聞いたことがありますか、P2P初心者の多くが一つの仕組みでお金を失っていることを。その仕組みは「トライアングル」と呼ばれ、実に巧妙です。今回はその仕組みの仕組みと、どうやって避けるかを共有します。

ポイントは簡単です：詐欺師は二者間の仲介役を務めます。実際に何が起こるかというと、まず詐欺師は安く売られている商品、通常はiPhoneのようなものを見つけます。彼は売り手に連絡し、価格について交渉します。その後、同じ詐欺師がその商品を買いたい買い手を探し、後で返す約束でお金を借ります。

ここであなたが登場します。詐欺師はあなたのところにP2Pトレーダーとしてやってきて、暗号通貨を買いたいと言います。あなたは支払いのための情報を提供します。しかし、自分の資金の代わりに、彼はあなたのカード情報を商品を買いたい人に渡します。その人は、iPhoneの支払いだと思ってあなたにお金を送ります。あなたはお金が届いたのを確認し、暗号通貨を詐欺師に送ります。しばらくして、その商品は実在しなかったことが判明し、被害者がクレームを出し、あなたのアカウントがプラットフォーム上で凍結またはブロックされる可能性があります。

どうやって自分を守るか？まず第一に、トレーダーの履歴を確認してください。最低でも1ヶ月以上の活動履歴が必要です。できれば数ヶ月。完了した取引の数も重要です—多いほど信頼性が高まります。大手P2Pプラットフォームにはこうしたフィルターがあるので、積極的に利用しましょう。

次に、常に出品時に条件を明記してください：「購入者本人からの支払いのみ受け付けます」。これにより、怪しい取引をすぐに排除できます。

三つ目は、もしお金が約束した相手ではない人から届いた場合は、そこで止まってください。カードのスクリーンショットを求め、借金返済のコメント付きで1ルーブルを送金してみてください。詐欺師はこのタイミングで大抵姿を消します。

そして最も重要なのは、絶対に急がないことです。何か怪しいと感じたら、取引を拒否したほうが安全です。あなたのお金と信用は何よりも大切です。もしすでに被害に遭った場合は、すぐにプラットフォームのサポートに連絡し、異議申し立てを始めてください。やり取りのスクリーンショットやリクイジット情報など、証拠をすべて記録しておきましょう。

P2Pのトライアングルは現実的な脅威ですが、注意深くこれらの簡単なルールを守れば、あなたに危険は及びません。安全に取引しましょう。