_**ジェイミー・ホイル** は MirrorWeb のVP（プロダクト）です。_* * ***トップのフィンテックニュースとイベントを見つけよう！****FinTech Weekly のニュースレターを購読する****JP Morgan、Coinbase、Blackrock、Klarna などの経営者に読まれています*** * * これからのチーフ・コンプライアンス・オフィサーとしての最初の90日間は終わりました。最初のアセスメントは完了し、システムは稼働しており、多くの新任CCOが油断してしまう初期の落とし穴も切り抜けてきました。さあ本当の課題が始まります。コンプライアンス機能を、単なる義務から、業務効率と戦略的な明確さの源泉へと進化させることです。持続可能なコンプライアンスのリーダーシップには、初期の数か月に見られる反応型のマインドセットを超える必要があります。成功は、チェックした項目の数や、消し止めた火事の数で測られるものではありません。コンプライアンスが、それを制約するのではなく事業のパフォーマンスを可能にする文化を築くことこそが重要です。 **監視ではなく、信頼の文化を築く**---------------------------------------------最も成功しているCCOは、持続的なインパクトは、そもそもコンプライアンスをめぐる語り（ナラティブ）を変えるところから始まることを理解しています。経験豊富なコンプライアンスリーダーのデレクはこう述べています。"_コンプライアンスはドアをノックして出ていく、って誰もがあざ笑うけど、チームの全員が理由を理解していることが大事なんだ……結局いつも一つに戻る—私たちは顧客のために尽くすんだ。_"この視点は、コミュニケーションのコンプライアンスにおいて特に重要です。そこでは、アドバイザーがモニタリングを侵入的なものとしてではなく保護的なものとして捉えにくいからです。優れているのは、最も制限の強いコミュニケーションポリシーを持つ企業ではありません。適切なチャネルを通じてアドバイザーが効率的にコミュニケーションできるようにしつつ、包括的な監督（オーバーサイト）を維持できている企業です。 これは単に伝え方の話ではありません。組織内でコンプライアンスがどのように機能するかを根本的に組み替えることです。「ノーと言う部署」ではなく、効果的なコンプライアンス機能は、顧客と同時に、その企業（ファーム）の評判も守る戦略的な推進力（イネーブラー）になります。そのためには、顧客中心のこの考え方を強化する一貫した日々の対話が必要です。"_あなたがそれを伝えて、ポリシングではなく相手と会話できるようになったとき、それが大いに役立つ_と、デレクは言います。取締り（エンフォースメント）に焦点を当てたやり取りではなく、成功しているCCOは説明とパートナーシップを通じて関係を築きます。企業が成長し、Teams、モバイルメッセージング、コラボレーションプラットフォームの利用を前提とする新しいアドバイザーやスタッフをオンボーディングしていくほど、このイネーブルメントの考え方はさらに重要になります。持続的なインパクトを生み出せるコンプライアンスリーダーとは、アクセシビリティと監査可能性（オーディタビリティ）のバランスを取り—アドバイザーと規制当局の双方に、包括的なコミュニケーション監視がビジネス上の関係を阻害するのではなく支えるものだと証明できる人たちです。 **日常にテストを組み込む**--------------------------------------コミュニケーションの保管（レテンション）ポリシーだけでは不十分です。長期的なコンプライアンスの成功には、日常業務の中に定期的なテストを組み込み、それを年次の作業から継続的なプロセスへと変えることが必要です。"_長期的なインパクトはテストに戻るんだ、_と説明するのは、連邦規制へ移行中の小規模ファームにおけるCCOのエルトンです。"_規制当局が私たちのドアを開けて入ってきたとき、ポリシーがあるだけでなく、それが守られるように正しい手順を実際に行っていることを示せるようにする必要がある。_"コミュニケーションのコンプライアンスでは、これは四半期ごとのサンプル会話の確認以上のことを意味します。つまり、 * **継続的なチャネルのバリデーション**：組織内で新しいコミュニケーションチャネルが出現したときに自動で検知する * **カバレッジギャップの監視**：サーベイランスシステムにデータを投入していないユーザーやデバイスを特定する * **パターン認識**：AIを使って、異常なコミュニケーション行動が違反になる前にフラグを立てる * **監査証跡の完全性**：複数のプラットフォームにまたがる会話スレッド全体を復元できることを証明する コンプライアンスリーダーが複数の役割を兼務しがちな、より少人数のチームでは、自律的に機能する仕組みを構築することが重要になります。定期的なレビューではなく、継続的なモニタリングの導入を検討してください。監督（オーバーサイト）の継続を示せる監査証跡を作成します。最も重要なのは、テスト結果を使ってポリシーや手順を改善することです。効果的なコンプライアンスプログラムは、机上の仮定ではなく現実の証拠に基づいて進化します。目的は、規制上の要件を満たすことだけではありません。