記者李冰 熊悦近日、中国インターネット金融協会、中国銀行業協会、中国証券業協会、中国証券投資基金業協会、中国先物業協会、中国上場企業協会、中国決済清算協会など7つの協会は、虚拟貨幣等に関わる違法活動のリスク警告（以下「警告」）を共同で発表した。警告では、一部の不法者が取引や投機活動を扇動し、ステーブルコイン、エアコイン（πコインなど）、現実世界資産（RWA）トークン、「マイニング」の名目で違法資金調達やマルチ商法詐欺を行い、虚拟貨幣を用いて違法収益を移転し、社会の財産安全を深刻に侵害し、経済金融の正常秩序を乱していると指摘している。これを受けて、7つの協会は共同で次の点を提示した。第一に、虚拟貨幣や現実世界資産トークン及び関連活動の本質的性質を正しく理解すること。第二に、関係機関は虚拟貨幣や現実世界資産トークンに関する業務を行ってはならないこと。第三に、社会公众は各種虚拟貨幣や現実世界資産トークンの活動に対して高度な警戒心を持つこと。警告は、虚拟貨幣および虚拟貨幣関連活動の性質を明確に示している。虚拟貨幣は貨幣当局によって発行されず、国家の法定通貨ではなく、法定通貨と同等の法的地位を持たず、中国国内で流通・使用できないと述べている。国内の機関や個人が法定通貨と虚拟貨幣の交換、現実世界資産トークンの発行や資金調達などを行うことは、違法なトークン販売や違法募集、無許可の証券公開、違法な期貨業務などの違法金融活動に該当する。同様に、海外の虚拟貨幣や現実世界資産トークンサービス提供者が直接または間接的に様々な方法で中国国内で関連業務を行うことも違法金融活動に含まれる。これらの海外虚拟貨幣サービス提供者の国内スタッフや、虚拟貨幣関連業務を知りながらサービスを提供する国内の機関や個人も、法的責任を追及される。7つの協会は明確に、関係機関は虚拟貨幣や現実世界資産トークンに関する業務を行ってはならないとし、銀行、決済機関、証券、基金、先物機関、インターネットプラットフォーム企業などの異なる主体の間で、適法な業務範囲を明確に区分した。例えば、銀行や決済機関の会員は、国内で虚拟貨幣や現実世界資産トークンの発行・取引に関わる業務を提供してはならず、虚拟貨幣の「マイニング」企業やプロジェクトに対してもいかなる金融サービスや融資支援も行ってはならない。顧客の適正な調査を徹底し、虚拟貨幣や現実世界資産トークンの取引やマネーロンダリングのリスクを早期に判断し、規制に適合した展開を確保し、疑わしい兆候があれば所定の手順に従い措置を取り、関係当局に報告すること。さらに、7つの協会は社会公众に対し、虚拟貨幣や現実世界資産トークンの各種活動に対して高度な警戒を促している。警告では、虚拟貨幣や現実世界資産トークンの推進に関わるコミュニティへの参加や、虚拟貨幣・現実世界資産トークンの過去の収益や売買提案、投機的見通しに関する虚偽の宣伝に注意喚起している。上海自由貿易区研究院金融研究室の劉斌所長は、『証券日報』の記者に対し、一般投資者としては、第一に虚拟貨幣は法定通貨ではないことを認識し、関連取引や派生活動に絶対に関わらないこと。第二に、虚拟貨幣の宣伝や推進活動から距離を置き、虚偽の約束を信じず、海外の違法プラットフォームには関わらないこと。第三に、投機的な心態を排除し、リスク認識能力を高めることを挙げている。南開大学の金融学教授、田利輝氏は、一般投資者が虚拟貨幣関連取引のリスクを防ぐには、「関わらない、信じない、広めない」の“三不”原則を徹底する必要があると述べている。虚拟貨幣取引に関わらず、「高収益・低リスク」の虚偽宣伝を信じず、関連の推進情報を拡散せず、海外取引プラットフォームのリンクやQRコードから遠ざかること。(編集：文静)
7つの協会が共同で仮想通貨のリスクを警告
