不要闲置のスマホを売ったら、銀行口座が突然凍結された！ 警察：「買い手」がマネーロンダリングを行い、詐欺で得たお金で中古品を購入し、違法資金を「洗浄」して実物にして転売し、現金化している。

「使っていない携帯を売るだけなのに、どうして銀行口座が凍結されたの？」

出品者は、ただの中古プラットフォームでの一度の通常な中古取引だと思っていたのに、実は詐欺グループの「マネーロンダリング手段」になってしまっていた。

3月30日、杭州市の上城区警察はAI動画で実際の手口を再現し、みんなに注意を促した。

近日、杭州市の小張さんはある中古プラットフォームで折りたたみ式スマホを出品し、価格は15900元に設定した。

出品したばかりのころ、買い手から連絡が来た。

相手は「スマホの取引金額が大きいので、プラットフォームに追加料金を取られたくない。直接会って取引し、家まで取りに来るようにしてほしい」と言った。

男の子は条件が妥当だと感じ、そのまま同意した。

取引は一応スムーズに進み、スマホが回収された後、相手は2回に分けて15900元を送ってきた。そのうち15000元は銀行からの直接振込で、900元は支付宝（アリペイ）での振込だった。

しかし間もなく、小張さんは自分の銀行口座が凍結されていることに気づいた。慌てて銀行に連絡した。

銀行の担当者は「銀行口座が詐欺資金の受け取りに関与している疑いがあります」と告げた。

小張さんは慌てて警察に通報した。

警察の調査で「真相」が明らかになった。つまり、その「買い手」は実は詐欺グループのマネーロンダリング役で、だまし取った金を中古プラットフォームで中古品の購入に使い、その後、その不正なお金を物（実物）に「洗浄」し、さらに転売して現金化していたのだ。

そして小張さんが受け取った金は、他の被害者の口座から振り込まれた不正資金だった。

現在、この案件はさらに捜査・捜証が進められている。

上城区警察は注意喚起する。オンライン上で見知らぬ人と取引する際は、すべてのやり取り、支払い、発送はプラットフォーム内で完了させ、いかなる「オフラインの現金」「第三者による立替払い」などの要求も拒否すること。あわせて異常な行動にも気をつけること。商品を見ないで、値下げもしないで、成立を急かしてくること、他人の銀行口座の提供を求めることなどは危険信号だ。取引が完了したら、プラットフォーム上のチャット記録、取引の証憑、宅配便の伝票番号などを必ず保存し、いざというときに備えること。

出典：潮新闻　通信員 孟翎云　記者 杨云寒

【出典：闽南网】