リアルタイムでコミュニケーション上のリスクを検知し、あなたの監督が本当に包括的であり、単なるパフォーマンスではないことを示すことで、問題そのものを防ぐ仕組みを作ることです。 **コンプライアンス文化を見える化する—内側も外側も**-------------------------------------------------------規制当局は、見せかけのコンプライアンスと、本物の文化へのコミットメントを見分けられます。彼らが求めているのは、組織のあらゆるレベルでコンプライアンスの考慮が事業判断に織り込まれているという証拠です。"_規制当局や規制当局の権限を持つ機関に対して、あなたにコンプライアンスの強い文化があることを示すのは、常にプラスになるはずです、_と、大手プライベート・エクイティ・ファームのDeputy CCO（副チーフ・コンプライアンス・オフィサー）のクレオは述べます。"_それはさまざまな形で示せます。_"コミュニケーションのコンプライアンスに限って言えば、これは次のことを実証できるという意味です。 * **チャネルの完全なカバレッジ**：メールだけでなく、Teams、テキストメッセージ、WhatsApp、コラボレーションプラットフォームまで、あなたのファームが使うすべてのチャネルを把握していること * **信頼できる連絡先の本人確認**：正当な顧客サービスのためにオフチャネルのコミュニケーションを使っているファームに対し、誰がどのチャネルを通じて連絡できるかについてのコントロールがあることを証明すること * **アラートの処理記録**：フラグが立ったすべてのコミュニケーションが、どのようにレビューされ、調査され、解決されたかを示す * **テクノロジーのバリデーション**：AIのサーベイランスツールが意図どおりに機能しており、なぜメッセージがフラグされるのかを理解していることを証明すること堅牢なコンプライアンス文化とは、「事業に内在するリスクに合わせて設計されたコンプライアンス・ポリシーを作るために一緒に取り組む」ことができる状態を意味します。つまり、ファーム固有の運用上の現実を無視する、一般的でワンサイズのアプローチを導入するのではなく、そうした方針をリスクに適合させることです。この可視化は双方向に機能します。社内では、日々の業務においてコンプライアンスの考慮が重要であることを強化します。社外では、コンプライアンスへのコミットメントが、最低限の要件をはるかに超えていることを規制当局やその他のステークホルダーに示します。 **コミュニケーション・コンプライアンスにおける長期戦**-------------------------------------------------コンプライアンスのリーダーシップは、最初の四半期を過ぎた後に楽になるわけではありませんが、本当に重要なことに集中すれば、はるかに大きなインパクトを生み出せます。信頼を築き、体系的なテストを組み込み、本物の文化変革を示すには時間と継続的な努力が必要です。これらが、規制当局の精査を「かろうじて通過する」コンプライアンス・プログラムと、事業の成功をもたらすコンプライアンス・プログラムを分ける土台です。仕事には継続的な進化が求められます。テクノロジーを成熟させ、コントロールを改善し、自分自身を、門番ではなく事業の推進者（ビジネス・イネーブラー）として位置付けてください。最初の90日間で土台はできました。次は、ビジネスに合わせてスケールし、新しいチャネルに適応し、あなたの監督が包括的であり効果的であることを規制当局に確信させるコミュニケーション・コンプライアンスのプログラムを作る番です。
第一四半期を超えて：持続的なコンプライアンスへの影響をもたらす戦略
ジェイミー・ホイル は MirrorWeb のVP（プロダクト）です。
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JP Morgan、Coinbase、Blackrock、Klarna などの経営者に読まれています
これからのチーフ・コンプライアンス・オフィサーとしての最初の90日間は終わりました。最初のアセスメントは完了し、システムは稼働しており、多くの新任CCOが油断してしまう初期の落とし穴も切り抜けてきました。さあ本当の課題が始まります。コンプライアンス機能を、単なる義務から、業務効率と戦略的な明確さの源泉へと進化させることです。
持続可能なコンプライアンスのリーダーシップには、初期の数か月に見られる反応型のマインドセットを超える必要があります。成功は、チェックした項目の数や、消し止めた火事の数で測られるものではありません。コンプライアンスが、それを制約するのではなく事業のパフォーマンスを可能にする文化を築くことこそが重要です。
監視ではなく、信頼の文化を築く
最も成功しているCCOは、持続的なインパクトは、そもそもコンプライアンスをめぐる語り（ナラティブ）を変えるところから始まることを理解しています。経験豊富なコンプライアンスリーダーのデレクはこう述べています。“コンプライアンスはドアをノックして出ていく、って誰もがあざ笑うけど、チームの全員が理由を理解していることが大事なんだ……結局いつも一つに戻る—私たちは顧客のために尽くすんだ。”
