虚拟通貨の投機・炒作が再び高まり、13の部門が連携して違法金融活動を取り締まる

証券時報記者 贺觉渊

中国人民銀行は近日、仮想通貨の取引に関する投機的な取引の扇動を取り締まるための業務調整メカニズム会議を開催し、公安部や中央ネット情報弁公室など13の部門の関係責任者が会議に出席した。会議は、引き続き仮想通貨に対する禁止政策を堅持し、仮想通貨に関連する不法な金融活動を継続的に取り締まることを求めた。

会議は、近年、各機関が2021年に中国人民銀行など10部門が共同で公表した「仮想通貨取引の投機的扇動に伴うリスクの一層の予防と処理に関する通知」の要請に従い、仮想通貨取引の投機的扇動を断固として取り締まり、仮想通貨の混乱を是正し、明らかな成果を得てきたと指摘した。ところが最近は、複数の要因の影響を受け、仮想通貨の投機的扇動が持ち直しており、関連する違法犯罪活動が時折発生しており、リスク防止・コントロールは新たな状況・新たな挑戦に直面している。

会議は、仮想通貨は法定通貨と同等の法的地位を持たず、法定の支払手段性もなく、市場で通貨として流通・使用されるべきでもなく、またできない。仮想通貨に関連する業務活動は違法な金融活動に該当する。ステーブルコインは仮想通貨の一形式であり、現時点では顧客の本人確認、マネーロンダリング対策などの面で有効に要件を満たすことができず、マネーロンダリング、資金集め詐欺、不正な越境での資金移転などの違法活動に利用されるリスクがある。

本会議は、各機関はリスク防止・管理を金融業務の永遠のテーマとして位置づけ、引き続き仮想通貨に対する禁止政策を堅持し、仮想通貨に関連する違法な金融活動を継続的に取り締まることを求めた。各機関は、協調と連携を深化させ、監督政策および法律上の根拠を整備し、情報フローや資金フローなどの重点の局面に焦点を当て、情報共有を強化し、モニタリング能力をさらに高め、違法犯罪活動を厳しく取り締まることにより、人民大衆の財産の安全を守り、経済・金融秩序の安定を維持しなければならない。

近年、市場機関が発行する仮想通貨、とりわけステーブルコインが次々と登場しているが、全体としてはまだ発展の初期段階にある。国際金融組織や中央銀行などの金融管理部門は、ステーブルコインの発展について概ね慎重な態度をとっている。国際決済銀行（BIS）は今年6月に公表した『次世代の貨幣と金融システム』と題する報告書で、ステーブルコインのリスクへの懸念を明確に表明し、ステーブルコインがトークン化の面で一定の見通しを示している一方で、単一性、弾力性、完全性という3つの重要なテストにおいては、なお貨幣体系の柱となる要件を満たしていないと指摘した。同報告書は、将来の貨幣体系においてステーブルコインがどのような役割を担うのかは、なお観察が必要だと考えている。

今年に入ってから、わが国の各地の金融監督当局は、一部の不法機関が「金融イノベーション」「デジタル通貨」「デジタル資産」「ブロックチェーン技術」などの名目をかりて、新しいコンセプトを売りにした投資プロジェクトなどの形で資金を集め、高い利回りを約束し、社会の人々を取引の投機的扇動に誘導していることに気づいている。現時点では、各地の金融監督当局または業界の自主規制組織がすでにリスク提示を公表しており、ステーブルコインは投資や投機の道具ではないと強調している。

中国人民銀行総裁の潘功勝氏はこれまでに、2025年の金融街フォーラム年次会合で、人民銀行は執行部門とともに国内の仮想通貨の事業運営および投機的扇動を引き続き取り締まると述べ、経済・金融秩序の維持を図ると同時に、国外のステーブルコインの発展を綿密に追跡し、動的に評価する。

（編集：文静）

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