_**ジェイミー**はFundSenseの創業者兼CEOです。金融サービス分野で25年以上の経験があり、Standard and Poor´sおよびMorningstarの双方で上級の営業職を歴任しました。そこではティア1の銀行および資産運用会社とのグローバルな関係を管理していました。2020年にFundSenseを立ち上げる前、ジェイミーはドイツのウェルステック企業aixigoにおける英国責任者でした。_* * ***トップのフィンテックニュースとイベントを発見！****FinTech Weeklyのニュースレターを購読****JP Morgan、Coinbase、Blackrock、Klarnaなどの経営陣やその他の企業の役員が読む*** * * 10年以上にわたるデジタルトランスフォーメーションにもかかわらず、資産運用業界の幅広い領域で業務を支え続けているレガシーのツールが1つあります。それがスプレッドシートです。それは馴染みがあり、柔軟であり、そしてますます進捗の障壁になっています。 業務の精度とスピードが業績に直結するビジネスにおいて、手作業の回避策や断片化されたシステムに頼ることは、もはや非効率なだけではありません。危険です。ファンドの立ち上げから規制報告まで、重要なプロセスはいまだに、エンタープライズ規模、ガバナンス、統制のために作られたことのないツールによって支えられています。 この課題は惰性から生まれるものではなく、断片化によるものです。年を重ねるにつれ、エコシステムは専門プロバイダーの寄せ集めへと進化し、データ、リサーチ、アナリティクスに富んでいる一方で、ワークフローの自動化や統合機能は限られています。その反対側には、大規模な自動化プラットフォームがあり、堅牢なツールを提供するものの、資産運用のニュアンスを扱うために必要な領域特化の整合性が欠けています。 その結果は？プロジェクトが止まる。自動化が行き詰まる。技術に能力がないからではありません。業界の複雑さ—規制の階層、テンプレート、そして微妙なルール—を組み込んだ理解がしばしば欠けているからです。 課題は自動化を作ることではありません。意味のあるものにすることです。業界が実際にどう機能しているかを理解していない限り、あなたがしているのは古い問題に新しいツールを追加することにすぎません。 前進の道は、大規模な破壊（ディスラプション）ではなく、戦略的な補完にあります。最も効果的な運用モデルとは、摩擦を増やすのではなく減らすものです。それらは、すでに機能しているものを強化し、機能していないものを排除し、スプレッドシートのようなレガシー・ツールが長年埋め合わせとしてきたギャップを埋めます。 より賢い接続と、モジュール化された相互運用可能なシステムへのこのシフトは、ベストプラクティスを再定義しています。プロダクトマスターとの統合、シェアクラスの立ち上げの合理化、部門間で並行してタスクを実行できるようにすることのいずれであっても、重視されているのは、資産運用のワークフローという独自の形に対して「敵対する」のではなく「協調する」システムです。 この進化の重要な推進要因は、ドメインの専門知識です。テクノロジーだけでは不十分です。効果的な変革には、資産運用会社がどう機能するかを細かなレベルで理解することが必要です。ビジネスルールの階層から、コンプライアンス上の制約、データ標準まで。そうした洞察がなければ、自動化はせいぜい表面的なものになります。 真の統合とは、日常業務のフォーマットや現実を受け入れることでもあります。PDF、CSV、API、Wordドキュメント——現代のソリューションは、単一の専有フィードだけでなく、多種多様なソースからデータを取り込み、標準化しなければなりません。そして、それをエンタープライズ規模で、しばしば10以上の社内外システムにまたがって行う必要があります。 しかし、たぶん最も根深い障害は文化です。デフォルトのスプレッドシートという考え方です。ライフサイクル管理から報告まであらゆる用途に使われるスプレッドシートは、本質的にガバナンス、監査、スケールが難しくなります。短期的な柔軟性は提供するかもしれませんが、その代償として長期的なレジリエンスを損ないます。 スプレッドシートからの文化的な転換は、単にツールの問題ではありません。それは信頼の問題です。スプレッドシートは、見える形で手触りのあるコントロールを提供します。自動化され、統合されたシステムへ移行するには、関係者—とりわけオペレーション、コンプライアンス、ITにいる人々—が、同じやり方では「見えない」データフローに対して、自分たちの信頼を置けるようにする必要があります。このため、導入は、技術的な課題であるだけでなく行動面の課題でもあります。 成功するトランスフォーメーションは、「どこにすでに信頼が存在するのか」を特定することから始まります。人、プロセス、あるいは部分的なシステムのどこにあるのか、です。そしてそこから構築していくのです。現在のワークフローに整合するモジュール型ソリューションが、全面的なシステム刷新よりも早く勢いを得やすいのはこのためです。チームは、すでに知っていることを手放す必要なしに、効率と正確性の即時の成果を確認できます。 このアプローチは、長期戦略にも明確さをもたらします。つまり、企業の成長に合わせて拡張できる柔軟なインフラを作ることです。