最近、暗号資産におけるスキャム（詐欺）とは何かという問いがますます重要になってきていることに気づいた。ほぼ毎日、友人たちから何らかの詐欺に引っかかった話を耳にする。詐欺師たちは私たちの適応速度を超えて進化しており、AIを駆使して偽の動画を作成したり、あなたが誰かにデータを渡す前に盗んだりしている。

どのような手口が最も多く見られるのか、見ていこう。まずは最も狡猾なものから始める。

フェイクウォレットは、まるであなたが銀行のレジ係に全ての資金を渡し、そのまま消えてしまうようなものだ。MetaMaskやTrust Walletのように見えるが、実際にはあなたの資金を詐欺師に送金しているだけだ。最近では、AIを搭載した「スマート」ウォレットも登場し、資産管理を手助けすると謳っているが、実際にはすべて盗んでしまう。

フェイクのICOやIDOも定番の手口だ。詐欺師たちはAIを使ったサイトやホワイトペーパー、さらには「開発者」と偽装した動画まで生成している。2018年のPincoinプロジェクトは6億6000万ドルを集めたが、その後チームは姿を消した。今では、誰も聞いたことのない「革命的」なDeFiプロジェクトを提案し、詐欺を仕掛けている。

Pump and dump（ポンプ＆ダンプ）スキームは非常に単純だ。誰かが意図的にトークンの価格を吊り上げ、その後一気に売り抜ける。記憶に新しいのはSquid Game Tokenで、2300％の高騰を見せた後、数日でゼロになった。現在は、ボットやAIアルゴリズムを使って関心を煽っている。

ピラミッドやポンジスキームは、年利300％を約束し、すでに危険信号だ。新規投資者の資金は古参の参加者への配当に回される。最近では、Deepfake動画を作成し、イーロン・マスクやヴィタリック・ブテリンが投資を勧めると偽装している。AI音声もリアルな音声メッセージを生成している。

フィッシング詐欺は、偽の取引所のリンクを送り、情報を入力させる手口だ。データ漏洩を利用し、名前を入れたパーソナライズされたメッセージを送る。最後の預金額を言われると、信じてしまいがちだ。

フェイクの取引所や交換所は、見知らぬ人の路地裏の両替所のようなものだ。実在するプラットフォームのコピーを作り、入金はできても出金はできない。サポートボットは「アカウントがロックされている」と説得力を持って説明し、解除にはさらにお金を要求する。

マイニング詐欺は魅力的に見えるが、実際にはサイト上だけのものだ。環境に優しい技術や太陽光発電を謳いながら、利益は運営者だけが得ている。

フェイクサポートは、ニューラルネットを使ったチャットボットを利用していることが多い。会話は非常に自然で、経験豊富なユーザーでもパスワードや資金を渡してしまうことがある。

スキャムを見抜き、引っかからないためにはどうすればいいのか？最初の兆候は、「リスクなしで1週間で100％の利益を保証する」といった約束だ。これは、いいねだけでハーバードの卒業証書をもらうようなものだ。投資には常にリスクが伴い、保証は嘘だ。

次に、「市場分析を行う投資用ボット」と称するものだ。実際に行われるのは、あなたの資金を詐欺師に送るだけだ。

三つ目は、「革命をもたらす」と謳うプロジェクトだが、書類もなく、チームは隠れており、サイトも手作りのようなものだ。透明性は信頼の基礎だ。2024年には、AIロゴや偽のインタビューを使った「一日だけ」作られたサイトも見かけた。

四つ目は、法人や住所の記載がないことだ。住所があっても、レジストリで確認すべきだ。詐欺師は虚偽の住所を記載するのが好きだ。

五つ目は、TelegramやInstagram、TikTokでの攻撃的な広告や、粉末の宣伝のようなレビューだ。本物の投資家はもっと控えめに書く。今や、「生の」レビューも偽装されており、俳優が声のメッセージを録音している。

六つ目は、「サポート」が突然現れ、ハッキングされたと告げるケースだ。これはソーシャルエンジニアリングだ。AI音声を使い、会議に招待したり、当選を祝福したりする。

七つ目は、個人化された攻撃だ。詐欺師は、データ漏洩を通じてあなたの投資履歴を把握している。NFTに興味があると、希少なトークンの「エクスクルーシブ招待状」を送ってくるが、それは罠だ。

これが暗号資産における詐欺の現状だ。最も重要なのは、急がず、すべてを二重に確認し、「良すぎる話は真実でない」ことを心に留めておくことだ。