多措置でマネーロンダリングリスクを防止

この記事は『中国消費者報』より転載

浙江省紹興市

多面的な措置でマネーロンダリングのリスクを防止

著者：施本允

当紙は杭州発（記者 施本允）— 近日、国家による市場の透明性向上に関する要請を徹底し、マネーロンダリング等の金融リスクを効果的に防止するため、浙江省紹興市の市場監督管理局は中国人民銀行紹興市支店と連携し、データ共有、デジタル活用、官民・官行連携などの措置を通じて、実質的支配者情報の届出（登録）業務を推進している。企業が効率的かつ規範的に届出を完了できるよう導き、地域の金融安全のために揺るぎない防火壁を築いている。

届出業務で「1社も漏れず、1人も取り逃さない」ことを確実にするため、紹興市の市場監督管理局と中国人民銀行紹興市支店は、部門をまたいだデータ共有と協同ガバナンスの仕組みを構築した。両部門は、経営主体のデータに対する深度の照合と分析を行い、登録資本、株主構成などの重要要素に基づいて、実質的支配者情報の届出を未完了としている5.94万社の企業、パートナーシップ企業、外国企業の支店・拠点を正確に整理し、今後の的確なサービス提供や、政策が全面的に行き渡ることを担保するための明確な「届出が必要なリスト」を作成した。

実態把握の上で、紹興市の市場監督管理局と中国人民銀行紹興市支店は、デジタル改革の優位性を活用し、「浙江企業オンライン」統合サービスプラットフォームに依拠して、リスト内の企業へ向けて届出のリマインド情報を精確にプッシュ送信している。このサービスは「埋め込み型」のリマインド方式を採用しており、企業に政策の根拠や届出期限を明確に伝えるだけでなく、手続きリンクも直接内包している。企業がリマインドを受け取った後は、ほんの一回タップするだけで「実質的支配者情報の届出」モジュールへワンクリックでジャンプし、「リマインドの受領」から「オンラインでの手続き」までをシームレスに接続できる。

一部の企業がオンライン操作で直面する可能性のある困難を解決するため、両部門は積極的にオフラインの「官・行・企」協同サービスネットワークを構築している。第一に、中国人民銀行の広範な商業銀行の店舗配置に依拠し、銀行の窓口を届出サービスの拠点（案内所）として整備し、各商業銀行が「口座を開設した者が責任を負う」という原則を厳格に徹底するように、専門スタッフを任命して、政策解説からシステムへの入力までの専門的な支援を提供している。第二に、市場監督管理の登録窓口と各銀行の店舗の連携を効率よく行い、必要のある企業が最寄りの銀行店舗または行政サービスホールを選んで手続きできるよう誘導し、オンラインとオフラインの補完関係、そして行政と金融の協同によるワンストップサービスのマトリクスを形成している。

不完全な統計によれば、本年以降、紹興市はすでに3.57万社の企業が実質的支配者情報の届出を完了するよう成功裏に指導しており、源流から空殻会社、虚偽の払い込み等の違反行為を効果的に防止している。市場における公平かつ安全な取引環境の維持、ビジネス環境の最適化のために、強力な保障を提供している。