運用責任者は、単用途のツールを探しているわけではありません。時間の経過とともに適応し、新しいデータソースを統合し、出現する規制に整合し、プロダクトライフサイクルのあらゆる段階にわたって明確な監査証跡を提供できるプラットフォームを求めています。 生まれつつあるのは、よりインテリジェントな運用レイヤーです。チームをつなぎ、入力を標準化し、これまで分断されたシステムや散在するスプレッドシートに埋もれていたリアルタイムのインサイトを解き放つものです。そして、多くの企業がまだこの移行曲線の途中にいるとしても、進むべき方向性は明確です。 エンタープライズ全体の整合が、新たなゴールドスタンダードになりつつあります。 つまり、チーム間のサイロ—プロダクト、コンプライアンス、ディストリビューション、データ—を崩し、重複する取り組みをなくすことです。つまり、承認されたデータポイントが、用途が異なることで別々のチームにより再入力される必要がないようにすることです。つまり、重要な情報を、単により速く見せるだけでなく、より完全かつ確実に提示することです。タスク単位の効率から、システム的なインテリジェンスへの転換です。 変化の初期段階をまだたどっている企業にとっては朗報があります。これは、すべてを壊して最初からやり直す話ではありません。レガシー（過去のもの）と、続いていくもの（持続するもの）の違いを理解し、その2つの間に橋を架けることが目的です。 効率はもはやローカルな成果の話ではありません。ビジネス全体を整合させることです。人や部署を置き換える話ではありません。彼らの間にある摩擦を取り除くことです。今後、変革のスピードはさらに加速するだけです。規制上の圧力は引き続き強まっています。投資家の透明性と俊敏性への要求は増えています。そして、運用、市場、そして顧客に向けた—膨大な量のデータが、従来のシステムを限界まで押し広げています。 この環境では、時代遅れのツールにしがみつく企業は、ますます不利な立場に置かれることになります。単にコストやコンプライアンス上のリスクの面だけでなく、対応し、適応し、競争する能力の面でもです。 一方で、より賢いプロセスに投資している企業—相互に連結され、ドメイン専門性に基づき、変化に対応して作られた企業—は、はるかに長く続く何かのための土台を築いています。 結局のところ、資産運用オペレーションの未来は、単なる破壊のための破壊ではありません。より賢い接続、より良いプロセス、そしてもはや役に立たないツールを手放すことです。その意味で、スプレッドシートを超えることは、単なる運用上の修正ではなく、戦略的な進化です。
資産管理の統合された未来：戦略的進化
ジェイミーはFundSenseの創業者兼CEOです。金融サービス分野で25年以上の経験があり、Standard and Poor´sおよびMorningstarの双方で上級の営業職を歴任しました。そこではティア1の銀行および資産運用会社とのグローバルな関係を管理していました。2020年にFundSenseを立ち上げる前、ジェイミーはドイツのウェルステック企業aixigoにおける英国責任者でした。
トップのフィンテックニュースとイベントを発見！
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JP Morgan、Coinbase、Blackrock、Klarnaなどの経営陣やその他の企業の役員が読む
10年以上にわたるデジタルトランスフォーメーションにもかかわらず、資産運用業界の幅広い領域で業務を支え続けているレガシーのツールが1つあります。それがスプレッドシートです。
それは馴染みがあり、柔軟であり、そしてますます進捗の障壁になっています。
業務の精度とスピードが業績に直結するビジネスにおいて、手作業の回避策や断片化されたシステムに頼ることは、もはや非効率なだけではありません。危険です。ファンドの立ち上げから規制報告まで、重要なプロセスはいまだに、エンタープライズ規模、ガバナンス、統制のために作られたことのないツールによって支えられています。
この課題は惰性から生まれるものではなく、断片化によるものです。
年を重ねるにつれ、エコシステムは専門プロバイダーの寄せ集めへと進化し、データ、リサーチ、アナリティクスに富んでいる一方で、ワークフローの自動化や統合機能は限られています。その反対側には、大規模な自動化プラットフォームがあり、堅牢なツールを提供するものの、資産運用のニュアンスを扱うために必要な領域特化の整合性が欠けています。
その結果は？プロジェクトが止まる。自動化が行き詰まる。技術に能力がないからではありません。業界の複雑さ—規制の階層、テンプレート、そして微妙なルール—を組み込んだ理解がしばしば欠けているからです。
課題は自動化を作ることではありません。意味のあるものにすることです。業界が実際にどう機能しているかを理解していない限り、あなたがしているのは古い問題に新しいツールを追加することにすぎません。
前進の道は、大規模な破壊（ディスラプション）ではなく、戦略的な補完にあります。最も効果的な運用モデルとは、摩擦を増やすのではなく減らすものです。それらは、すでに機能しているものを強化し、機能していないものを排除し、スプレッドシートのようなレガシー・ツールが長年埋め合わせとしてきたギャップを埋めます。
