_**ジェイミー**はFundSenseの創業者兼CEOです。彼は金融サービス分野で25年以上の経験があり、Standard and Poor´sとMorningstarの双方で上級の営業職に就いていました。そこで彼は、ティア1の銀行や資産運用会社とのグローバルな関係を管理していました。2020年にFundSenseを立ち上げる前、ジェイミーはドイツのウェルステック企業aixigoの英国責任者でした。_* * ***主要なフィンテックのニュースとイベントを発見！****FinTech Weeklyのニュースレターに購読****JP Morgan、Coinbase、Blackrock、Klarnaなどのエグゼクティブに読まれています*** * * 10年以上にわたるデジタルトランスフォーメーションにもかかわらず、資産運用業界の広範にわたる運用を支え続けているレガシーのツールが1つあります。それがスプレッドシートです。それは身近で、柔軟であり、そしてますます進捗の障壁になりつつあります。 業務の精度とスピードがパフォーマンスに直結するビジネスにおいて、手作業の回避策や分断されたシステムに頼ることは、もはや非効率なだけではなく、リスクでもあります。ファンドの立ち上げから規制レポーティングまで、重要なプロセスは、エンタープライズ規模、ガバナンス、コントロールのために作られたことのないツールによって、いまだに支えられています。 この課題は惰性から生まれたものではなく、分断によるものです。長年のうちに、エコシステムはデータ、リサーチ、アナリティクスに富む専門プロバイダーの寄せ集めへと進化してきましたが、ワークフローの自動化や統合機能には限界があります。一方には、大規模な自動化プラットフォームがあります。堅牢なツールは提供するものの、資産運用のニュアンスをくみ取るために必要なドメイン固有の整合性が欠けています。 その結果は？ プロジェクトが止まります。自動化が壁にぶつかります。テクノロジーに能力がないからではありません。業界の複雑さ――規制のレイヤー、そのテンプレート、微妙なルール――を内包した理解が欠けていることが多いためです。 課題は自動化を作ることではありません。それを意味あるものにすることです。業界が実際にどのように機能しているかを理解していない限り、あなたがしているのは古い問題に新しいツールを追加することにすぎません。 前進の道は、大規模な破壊ではなく、戦略的な補完にあります。最も効果的な運用モデルは、摩擦を減らすものです。摩擦を増やすのではありません。既にうまく機能しているものを強化し、機能していないものを取り除き、スプレッドシートのようなレガシー・ツールが長年ごまかそうとしてきたギャップを埋めます。 より賢い接続と、モジュール化された相互運用可能なシステムへのこのシフトが、ベストプラクティスを再定義しています。プロダクト・マスターとの統合、シェアクラスの立ち上げの合理化、部門をまたいだ並行タスクの実行の実現など、重要なのは、資産運用のワークフローという固有の形に対して「逆らう」のではなく「協調する」システムです。 この進化の重要な推進要因は、ドメインの専門性です。テクノロジーだけでは不十分です。効果的なトランスフォーメーションには、資産運用会社がどのように機能するか――業務ルールの階層、コンプライアンス上の制約、データ標準――をきめ細かく理解することが必要です。その洞察がなければ、自動化はせいぜい表面的なものになります。 真の統合とは、日常業務のフォーマットや現実を受け入れることでもあります。PDF、CSV、API、Wordドキュメント――現代のソリューションは、単一の専用フィードだけではなく、多種多様なソースからデータを取り込み、標準化しなければなりません。そしてそれを、エンタープライズ規模で、しばしば社内外の10以上のシステムにまたがって行う必要があります。 しかし、恐らく最も根強い障害は文化的なものです。デフォルトのスプレッドシートです。ライフサイクル管理からレポーティングまで、あらゆる用途に使われるスプレッドシートは、本質的に統治、監査、スケールが難しいのです。短期的な柔軟性を提供するかもしれませんが、その代償として長期的なレジリエンスを失います。 スプレッドシートからの文化的な転換は、単にツールの話ではありません。それは信頼の話です。スプレッドシートは、見える・手で触れるという形式でコントロールを提供します。自動化された統合システムへ移行するには、関係者――特にオペレーション、コンプライアンス、ITにいる人たち――が、「同じやり方では見えない」データの流れに対して、信頼を置けるようにする必要があります。このため、導入は技術的な課題であると同時に、行動面の課題でもあります。 成功するトランスフォーメーションは、信頼がすでに存在する場所を特定することから始まります――人、プロセス、あるいは部分的なシステムの中でです。そして、そこから構築します。これが、現在のワークフローに整合するモジュール型ソリューションが、完全なシステム刷新よりも早く勢いを得やすい理由です。つまり、チームが既に知っていることを捨てる必要なしに、効率と正確性の即時の向上を見られるようになります。 このアプローチは、長期戦略にも明確さをもたらします。つまり、会社とともに成長する柔軟なインフラを作ることです。運用のリーダーたちは、もはや単用途のツールを探していません。