_**ジェイミー**はFundSenseの創設者兼CEOです。彼は金融サービスにおいて25年以上の経験を持ち、スタンダード・アンド・プアーズおよびモーニングスターでシニアセールスのポジションを務め、ティアワンの銀行や資産運用会社とのグローバルな関係を管理してきました。2020年にFundSenseを設立する前は、ドイツのウェルステック企業aixigoでUKの責任者を務めていました。_* * ***トップのフィンテックニュースとイベントを発見しよう！****FinTech Weeklyのニュースレターに登録する****JPモルガン、コインベース、ブラックロック、クラーナなどの幹部に読まれています*** * * 10年以上のデジタルトランスフォーメーションにもかかわらず、一つのレガシーツールが資産管理業界の多くの運用を支え続けています。それはスプレッドシートです。それは親しみやすく、柔軟性があり、そしてますます進歩の障害となっています。 運用の精度とスピードがパフォーマンスに直接影響を与えるビジネスにおいて、手動のワークアラウンドや断片化されたシステムに依存することはもはや単なる非効率ではなく、リスクです。ファンドの立ち上げから規制報告まで、重要なプロセスは未だにエンタープライズグレードのスケール、ガバナンス、または管理のために作られたツールによって支えられています。 この課題は惰性から生まれたものではなく、断片化から生じています。これまでの数年間、エコシステムはデータ、研究、分析が豊富な専門プロバイダーのパッチワークに進化してきましたが、ワークフローの自動化や統合機能には限界があります。その一方では、大規模な自動化プラットフォームが堅牢なツールを提供していますが、資産管理のニュアンスをナビゲートするために必要なドメイン特有の整合性が欠けています。 その結果？プロジェクトは停滞します。自動化は壁にぶつかります。それは技術が無能だからではなく、しばしば業界の複雑さ—その規制の層、テンプレート、微妙なルール—を内包した理解が不足しているからです。 課題は自動化を構築することではなく、それを意味のあるものにすることです。業界が実際にどのように機能しているかを理解しなければ、あなたがしていることは古い問題に新しいツールを追加することだけです。 前進の道は、 sweeping disruption ではなく、戦略的な補強にあります。最も効果的な運用モデルは、今や摩擦を減少させるものであり、増加させるものではありません。彼らは既に機能しているものを強化し、機能していないものを排除し、スプレッドシートのようなレガシーツールが長い間覆い隠そうとしてきたギャップを埋めます。 よりスマートな接続とモジュール式の相互運用可能なシステムへのこのシフトは、ベストプラクティスを再定義しています。製品マスターとの統合、シェアクラスの立ち上げの合理化、部門間の並行タスク実行の可能化など、焦点は資産管理のワークフローの独特の形状に対して「協力する」システムに置かれています。 この進化の重要な要素はドメイン専門知識です。技術だけでは不十分です。効果的な変革には、資産運用会社がどのように機能するかの詳細な理解が必要です—ビジネスルールの階層からコンプライアンスの制約、データ標準に至るまで。それなしでは、自動化はせいぜい表面的なものになります。 真の統合は、日常業務の形式や現実を受け入れることも意味します。PDF、CSV、API、Word文書—現代のソリューションは、単一の専有フィードだけでなく、多数のソースからデータを取り込み、標準化する必要があります。そして、それらはエンタープライズ規模で、しばしば10以上の内部および外部システムを超えて行う必要があります。 しかし、最も根強い障害は文化的なものであり、デフォルトとしてのスプレッドシートです。ライフサイクル管理から報告まで、スプレッドシートは本質的に管理、監査、スケールが難しいです。短期的な柔軟性を提供するかもしれませんが、長期的なレジリエンスのコストがかかります。 スプレッドシートからの文化的変化は単なるツールの問題ではなく、信頼の問題です。スプレッドシートは可視化され、手動で操作できる形式で制御を提供します。自動化された統合システムに移行するには、特に運用、コンプライアンス、ITの関係者が、自分たちが「見る」ことができないデータフローに信頼を置く必要があります。このため、採用は技術的な挑戦と同じくらい行動的な挑戦です。 成功する変革は、信頼がすでに存在する場所—人、プロセス、または部分的なシステム—を特定し、そこから構築することから始まります。これが、現在のワークフローに合ったモジュール式ソリューションが全システムの大規模な改修よりも迅速に traction を得る傾向がある理由です。これは、チームが既に知っているものを放棄することなく、効率と精度の即時の向上を目にすることを可能にします。 このアプローチは長期戦略にも明確さをもたらします：企業と共に成長する柔軟なインフラを構築することです。