より賢い接続と、モジュール化された相互運用可能なシステムへのこのシフトは、ベストプラクティスを再定義しています。プロダクトマスターとの統合、シェアクラスの立ち上げの合理化、部門間で並行してタスクを実行できるようにすることのいずれであっても、重視されているのは、資産運用のワークフローという独自の形に対して「敵対する」のではなく「協調する」システムです。
この進化の重要な推進要因は、ドメインの専門知識です。テクノロジーだけでは不十分です。効果的な変革には、資産運用会社がどう機能するかを細かなレベルで理解することが必要です。ビジネスルールの階層から、コンプライアンス上の制約、データ標準まで。そうした洞察がなければ、自動化はせいぜい表面的なものになります。
真の統合とは、日常業務のフォーマットや現実を受け入れることでもあります。PDF、CSV、API、Wordドキュメント——現代のソリューションは、単一の専有フィードだけでなく、多種多様なソースからデータを取り込み、標準化しなければなりません。そして、それをエンタープライズ規模で、しばしば10以上の社内外システムにまたがって行う必要があります。
しかし、たぶん最も根深い障害は文化です。デフォルトのスプレッドシートという考え方です。ライフサイクル管理から報告まであらゆる用途に使われるスプレッドシートは、本質的にガバナンス、監査、スケールが難しくなります。短期的な柔軟性は提供するかもしれませんが、その代償として長期的なレジリエンスを損ないます。
スプレッドシートからの文化的な転換は、単にツールの問題ではありません。それは信頼の問題です。スプレッドシートは、見える形で手触りのあるコントロールを提供します。自動化され、統合されたシステムへ移行するには、関係者—とりわけオペレーション、コンプライアンス、ITにいる人々—が、同じやり方では「見えない」データフローに対して、自分たちの信頼を置けるようにする必要があります。
このため、導入は、技術的な課題であるだけでなく行動面の課題でもあります。
成功するトランスフォーメーションは、「どこにすでに信頼が存在するのか」を特定することから始まります。人、プロセス、あるいは部分的なシステムのどこにあるのか、です。そしてそこから構築していくのです。現在のワークフローに整合するモジュール型ソリューションが、全面的なシステム刷新よりも早く勢いを得やすいのはこのためです。チームは、すでに知っていることを手放す必要なしに、効率と正確性の即時の成果を確認できます。
このアプローチは、長期戦略にも明確さをもたらします。つまり、企業の成長に合わせて拡張できる柔軟なインフラを作ることです。運用責任者は、単用途のツールを探しているわけではありません。時間の経過とともに適応し、新しいデータソースを統合し、出現する規制に整合し、プロダクトライフサイクルのあらゆる段階にわたって明確な監査証跡を提供できるプラットフォームを求めています。
生まれつつあるのは、よりインテリジェントな運用レイヤーです。チームをつなぎ、入力を標準化し、これまで分断されたシステムや散在するスプレッドシートに埋もれていたリアルタイムのインサイトを解き放つものです。そして、多くの企業がまだこの移行曲線の途中にいるとしても、進むべき方向性は明確です。
エンタープライズ全体の整合が、新たなゴールドスタンダードになりつつあります。
つまり、チーム間のサイロ—プロダクト、コンプライアンス、ディストリビューション、データ—を崩し、重複する取り組みをなくすことです。つまり、承認されたデータポイントが、用途が異なることで別々のチームにより再入力される必要がないようにすることです。つまり、重要な情報を、単により速く見せるだけでなく、より完全かつ確実に提示することです。タスク単位の効率から、システム的なインテリジェンスへの転換です。
変化の初期段階をまだたどっている企業にとっては朗報があります。これは、すべてを壊して最初からやり直す話ではありません。レガシー（過去のもの）と、続いていくもの（持続するもの）の違いを理解し、その2つの間に橋を架けることが目的です。
効率はもはやローカルな成果の話ではありません。ビジネス全体を整合させることです。人や部署を置き換える話ではありません。彼らの間にある摩擦を取り除くことです。
今後、変革のスピードはさらに加速するだけです。規制上の圧力は引き続き強まっています。投資家の透明性と俊敏性への要求は増えています。そして、運用、市場、そして顧客に向けた—膨大な量のデータが、従来のシステムを限界まで押し広げています。
この環境では、時代遅れのツールにしがみつく企業は、ますます不利な立場に置かれることになります。単にコストやコンプライアンス上のリスクの面だけでなく、対応し、適応し、競争する能力の面でもです。
一方で、より賢いプロセスに投資している企業—相互に連結され、ドメイン専門性に基づき、変化に対応して作られた企業—は、はるかに長く続く何かのための土台を築いています。
結局のところ、資産運用オペレーションの未来は、単なる破壊のための破壊ではありません。より賢い接続、より良いプロセス、そしてもはや役に立たないツールを手放すことです。その意味で、スプレッドシートを超えることは、単なる運用上の修正ではなく、戦略的な進化です。