い、さらに仮想通貨を用いて違法犯罪の得た利益を移転し、社会の一般市民の財産の安全を深刻に侵害し、経済・金融の通常の秩序を攪乱していると述べている。

これを踏まえ、7つの協会が共同で、1つ目に、仮想通貨、リアルワールド・アセット・トークンおよび関連活動の本質的な属性を正しく認識すること、2つ目に、関連機関は仮想通貨、リアルワールド・アセット・トークンに関連する業務を行ってはならないこと、3つ目に、一般市民はあらゆる形式の仮想通貨、リアルワールド・アセット・トークンの業務活動に対して強く警戒することを示した。

ベーマーは、仮想通貨および仮想通貨に関連する活動の性質を明確にした。ベーマーによれば、仮想通貨は通貨当局が発行するものではなく、国家の法定通貨ではない。法定通貨と同等の法的地位を有しておらず、我が国の国内において貨幣として流通・使用することはできない。国内の機関および個人が国内で、法定通貨と仮想通貨の交換、リアルワールド・アセット・トークンの発行および資金調達などの活動を行うことは、違法なトークン券の不法発行、違法な資金集め、無断の証券の公開発行、違法な先物取引業務の経営などの違法な金融活動に該当する疑いがある。海外の仮想通貨、リアルワールド・アセット・トークンのサービス提供者が、直接または間接的に、あらゆる方式を用いて我が国の国内で関連する業務活動を提供することも、同様に違法な金融活動に当たる。関連する海外の仮想通貨サービス提供者の国内の従業員、ならびに、当該人物が仮想通貨に関連する業務に従事していることを知っていた、または知り得たにもかかわらずそのサービス提供に関与する国内の機関および個人は、法により責任を追及されることになる。

7つの協会は、有関機関は仮想通貨、リアルワールド・アセット・トークンに関連する業務を行ってはならないことを明確に求めており、銀行、決済機関、証券、ファンド、先物機関、インターネット・プラットフォーム企業など、異なるタイプの機関主体ごとに、コンプライアンスに基づく事業展開の範囲を画定する。

たとえば、銀行、決済機関の会員企業は、国内で仮想通貨、リアルワールド・アセット・トークンに関連する発行および取引のための業務活動に対してサービスを提供してはならず、仮想通貨の「マイニング」企業やプロジェクトに対して、いかなる形式の金融サービスや信用支援も提供してはならない。顧客に対するデューデリジェンスを厳格に実施し、仮想通貨、リアルワールド・アセット・トークンの取引またはマネーロンダリングのリスクに関わるかどうかを速やかに見極め、事業展開が監督・規制の要求に適合していることを確保し、不審な手がかりを発見した場合は手順に従って措置を講じ、関係当局に報告すること等を徹底しなければならない。

7つの協会はさらに、市民はあらゆる形式の仮想通貨、リアルワールド・アセット・トークンの業務活動に対して強く警戒すべきだと述べた。ベーマーでは、一般の人々が警戒すべき違法・犯罪の状況として、たとえば、仮想通貨、リアルワールド・アセット・トークンの業務活動を宣伝・普及するコミュニティに加入することを慎むこと、仮想通貨、リアルワールド・アセット・トークンの過去の収益、売買の助言、または投機の見通しを含む虚偽の宣伝などに注意すること、が挙げられている。

中国（上海）自由貿易試験区の研究院金融研究室主任の劉斌は『証券日報』の記者に対し、普通の投資家として、1つ目に、仮想通貨の本質が法定通貨ではないことを認識し、関連する取引や派生の活動には断固として参加しないこと、2つ目に、仮想通貨の宣伝・普及には近づかず、虚偽の約束を信じず、海外の規律違反プラットフォームには手を出さないこと、3つ目に、投機的な気持ちを捨て、リスクを見分ける能力を高めること、が必要だと語った。

南開大学の金融学教授である田利輝は、普通の投資家が仮想通貨関連の取引活動のリスクを防ぐには、「参加しない」「軽信しない」「拡散しない」という“三つの不（サンツー・ブー）”の原則を忘れずにいる必要があると述べた。仮想通貨の取引に参加しない、 「高収益・低リスク」という虚偽の宣伝を信じない、関連する宣伝情報を拡散しない、海外の取引プラットフォームのリンクやQRコードなどから遠ざかること。

（編集：文静)

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