記者李冰 熊悦
近日、中国インターネット金融協会、中国銀行業協会、中国証券業協会、中国証券投資基金業協会、中国先物業協会、中国上場企業協会、中国決済清算協会など7つの協会は、虚拟貨幣等に関わる違法活動のリスク警告（以下「警告」）を共同で発表した。
警告では、一部の不法者が取引や投機活動を扇動し、ステーブルコイン、エアコイン（πコインなど）、現実世界資産（RWA）トークン、「マイニング」の名目で違法資金調達やマルチ商法詐欺を行い、虚拟貨幣を用いて違法収益を移転し、社会の財産安全を深刻に侵害し、経済金融の正常秩序を乱していると指摘している。
これを受けて、7つの協会は共同で次の点を提示した。第一に、虚拟貨幣や現実世界資産トークン及び関連活動の本質的性質を正しく理解すること。第二に、関係機関は虚拟貨幣や現実世界資産トークンに関する業務を行ってはならないこと。第三に、社会公众は各種虚拟貨幣や現実世界資産トークンの活動に対して高度な警戒心を持つこと。
警告は、虚拟貨幣および虚拟貨幣関連活動の性質を明確に示している。虚拟貨幣は貨幣当局によって発行されず、国家の法定通貨ではなく、法定通貨と同等の法的地位を持たず、中国国内で流通・使用できないと述べている。国内の機関や個人が法定通貨と虚拟貨幣の交換、現実世界資産トークンの発行や資金調達などを行うことは、違法なトークン販売や違法募集、無許可の証券公開、違法な期貨業務などの違法金融活動に該当する。同様に、海外の虚拟貨幣や現実世界資産トークンサービス提供者が直接または間接的に様々な方法で中国国内で関連業務を行うことも違法金融活動に含まれる。これらの海外虚拟貨幣サービス提供者の国内スタッフや、虚拟貨幣関連業務を知りながらサービスを提供する国内の機関や個人も、法的責任を追及される。
7つの協会は明確に、関係機関は虚拟貨幣や現実世界資産トークンに関する業務を行ってはならないとし、銀行、決済機関、証券、基金、先物機関、インターネットプラットフォーム企業などの異なる主体の間で、適法な業務範囲を明確に区分した。
例えば、銀行や決済機関の会員は、国内で虚拟貨幣や現実世界資産トークンの発行・取引に関わる業務を提供してはならず、虚拟貨幣の「マイニング」企業やプロジェクトに対してもいかなる金融サービスや融資支援も行ってはならない。顧客の適正な調査を徹底し、虚拟貨幣や現実世界資産トークンの取引やマネーロンダリングのリスクを早期に判断し、規制に適合した展開を確保し、疑わしい兆候があれば所定の手順に従い措置を取り、関係当局に報告すること。
さらに、7つの協会は社会公众に対し、虚拟貨幣や現実世界資産トークンの各種活動に対して高度な警戒を促している。警告では、虚拟貨幣や現実世界資産トークンの推進に関わるコミュニティへの参加や、虚拟貨幣・現実世界資産トークンの過去の収益や売買提案、投機的見通しに関する虚偽の宣伝に注意喚起している。
上海自由貿易区研究院金融研究室の劉斌所長は、『証券日報』の記者に対し、一般投資者としては、第一に虚拟貨幣は法定通貨ではないことを認識し、関連取引や派生活動に絶対に関わらないこと。第二に、虚拟貨幣の宣伝や推進活動から距離を置き、虚偽の約束を信じず、海外の違法プラットフォームには関わらないこと。第三に、投機的な心態を排除し、リスク認識能力を高めることを挙げている。
南開大学の金融学教授、田利輝氏は、一般投資者が虚拟貨幣関連取引のリスクを防ぐには、「関わらない、信じない、広めない」の“三不”原則を徹底する必要があると述べている。虚拟貨幣取引に関わらず、「高収益・低リスク」の虚偽宣伝を信じず、関連の推進情報を拡散せず、海外取引プラットフォームのリンクやQRコードから遠ざかること。
(編集：文静)