この視点は、コミュニケーションのコンプライアンスにおいて特に重要です。そこでは、アドバイザーがモニタリングを侵入的なものとしてではなく保護的なものとして捉えにくいからです。優れているのは、最も制限の強いコミュニケーションポリシーを持つ企業ではありません。適切なチャネルを通じてアドバイザーが効率的にコミュニケーションできるようにしつつ、包括的な監督（オーバーサイト）を維持できている企業です。
これは単に伝え方の話ではありません。組織内でコンプライアンスがどのように機能するかを根本的に組み替えることです。「ノーと言う部署」ではなく、効果的なコンプライアンス機能は、顧客と同時に、その企業（ファーム）の評判も守る戦略的な推進力（イネーブラー）になります。
そのためには、顧客中心のこの考え方を強化する一貫した日々の対話が必要です。"_あなたがそれを伝えて、ポリシングではなく相手と会話できるようになったとき、それが大いに役立つ_と、デレクは言います。取締り（エンフォースメント）に焦点を当てたやり取りではなく、成功しているCCOは説明とパートナーシップを通じて関係を築きます。
企業が成長し、Teams、モバイルメッセージング、コラボレーションプラットフォームの利用を前提とする新しいアドバイザーやスタッフをオンボーディングしていくほど、このイネーブルメントの考え方はさらに重要になります。持続的なインパクトを生み出せるコンプライアンスリーダーとは、アクセシビリティと監査可能性（オーディタビリティ）のバランスを取り—アドバイザーと規制当局の双方に、包括的なコミュニケーション監視がビジネス上の関係を阻害するのではなく支えるものだと証明できる人たちです。
日常にテストを組み込む
コミュニケーションの保管（レテンション）ポリシーだけでは不十分です。長期的なコンプライアンスの成功には、日常業務の中に定期的なテストを組み込み、それを年次の作業から継続的なプロセスへと変えることが必要です。
"_長期的なインパクトはテストに戻るんだ、_と説明するのは、連邦規制へ移行中の小規模ファームにおけるCCOのエルトンです。“規制当局が私たちのドアを開けて入ってきたとき、ポリシーがあるだけでなく、それが守られるように正しい手順を実際に行っていることを示せるようにする必要がある。”
コミュニケーションのコンプライアンスでは、これは四半期ごとのサンプル会話の確認以上のことを意味します。つまり、
コンプライアンスリーダーが複数の役割を兼務しがちな、より少人数のチームでは、自律的に機能する仕組みを構築することが重要になります。定期的なレビューではなく、継続的なモニタリングの導入を検討してください。監督（オーバーサイト）の継続を示せる監査証跡を作成します。最も重要なのは、テスト結果を使ってポリシーや手順を改善することです。効果的なコンプライアンスプログラムは、机上の仮定ではなく現実の証拠に基づいて進化します。
目的は、規制上の要件を満たすことだけではありません。リアルタイムでコミュニケーション上のリスクを検知し、あなたの監督が本当に包括的であり、単なるパフォーマンスではないことを示すことで、問題そのものを防ぐ仕組みを作ることです。
コンプライアンス文化を見える化する—内側も外側も
規制当局は、見せかけのコンプライアンスと、本物の文化へのコミットメントを見分けられます。彼らが求めているのは、組織のあらゆるレベルでコンプライアンスの考慮が事業判断に織り込まれているという証拠です。
"_規制当局や規制当局の権限を持つ機関に対して、あなたにコンプライアンスの強い文化があることを示すのは、常にプラスになるはずです、_と、大手プライベート・エクイティ・ファームのDeputy CCO（副チーフ・コンプライアンス・オフィサー）のクレオは述べます。“それはさまざまな形で示せます。”
コミュニケーションのコンプライアンスに限って言えば、これは次のことを実証できるという意味です。
堅牢なコンプライアンス文化とは、「事業に内在するリスクに合わせて設計されたコンプライアンス・ポリシーを作るために一緒に取り組む」ことができる状態を意味します。つまり、ファーム固有の運用上の現実を無視する、一般的でワンサイズのアプローチを導入するのではなく、そうした方針をリスクに適合させることです。
この可視化は双方向に機能します。社内では、日々の業務においてコンプライアンスの考慮が重要であることを強化します。社外では、コンプライアンスへのコミットメントが、最低限の要件をはるかに超えていることを規制当局やその他のステークホルダーに示します。
コミュニケーション・コンプライアンスにおける長期戦
コンプライアンスのリーダーシップは、最初の四半期を過ぎた後に楽になるわけではありませんが、本当に重要なことに集中すれば、はるかに大きなインパクトを生み出せます。信頼を築き、体系的なテストを組み込み、本物の文化変革を示すには時間と継続的な努力が必要です。これらが、規制当局の精査を「かろうじて通過する」コンプライアンス・プログラムと、事業の成功をもたらすコンプライアンス・プログラムを分ける土台です。
仕事には継続的な進化が求められます。テクノロジーを成熟させ、コントロールを改善し、自分自身を、門番ではなく事業の推進者（ビジネス・イネーブラー）として位置付けてください。最初の90日間で土台はできました。次は、ビジネスに合わせてスケールし、新しいチャネルに適応し、あなたの監督が包括的であり効果的であることを規制当局に確信させるコミュニケーション・コンプライアンスのプログラムを作る番です。