以下は、ドイツのFrankfurtに本社を置く機関デジタル資産インフラプロバイダーBitGo Europe GmbHの機関セールスディレクターであるBenedikt RütterによるMiCA規制に関する記事です。BitGo Europe GmbHは、2023年10月24日以来、BaFinの暗号資産管理業務ライセンス（KWG第1条第1項第2文第6号）を保有しています。ここは非常に興味深い市場です。ドイツはデジタル資産の重要性を認識し、特定の規制を発展させた最初の国の一つです。これには、この新しいカテゴリーの金融商品に対する定義や、世界初の暗号資産管理ライセンスの導入が含まれます。2020年1月1日以降、BaFinは暗号資産および/またはプライベート暗号鍵の管理、運営、保護を提供する企業にライセンスを付与しています。この早い先行とドイツの銀行および金融サービスにおける歴史的な強みから、市場がより発展していることが期待されるかもしれません。実際、2017年から2020年にかけて市場は安定した上昇を続け、その期間中に5億USDを下回るまで成長しました。Statistaのデータによれば、2021年にはそれが4倍以上に増加し、22億ドルに達しました。この期間中、顧客あたりの収益は134.70ドルから228.80ドルに上昇しました。2021年後半の出来事は、世界中の暗号市場を揺るがしました。その後、MiCARの最終化を待ち、BaFinとBundesbankがEUから規制権限を付与されるための法的問題を整理する必要がありました。市場ボリュームは現在、2021年の水準にほぼ回復していますが、収益は回復していません。顧客あたりの収益は68.20ドルで、過去最低水準に近づいています。これは、通常、リテールよりも高い顧客あたりの収益を生む機関顧客からの参加がほとんどないためです。銀行の市場参入は機関にとってポジティブなシグナルを提供する可能性がありますが、現時点ではライセンスを受け取った銀行はわずかです。アメリカでの現物ビットコインおよびイーサリアムのETFの成功を見てきたように、多くの機関は信頼できるパートナーを通じてデジタル資産に多様化したいと考えています。銀行にはその信頼があります。MiCARとBaFinは、銀行とその顧客に市場に入るのが安全であるという保証の印を提供するはずです。銀行には、新しい収益源を獲得し、既存の顧客を維持し、新たな顧客を引き付ける多くの機会があります。暗号サービスを提供することでそれを実現できます。安全な機関取引は明らかに始めるべき場所です。コメルツ銀行とDZ銀行はすでにその道を歩み始めています。デジタル資産への快適さが増すにつれ、ステーキング、借入、貸出も魅力的な機会となります。そのリストは続きます。ブロックチェーンは、クリアリング、決済、債券発行など、従来の金融サービスのあらゆる側面に適用されています。これらすべての活動の基盤は安全な管理です。銀行または他のライセンスを持つプロバイダーを通じて行われます。提供自体はゼロから構築する必要はありません。パートナーシップが市場への最も迅速なルートであり、概念実証は高い内部コストを負担するリスクなしに行うことができます。デジタル資産業界は未開発の可能性がある若い業界ですが、実績のある長期的なインフラ企業が提供する即時対応能力を持っています。初動の優位性を捉える時間はまだあります。暗号ネイティブ企業は先行していますが、一部はクレジットカード、請求書支払い、貯蓄口座などの従来の金融サービスを提供し始めています。しかし、銀行には信頼と既存の顧客ベースがあり、彼らがプレイするためのフィールドは広く開かれています。とはいえ、40歳未満の人々は暗号に対する好みが高まっています。銀行は通常、非常に長い採用サイクルを持ちます。今こそ、試して新しい収益源を生み出す時です。どうやって？ウォレットを銀行口座に接続してユーザー体験を理解します。顧客にアンケートを実施して関心を測定します。確立された企業と話し合い、市場の状況とプロバイダー間の主要な差別化要因を理解します。価値提案を考え、それをどのようにマーケティングするかを検討します。概念実証を行うセグメントを選択します。最初は上位5～10のコインから始めます。最も重要な要素は、ドイツの銀行が豊富に持っているセキュリティと信頼を維持することです。それは彼らの最も重要な資産の一つです。現在、暗号製品やサービスを提供している銀行は少なく、安全に提供する方法が明確でなかったためです。ガイダンスが得られた今、市場が成長モードに戻るのを見始めるでしょう。BitGoについて-----------BitGoは、デジタル資産ソリューションのインフラプロバイダーであり、管理、ウォレット、ステーキング、取引、資金調達、規制されたコールドストレージからの決済を提供しています。2013年に設立されたBitGoは、機関クライアント専用に焦点を当てた最初のデジタル資産企業です。BitGoは、国境を越え、24時間365日アクセス可能なデジタル金融サービス経済を推進することに専念しています。世界中に複数の信託会社を持つBitGoは、50カ国以上で1,500社以上の機関クライアントにとって、最も信頼されるセキュリティおよび運用基盤です。BitGoは、世界のトップブランド、暗号通貨取引所、プラットフォームを含む多くの顧客にサービスを提供しています。BitGoは、価値ベースで約20%のすべてのオンチェーンビットコイン取引を保護しており、最大の独立したデジタル資産管理者です。免責事項----------この通信は情報提供のみを目的としており、特定の行動方針や投資アドバイスとして見なされるべきではありません。これは、金融商品を購入または販売するためのオファーや勧誘、または取引の公式な確認を意図したものではありません。ここに表現された意見、見積もり、仮定は、この通信の日付時点でのものであり、予告なしに変更される可能性があります。この通信は、市場価格、データ、その他の情報を含む情報に基づいて作成されており、信頼できると考えられていますが、BitGoはその完全性や正確性を保証するものではありません。