時間の経過とともに適応し、新しいデータソースを統合し、出現しつつある規制に整合し、プロダクト・ライフサイクルのあらゆるフェーズで明確な監査証跡を提供できるプラットフォームを求めています。 いま生まれつつあるのは、よりインテリジェントな運用レイヤーです。チームをつなぎ、入力を標準化し、これまで切断されたシステムやバラバラのスプレッドシートに埋もれていたリアルタイムのインサイトを解き放つものです。そして、多くの企業がまだこの移行のプロセスの途中にあるとしても、進む方向性は明確です。 エンタープライズ全体での整合が、新たなゴールドスタンダードになりつつあります。 これは、チーム間のサイロを崩すことを意味します。プロダクト、コンプライアンス、ディストリビューション、データの間です。そして重複した作業をなくすことでもあります。承認されたデータポイントが、用途ごとに異なるチームによって再入力される必要がないようにすることです。重要情報を、単により速く提示するだけでなく、より完全で、より確実に引き出すことです。タスクベースの効率から、システムとしてのインテリジェンスへの転換です。 変化の初期段階でまだ道を探っている企業にとっては、良いニュースがあります。これは、すべてを壊してゼロから始めることではありません。レガシーと、長く残るものの違いを理解し、その2つの間に橋をかけることです。 効率はもはや局所的な改善の話ではありません。ビジネス全体を整合させる話です。人や部門を置き換える話ではありません。それらの間にある摩擦を取り除く話です。今後を見据えると、トランスフォーメーションのスピードはさらに加速しています。規制上の圧力は引き続き強まっています。投資家の透明性と機動性に対する要求は高まっています。そして、運用、マーケット、そして顧客向けに関わる膨大な量のデータが、従来のシステムを限界まで追い詰めています。 この環境下では、時代遅れのツールにしがみつく企業は、ますます不利な立場に置かれるでしょう。コストやコンプライアンスのリスクだけでなく、対応し、適応し、競争する能力の面でもです。 一方で、より賢いプロセスに投資する企業――相互接続され、ドメインの専門性によって裏打ちされ、変化に備えて構築された企業――は、よりはるかに持続性のある何かのための土台を築いています。 結局のところ、資産運用オペレーションの未来は、無駄な破壊のためのディスラプションではありません。より賢い接続、より良いプロセス、そしてもはや役に立たないツールを手放すことです。その意味では、スプレッドシートを超えることは単なる運用上の修正ではなく、戦略的な進化です。
資産管理の統合された未来：戦略的進化
ジェイミーはFundSenseの創業者兼CEOです。彼は金融サービス分野で25年以上の経験があり、Standard and Poor´sとMorningstarの双方で上級の営業職に就いていました。そこで彼は、ティア1の銀行や資産運用会社とのグローバルな関係を管理していました。2020年にFundSenseを立ち上げる前、ジェイミーはドイツのウェルステック企業aixigoの英国責任者でした。
主要なフィンテックのニュースとイベントを発見！
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JP Morgan、Coinbase、Blackrock、Klarnaなどのエグゼクティブに読まれています
10年以上にわたるデジタルトランスフォーメーションにもかかわらず、資産運用業界の広範にわたる運用を支え続けているレガシーのツールが1つあります。それがスプレッドシートです。
それは身近で、柔軟であり、そしてますます進捗の障壁になりつつあります。
業務の精度とスピードがパフォーマンスに直結するビジネスにおいて、手作業の回避策や分断されたシステムに頼ることは、もはや非効率なだけではなく、リスクでもあります。ファンドの立ち上げから規制レポーティングまで、重要なプロセスは、エンタープライズ規模、ガバナンス、コントロールのために作られたことのないツールによって、いまだに支えられています。
この課題は惰性から生まれたものではなく、分断によるものです。
長年のうちに、エコシステムはデータ、リサーチ、アナリティクスに富む専門プロバイダーの寄せ集めへと進化してきましたが、ワークフローの自動化や統合機能には限界があります。一方には、大規模な自動化プラットフォームがあります。堅牢なツールは提供するものの、資産運用のニュアンスをくみ取るために必要なドメイン固有の整合性が欠けています。
その結果は？ プロジェクトが止まります。自動化が壁にぶつかります。テクノロジーに能力がないからではありません。業界の複雑さ――規制のレイヤー、そのテンプレート、微妙なルール――を内包した理解が欠けていることが多いためです。
課題は自動化を作ることではありません。それを意味あるものにすることです。業界が実際にどのように機能しているかを理解していない限り、あなたがしているのは古い問題に新しいツールを追加することにすぎません。
前進の道は、大規模な破壊ではなく、戦略的な補完にあります。最も効果的な運用モデルは、摩擦を減らすものです。摩擦を増やすのではありません。既にうまく機能しているものを強化し、機能していないものを取り除き、スプレッドシートのようなレガシー・ツールが長年ごまかそうとしてきたギャップを埋めます。
