虚拟通貨の投機・炒作が再び高まり、13の部門が連携して違法金融活動を取り締まる

証券時報記者 賀覚淵

中国人民銀行は近日、仮想通貨の取引・投機の煽動を取り締まるための作業のための協調メカニズムに関する会議を開催し、公安部や中央インターネット情報弁公室など13の関係部門の担当者が会議に出席した。会議では、引き続き仮想通貨に対する禁止政策を堅持し、仮想通貨に関連する違法な金融活動を継続して厳しく取り締まることを求めた。

会議は、近年、各機関が2021年の中央銀行など10の部門が共同で公表した「さらに仮想通貨の取引・投機に伴うリスクの防止および処置に関する通知」の要求に従い、仮想通貨の取引・投機の煽動を断固として取り締まり、仮想通貨の混乱した状況を整えるなど、明確な成果を上げてきたと指摘した。最近、複数の要因の影響を受けて、仮想通貨の投機的な煽動がやや持ち上がっており、関連する違法・犯罪活動がたびたび発生しており、リスクの防止・抑制には新たな状況と新たな挑戦が突きつけられている。

会議は、仮想通貨は法定通貨と同等の法的地位を有せず、支払手段としての効力も有さず、市場で通貨として流通・使用されるべきではなく、また使用することはできないこと、仮想通貨に関連する業務活動は違法な金融活動に当たることを強調した。ステーブルコインは仮想通貨の一形式であり、現時点では顧客の本人確認、マネーロンダリング対策などの面で効果的に要件を満たすことができず、マネーロンダリング、資金集め詐欺、不正な越境での資金移転などの違法活動に用いられるリスクがある。

今回の会議では、各機関に対し、リスクの防止・管理を金融業務の永遠のテーマとして、引き続き仮想通貨に対する禁止政策を堅持し、仮想通貨に関連する違法な金融活動を継続して取り締まることを求めた。各機関は、協調的な連携を深め、監督政策および法的根拠を整備し、情報の流れ、資金の流れなどの重点的な環節に焦点を当て、情報共有を強化し、監視能力をさらに高め、違法・犯罪活動を厳しく取り締まり、人民大衆の財産の安全を守り、経済・金融秩序の安定を維持しなければならない。

近年、市場機関が発行する仮想通貨、特にステーブルコインが次々と登場しているが、全体としては発展の初期段階にある。国際金融機関や中央銀行などの金融管理部門は、ステーブルコインの発展に対して概ね慎重な態度をとっている。国際決済銀行（BIS）は今年6月に公表した「次世代の貨幣と金融システム」という題名のレポートの中で、ステーブルコインのリスクに対する懸念を明確に表明しており、ステーブルコインはトークン化の面で一定の見通しを示しているものの、単一性、弾力性、完全性という3つの重要なテストにおいて、依然として貨幣システムの柱になる要件を満たしていないと指摘している。同レポートは、ステーブルコインが将来の貨幣システムの中でどのような役割を果たすのかは、なお観察が必要だと考えている。

今年に入ってから、わが国の多くの地域の金融監督部門は、一部の不法機関が「金融イノベーション」「デジタル通貨」「デジタル資産」「ブロックチェーン技術」などの名目を装い、新たなコンセプトを看板にした投資プロジェクトを発行したり、煽ったりすることで資金を集め、高い利回りを約束し、社会の人々を取引・投機の煽動に誘い込んでいることに気づいている。現在、多くの地域の金融監督部門、または業界の自主規制組織はすでにリスクの注意喚起を公表しており、ステーブルコインは投資や投機の手段ではないことを強調している。

中央銀行総裁のパン・ゴンシェンはこれまでに、2025年の金融街フォーラム年次大会で、中央銀行は執行部門とともに国内の仮想通貨の経営および取引・投機の煽動を引き続き取り締まると述べ、経済・金融秩序を維持するとともに、海外のステーブルコインの発展を緊密に追跡し、動的に評価するとした。

（編集：ウェン・ジン）

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