運用リーダーはもはや単一使用のツールを求めていません。彼らは、時間の経過とともに適応し、新しいデータソースを統合し、新たな規制に整合し、製品ライフサイクルのあらゆる段階で明確な監査トレイルを提供できるプラットフォームを求めています。 今浮上しているのは、よりインテリジェントな運用レイヤーです—チームを接続し、入力を標準化し、以前は断片化されたシステムや散在するスプレッドシートの中に埋もれていたリアルタイムの洞察を解放します。そして、多くの企業がこの移行曲線のどこかにまだいる中で、進むべき方向は明確です。 企業全体の整合性が新しいゴールドスタンダードになりつつあります。 これは、チーム間のサイロを崩壊させること—製品、コンプライアンス、流通、データの間で—と重複した努力を排除することを意味します。承認されたデータポイントが異なるチームによって異なる用途のために再入力される必要がないことを保証することを意味します。重要な情報をただ速く提示するのではなく、より完全かつ信頼性高く提示することを意味します。それは、タスクベースの効率性からシステム的なインテリジェンスへのシフトです。 変革の初期段階をまだ乗り越えている企業にとって、良いニュースがあります：これはすべてを壊してやり直すことではありません。レガシーと持続可能なものの違いを理解し、その間に橋を架けることです。 効率性はもはやローカルな利益の問題ではなく、ビジネス全体を整合させることの問題です。人や部署を置き換えることではなく、彼らの間の摩擦を取り除くことです。今後を見据えると、変革のペースは加速し続けています。規制の圧力はますます強まっています。透明性と機敏性に対する投資家の要求は高まっています。そして、運用、マーケット、クライアント対応のデータの膨大な量が、従来のシステムを破壊寸前にまで引き伸ばしています。 この環境では、古いツールに固執する企業はますます不利になるでしょう。コストやコンプライアンスリスクの面だけでなく、応答、適応、競争する能力においてもです。 一方、よりスマートなプロセスに投資している企業—相互接続され、ドメイン専門知識に基づき、変化のために構築された—は、より持続的なものの基盤を築いています。 なぜなら、最終的には、資産管理業務の未来は、単なる混乱のための混乱ではないからです。それは、よりスマートな接続、より良いプロセス、もはや役に立たないツールを手放すことに関するものです。その意味では、スプレッドシートを超えることは単なる運用上の修正ではなく、戦略的な進化なのです。
資産管理の統合された未来：戦略的進化
ジェイミーはFundSenseの創設者兼CEOです。彼は金融サービスにおいて25年以上の経験を持ち、スタンダード・アンド・プアーズおよびモーニングスターでシニアセールスのポジションを務め、ティアワンの銀行や資産運用会社とのグローバルな関係を管理してきました。2020年にFundSenseを設立する前は、ドイツのウェルステック企業aixigoでUKの責任者を務めていました。
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JPモルガン、コインベース、ブラックロック、クラーナなどの幹部に読まれています
10年以上のデジタルトランスフォーメーションにもかかわらず、一つのレガシーツールが資産管理業界の多くの運用を支え続けています。それはスプレッドシートです。
それは親しみやすく、柔軟性があり、そしてますます進歩の障害となっています。
運用の精度とスピードがパフォーマンスに直接影響を与えるビジネスにおいて、手動のワークアラウンドや断片化されたシステムに依存することはもはや単なる非効率ではなく、リスクです。ファンドの立ち上げから規制報告まで、重要なプロセスは未だにエンタープライズグレードのスケール、ガバナンス、または管理のために作られたツールによって支えられています。
この課題は惰性から生まれたものではなく、断片化から生じています。
これまでの数年間、エコシステムはデータ、研究、分析が豊富な専門プロバイダーのパッチワークに進化してきましたが、ワークフローの自動化や統合機能には限界があります。その一方では、大規模な自動化プラットフォームが堅牢なツールを提供していますが、資産管理のニュアンスをナビゲートするために必要なドメイン特有の整合性が欠けています。
その結果？プロジェクトは停滞します。自動化は壁にぶつかります。それは技術が無能だからではなく、しばしば業界の複雑さ—その規制の層、テンプレート、微妙なルール—を内包した理解が不足しているからです。
課題は自動化を構築することではなく、それを意味のあるものにすることです。業界が実際にどのように機能しているかを理解しなければ、あなたがしていることは古い問題に新しいツールを追加することだけです。
前進の道は、 sweeping disruption ではなく、戦略的な補強にあります。最も効果的な運用モデルは、今や摩擦を減少させるものであり、増加させるものではありません。彼らは既に機能しているものを強化し、機能していないものを排除し、スプレッドシートのようなレガシーツールが長い間覆い隠そうとしてきたギャップを埋めます。