より賢い接続と、モジュール化された相互運用可能なシステムへのこのシフトが、ベストプラクティスを再定義しています。プロダクト・マスターとの統合、シェアクラスの立ち上げの合理化、部門をまたいだ並行タスクの実行の実現など、重要なのは、資産運用のワークフローという固有の形に対して「逆らう」のではなく「協調する」システムです。
この進化の重要な推進要因は、ドメインの専門性です。テクノロジーだけでは不十分です。効果的なトランスフォーメーションには、資産運用会社がどのように機能するか――業務ルールの階層、コンプライアンス上の制約、データ標準――をきめ細かく理解することが必要です。その洞察がなければ、自動化はせいぜい表面的なものになります。
真の統合とは、日常業務のフォーマットや現実を受け入れることでもあります。PDF、CSV、API、Wordドキュメント――現代のソリューションは、単一の専用フィードだけではなく、多種多様なソースからデータを取り込み、標準化しなければなりません。そしてそれを、エンタープライズ規模で、しばしば社内外の10以上のシステムにまたがって行う必要があります。
しかし、恐らく最も根強い障害は文化的なものです。デフォルトのスプレッドシートです。ライフサイクル管理からレポーティングまで、あらゆる用途に使われるスプレッドシートは、本質的に統治、監査、スケールが難しいのです。短期的な柔軟性を提供するかもしれませんが、その代償として長期的なレジリエンスを失います。
スプレッドシートからの文化的な転換は、単にツールの話ではありません。それは信頼の話です。スプレッドシートは、見える・手で触れるという形式でコントロールを提供します。自動化された統合システムへ移行するには、関係者――特にオペレーション、コンプライアンス、ITにいる人たち――が、「同じやり方では見えない」データの流れに対して、信頼を置けるようにする必要があります。
このため、導入は技術的な課題であると同時に、行動面の課題でもあります。
成功するトランスフォーメーションは、信頼がすでに存在する場所を特定することから始まります――人、プロセス、あるいは部分的なシステムの中でです。そして、そこから構築します。これが、現在のワークフローに整合するモジュール型ソリューションが、完全なシステム刷新よりも早く勢いを得やすい理由です。つまり、チームが既に知っていることを捨てる必要なしに、効率と正確性の即時の向上を見られるようになります。
このアプローチは、長期戦略にも明確さをもたらします。つまり、会社とともに成長する柔軟なインフラを作ることです。運用のリーダーたちは、もはや単用途のツールを探していません。時間の経過とともに適応し、新しいデータソースを統合し、出現しつつある規制に整合し、プロダクト・ライフサイクルのあらゆるフェーズで明確な監査証跡を提供できるプラットフォームを求めています。
いま生まれつつあるのは、よりインテリジェントな運用レイヤーです。チームをつなぎ、入力を標準化し、これまで切断されたシステムやバラバラのスプレッドシートに埋もれていたリアルタイムのインサイトを解き放つものです。そして、多くの企業がまだこの移行のプロセスの途中にあるとしても、進む方向性は明確です。
エンタープライズ全体での整合が、新たなゴールドスタンダードになりつつあります。
これは、チーム間のサイロを崩すことを意味します。プロダクト、コンプライアンス、ディストリビューション、データの間です。そして重複した作業をなくすことでもあります。承認されたデータポイントが、用途ごとに異なるチームによって再入力される必要がないようにすることです。重要情報を、単により速く提示するだけでなく、より完全で、より確実に引き出すことです。タスクベースの効率から、システムとしてのインテリジェンスへの転換です。
変化の初期段階でまだ道を探っている企業にとっては、良いニュースがあります。これは、すべてを壊してゼロから始めることではありません。レガシーと、長く残るものの違いを理解し、その2つの間に橋をかけることです。
効率はもはや局所的な改善の話ではありません。ビジネス全体を整合させる話です。人や部門を置き換える話ではありません。それらの間にある摩擦を取り除く話です。
今後を見据えると、トランスフォーメーションのスピードはさらに加速しています。規制上の圧力は引き続き強まっています。投資家の透明性と機動性に対する要求は高まっています。そして、運用、マーケット、そして顧客向けに関わる膨大な量のデータが、従来のシステムを限界まで追い詰めています。
この環境下では、時代遅れのツールにしがみつく企業は、ますます不利な立場に置かれるでしょう。コストやコンプライアンスのリスクだけでなく、対応し、適応し、競争する能力の面でもです。
一方で、より賢いプロセスに投資する企業――相互接続され、ドメインの専門性によって裏打ちされ、変化に備えて構築された企業――は、よりはるかに持続性のある何かのための土台を築いています。
結局のところ、資産運用オペレーションの未来は、無駄な破壊のためのディスラプションではありません。より賢い接続、より良いプロセス、そしてもはや役に立たないツールを手放すことです。その意味では、スプレッドシートを超えることは単なる運用上の修正ではなく、戦略的な進化です。