MiCARはドイツの銀行が暗号資産を探索することを許可しています
以下は、ドイツのFrankfurtに本社を置く機関デジタル資産インフラプロバイダーBitGo Europe GmbHの機関セールスディレクターであるBenedikt RütterによるMiCA規制に関する記事です。BitGo Europe GmbHは、2023年10月24日以来、BaFinの暗号資産管理業務ライセンス（KWG第1条第1項第2文第6号）を保有しています。
ここは非常に興味深い市場です。ドイツはデジタル資産の重要性を認識し、特定の規制を発展させた最初の国の一つです。これには、この新しいカテゴリーの金融商品に対する定義や、世界初の暗号資産管理ライセンスの導入が含まれます。2020年1月1日以降、BaFinは暗号資産および/またはプライベート暗号鍵の管理、運営、保護を提供する企業にライセンスを付与しています。
この早い先行とドイツの銀行および金融サービスにおける歴史的な強みから、市場がより発展していることが期待されるかもしれません。実際、2017年から2020年にかけて市場は安定した上昇を続け、その期間中に5億USDを下回るまで成長しました。Statistaのデータによれば、2021年にはそれが4倍以上に増加し、22億ドルに達しました。この期間中、顧客あたりの収益は134.70ドルから228.80ドルに上昇しました。
2021年後半の出来事は、世界中の暗号市場を揺るがしました。その後、MiCARの最終化を待ち、BaFinとBundesbankがEUから規制権限を付与されるための法的問題を整理する必要がありました。市場ボリュームは現在、2021年の水準にほぼ回復していますが、収益は回復していません。顧客あたりの収益は68.20ドルで、過去最低水準に近づいています。
これは、通常、リテールよりも高い顧客あたりの収益を生む機関顧客からの参加がほとんどないためです。銀行の市場参入は機関にとってポジティブなシグナルを提供する可能性がありますが、現時点ではライセンスを受け取った銀行はわずかです。
アメリカでの現物ビットコインおよびイーサリアムのETFの成功を見てきたように、多くの機関は信頼できるパートナーを通じてデジタル資産に多様化したいと考えています。銀行にはその信頼があります。MiCARとBaFinは、銀行とその顧客に市場に入るのが安全であるという保証の印を提供するはずです。
銀行には、新しい収益源を獲得し、既存の顧客を維持し、新たな顧客を引き付ける多くの機会があります。暗号サービスを提供することでそれを実現できます。
安全な機関取引は明らかに始めるべき場所です。コメルツ銀行とDZ銀行はすでにその道を歩み始めています。デジタル資産への快適さが増すにつれ、ステーキング、借入、貸出も魅力的な機会となります。そのリストは続きます。ブロックチェーンは、クリアリング、決済、債券発行など、従来の金融サービスのあらゆる側面に適用されています。
これらすべての活動の基盤は安全な管理です。銀行または他のライセンスを持つプロバイダーを通じて行われます。提供自体はゼロから構築する必要はありません。パートナーシップが市場への最も迅速なルートであり、概念実証は高い内部コストを負担するリスクなしに行うことができます。デジタル資産業界は未開発の可能性がある若い業界ですが、実績のある長期的なインフラ企業が提供する即時対応能力を持っています。
初動の優位性を捉える時間はまだあります。暗号ネイティブ企業は先行していますが、一部はクレジットカード、請求書支払い、貯蓄口座などの従来の金融サービスを提供し始めています。しかし、銀行には信頼と既存の顧客ベースがあり、彼らがプレイするためのフィールドは広く開かれています。
とはいえ、40歳未満の人々は暗号に対する好みが高まっています。銀行は通常、非常に長い採用サイクルを持ちます。今こそ、試して新しい収益源を生み出す時です。
どうやって？ウォレットを銀行口座に接続してユーザー体験を理解します。顧客にアンケートを実施して関心を測定します。確立された企業と話し合い、市場の状況とプロバイダー間の主要な差別化要因を理解します。価値提案を考え、それをどのようにマーケティングするかを検討します。概念実証を行うセグメントを選択します。最初は上位5～10のコインから始めます。
最も重要な要素は、ドイツの銀行が豊富に持っているセキュリティと信頼を維持することです。それは彼らの最も重要な資産の一つです。現在、暗号製品やサービスを提供している銀行は少なく、安全に提供する方法が明確でなかったためです。ガイダンスが得られた今、市場が成長モードに戻るのを見始めるでしょう。
BitGoについて
BitGoは、デジタル資産ソリューションのインフラプロバイダーであり、管理、ウォレット、ステーキング、取引、資金調達、規制されたコールドストレージからの決済を提供しています。2013年に設立されたBitGoは、機関クライアント専用に焦点を当てた最初のデジタル資産企業です。BitGoは、国境を越え、24時間365日アクセス可能なデジタル金融サービス経済を推進することに専念しています。世界中に複数の信託会社を持つBitGoは、50カ国以上で1,500社以上の機関クライアントにとって、最も信頼されるセキュリティおよび運用基盤です。BitGoは、世界のトップブランド、暗号通貨取引所、プラットフォームを含む多くの顧客にサービスを提供しています。BitGoは、価値ベースで約20%のすべてのオンチェーンビットコイン取引を保護しており、最大の独立したデジタル資産管理者です。
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