イタリア、Revolutに€1150万の罰金

Revolutは、裁判所でこの決定に対して控訴すると述べており、同社は声明の中でロイターに対し「当社は、コミュニケーションが明確かつ透明であることに引き続き自信を持っています。数百万人の顧客を守ることが、当社の絶対的な最優先事項です。」と伝えています。

規制当局は、Revolut Securities Europe UABおよびRevolut Group Holdingsに対し、「コミッション不要の投資に伴う追加コストおよび制限について、顧客との最初の接点から明確に開示しなかった」ことを理由に、5百万ユーロの罰金を科しました。

両社はさらに、「支払口座の停止、制限、ブロックの管理における強硬な実務」により、別途5百万ユーロの罰金を受けており、関連する条件および手続きに関する重要な情報を（または明確に提供できなかった状態で）省略したことが指摘されています。

最後に、750億ドル規模のフィンテック大手は、リトアニアのIBANではなくイタリアのIBANを取得するための要件と期間について「明確かつ網羅的」な情報を提供しなかったとして、150万ユーロの罰金に直面しています。

Revolutの広報担当者はこう述べています。「イタリアのIBANへの移行は、厳格な現地の銀行プロトコルに従って行われました。当社は、法律により、顧客の書類と適格性を確認し、安全で、法令に準拠し、かつ秩序だった移行を現地の事業体に対して実現することが求められています。」

先月Revolutは、年単位のプロセスを経て、他の市場で事業を拡大するにつれてコンプライアンス上の課題に追いつく能力について強い規制上の精査を受けてきた末に、ついに英国で完全な銀行免許を取得しました。

このフィンテック企業は、規制当局とのこれまでのやり取りもあり、昨年は、マネーロンダリング防止の管理に不備があったとしてリトアニアの中央銀行から350万ユーロの罰金を科されています。