よりスマートな接続とモジュール式の相互運用可能なシステムへのこのシフトは、ベストプラクティスを再定義しています。製品マスターとの統合、シェアクラスの立ち上げの合理化、部門間の並行タスク実行の可能化など、焦点は資産管理のワークフローの独特の形状に対して「協力する」システムに置かれています。
この進化の重要な要素はドメイン専門知識です。技術だけでは不十分です。効果的な変革には、資産運用会社がどのように機能するかの詳細な理解が必要です—ビジネスルールの階層からコンプライアンスの制約、データ標準に至るまで。それなしでは、自動化はせいぜい表面的なものになります。
真の統合は、日常業務の形式や現実を受け入れることも意味します。PDF、CSV、API、Word文書—現代のソリューションは、単一の専有フィードだけでなく、多数のソースからデータを取り込み、標準化する必要があります。そして、それらはエンタープライズ規模で、しばしば10以上の内部および外部システムを超えて行う必要があります。
しかし、最も根強い障害は文化的なものであり、デフォルトとしてのスプレッドシートです。ライフサイクル管理から報告まで、スプレッドシートは本質的に管理、監査、スケールが難しいです。短期的な柔軟性を提供するかもしれませんが、長期的なレジリエンスのコストがかかります。
スプレッドシートからの文化的変化は単なるツールの問題ではなく、信頼の問題です。スプレッドシートは可視化され、手動で操作できる形式で制御を提供します。自動化された統合システムに移行するには、特に運用、コンプライアンス、ITの関係者が、自分たちが「見る」ことができないデータフローに信頼を置く必要があります。
このため、採用は技術的な挑戦と同じくらい行動的な挑戦です。
成功する変革は、信頼がすでに存在する場所—人、プロセス、または部分的なシステム—を特定し、そこから構築することから始まります。これが、現在のワークフローに合ったモジュール式ソリューションが全システムの大規模な改修よりも迅速に traction を得る傾向がある理由です。これは、チームが既に知っているものを放棄することなく、効率と精度の即時の向上を目にすることを可能にします。
このアプローチは長期戦略にも明確さをもたらします：企業と共に成長する柔軟なインフラを構築することです。運用リーダーはもはや単一使用のツールを求めていません。彼らは、時間の経過とともに適応し、新しいデータソースを統合し、新たな規制に整合し、製品ライフサイクルのあらゆる段階で明確な監査トレイルを提供できるプラットフォームを求めています。
今浮上しているのは、よりインテリジェントな運用レイヤーです—チームを接続し、入力を標準化し、以前は断片化されたシステムや散在するスプレッドシートの中に埋もれていたリアルタイムの洞察を解放します。そして、多くの企業がこの移行曲線のどこかにまだいる中で、進むべき方向は明確です。
企業全体の整合性が新しいゴールドスタンダードになりつつあります。
これは、チーム間のサイロを崩壊させること—製品、コンプライアンス、流通、データの間で—と重複した努力を排除することを意味します。承認されたデータポイントが異なるチームによって異なる用途のために再入力される必要がないことを保証することを意味します。重要な情報をただ速く提示するのではなく、より完全かつ信頼性高く提示することを意味します。それは、タスクベースの効率性からシステム的なインテリジェンスへのシフトです。
変革の初期段階をまだ乗り越えている企業にとって、良いニュースがあります：これはすべてを壊してやり直すことではありません。レガシーと持続可能なものの違いを理解し、その間に橋を架けることです。
効率性はもはやローカルな利益の問題ではなく、ビジネス全体を整合させることの問題です。人や部署を置き換えることではなく、彼らの間の摩擦を取り除くことです。
今後を見据えると、変革のペースは加速し続けています。規制の圧力はますます強まっています。透明性と機敏性に対する投資家の要求は高まっています。そして、運用、マーケット、クライアント対応のデータの膨大な量が、従来のシステムを破壊寸前にまで引き伸ばしています。
この環境では、古いツールに固執する企業はますます不利になるでしょう。コストやコンプライアンスリスクの面だけでなく、応答、適応、競争する能力においてもです。
一方、よりスマートなプロセスに投資している企業—相互接続され、ドメイン専門知識に基づき、変化のために構築された—は、より持続的なものの基盤を築いています。
なぜなら、最終的には、資産管理業務の未来は、単なる混乱のための混乱ではないからです。それは、よりスマートな接続、より良いプロセス、もはや役に立たないツールを手放すことに関するものです。その意味では、スプレッドシートを超えることは単なる運用上の修正ではなく、戦略的な進化なのです。