「彼はあまり注意深くなさそうだ」：私たちの新しいCPAは、私たちが$443 税金の還付を受け取ると言ったが、実際には$637の還付がある。彼を解雇すべきか？

クエンティン・フォトレルによる

 '私たちは両方とも、申告の正確性を懸念しています'

 "昨年の申告書のコピーを持ってきておいてよかった。彼が書類を確認できたから。"（写真の被写体はモデルです。）

 親愛なるクエンティン、

 私たちは今日、新しいCPAに税金を処理してもらいました。

 以前のCPAは、数十年にわたって私たちの税金を扱っていましたが、退職したと通知はありませんでした。私たちは、アポイントメントに行ったときに他の誰かが税金を処理することに気づいて驚きました。最初は一時的な手配かと思いましたが、すぐにそうではないことがわかりました。

 新しいCPAには感心しませんでした。彼はあまり注意深くなく、私たちが過去に使用したフォームを彼は見たことがないと言いました。昨年の申告書のコピーを持ってきておいてよかった。彼が書類を確認できたからです。

 すべての数字をソフトウェアに入力した後、彼は私たちが連邦の還付金として$443と州から$135を受け取ると言いました。数分後、彼は再び画面を見て、誤読したと言いました - 実際には$443を支払わなければならないのです。私たちは失望しましたが、それには耐えられます。

 家に帰った後、私は書類をもう一度確認して、州からの還付金が$637であることに気付きました。私は夫に伝え、今や私たち二人とも申告の正確性を懸念しています。彼は別の場所で再確認してもらうべきだと思っています。

 このCPAには$355かかりました。彼は税務ソフトウェアを使用しました。今後どうすればよいか、アドバイスや提案はありますか？帰り道で、来年は別のCPAを使うことを話し合いましたが、今は今年のうちにそれを考えるべきかどうか疑問に思っています。

 税金クライアント

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 The Moneyistに財務および倫理的な質問をメールで送ることができます: qfottrell@marketwatch.com。The Moneyistは個別の質問には返信できないことをお詫び申し上げます。

 必要な場合は、自分で税金をやり直し、正しいデータを入力してください。その後、結果を比較します。

 親愛なるクライアント、

 来年は、CPAを使うことを二度考えてください。

 申告が100%正確でない場合は、税金を提出しないでください。それは後で多くの頭痛を引き起こす可能性があります。W-2や1099の金額、申告のステータス、控除やクレジットを確認してください。あなたが言及した不明なフォームももう一度見てください。

 必要な場合は、自分で税金をやり直し、正しいデータを入力してください。その後、結果を比較します。数字が一致すれば、おそらく問題ありませんが、一致しなければ何かおかしいかもしれません。これは、第二の意見を得るための最も早くて安価な方法です。

 2025年の所得税に関する新しいフォームがあります: IRSは、サービスチップや残業代などの特定の控除を請求するための新しい2ページのフォームであるSchedule 1-Aを導入しました。また、暗号取引用の1099-DAや車両ローン利息用の1098-VLIもあります。

 残業代のために給与明細が必要です。納税者は、支払った州および地方税(SALT控除)の証明を示す必要がある場合もあります。トランプアカウントでは、子供、特に新生児が$1,000の政府支援のパイロット寄付を受けるためには、有効な社会保障番号が必要です。

 CPAが税務ソフトウェアを使用していた場合、正しい数字を入力しなければ間違えるのは非常に難しいです。

 新しい担当者がTurboTax、H&R Block、またはFreeTaxUSAのようなソフトウェアを使用していたら、自分でやる方が安く、手間も少なく、時間も節約できます。プロセス中に誤った情報を与える誰かに頼るのではなく、税務を自分で管理するようにしましょう。

 あなたが非常に小さな税還付を持っていることを考えると、毎年何百ドルも費やす価値はないように思えます。もし別の人を雇うと、実質的に税還付が消えてしまいます。 CPAがソフトウェアを使用していた場合、正しい数字を入力しなければ間違えるのは非常に難しいです。

 FreeTaxUSAは、すべての税シナリオに対して無料の連邦税申告を提供します。州の税申告はわずか$15.99です。これは低コストのオプションで、プレミアムサービス（$7.99のDeluxe Supportや$24.99の還付処理手数料）を選ばない限り、必須の手数料はほとんどありません。

 AARP Foundation Tax-Aideは1968年から運営されており、8000万人以上の納税者を支援しています。ボランティアは毎年IRSに認定されているため、税法の最新の変更を理解しています。これは、国最大の無料のボランティア運営の税務準備サービスです。

 このCPAを放棄する前に、州の還付金の違い（$135対$637）について彼に再度尋ねることができます。彼は報告書の誤った行を見ていたのでしょうか？それとも他の何かだったのでしょうか？申告書の詳細な説明を要求してください。優れたCPAはあなたの質問に答えることができるはずです。

 源泉徴収の調整

 あなたが正しく行った一つのこと: あなたの源泉徴収はかなり正確で、数百ドルの誤差があります。大きな税還付は、クレジットカードの返済や年次ボーナスのためのお金ではなく、あなたが政府に与えた無利子のローンです。

 税金の還付がゼロに近づくように税の源泉徴収を調整することで、月々の手取り収入を増やすことができ、その余分な収入を支払いに充てたり、貯蓄または投資口座に入れたりすることができます。30年後には、すべての利子が加算されます。

 あなたはこのCPAが入力した情報が正しいかどうかを確認することで、自分の税申告を確認できます。ソフトウェアが残りを処理します。彼が画面上で見ていた数字を誤読していたかどうかは別の問題であり、還付に影響を与えるべきではありません。

 H&R Block、TurboTax、その他の税務ソフトウェアは、昨年のデータを自動的にインポートし、W-2や1099をインポートし、控除を計算し、エラーを確認し、連邦データを州の申告に転送します。したがって、このCPAが問題を引き起こす能力は限られています。

 単純な税申告（標準W-2の収入など）を持っていて、推奨の税務ソフトウェアを使用している場合は、CPAは必要ありません。

 単純な税申告（標準W-2の収入など）を持っていて、推奨の税務ソフトウェアを使用している場合は、CPAは必要ありません。CPAは、ビジネスオーナー、高ボリュームの投資、賃貸物件、または重要なライフイベントのための複雑な財務口座に対してより適しています。

 入力するためのすべてのデータを持っていることを確認してください: 昨年の各雇用主からのW-2フォーム、追加の収入や利息の記録、寄付や控除可能な経費の詳細（住宅ローンの利息を含む）、および賃貸物件の収入と改修。

 来年CPAを使用する場合は、税シーズンが始まる前に早めに予約し、彼らがあなたに合っているかどうかを確認するために電話で会話を持つことをお勧めします。"あなたの資格は何ですか？今年の大きな変更は何ですか？私のアカウントを扱うのはあなたですか？"

 最後のアドバイス: クリスマス、ハヌカー、新年の祝いからみんなが回復している1月に税金を処理してください。税金は不安を引き起こすもので、それが良い人々が必要のないCPAを使う理由です。

 また、締切が迫っていると感じることなく、1日以上や1週間にわたってそれらを行うことができます。重要な書類が欠けている場合、時間があります。ソフトウェアがどのように機能するかを知り、実際に申告がどれほど簡単かを理解することができます。

 CPAが職務に眠っているのはストレスがかかります。

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 -クエンティン・フォトレル

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