国家の「ダブルカーボン」戦略が全面的に実施され、経済社会のグリーン転換が加速する時代において、グリーンファイナンスは商業銀行の特色ある事業であるだけでなく、高品質な発展を促進し、エコ文明建設を支える重要な柱となっている。国内で早期にグリーンファイナンスを探索した興業銀行は、2006年に省エネ・排出削減融資を最初に導入して以来、先駆者としてグリーン分野に深く取り組み、グリーン発展の理念を経営戦略、事業展開、運営管理の全過程に深く融合させてきた。20年以上にわたり、理念の導入から体系の構築、商品革新からシナリオの実現、国内サービスから国際連携まで、興業銀行は持続可能なビジネス、社会に感知される産業、他行の模範となるグリーンファイナンスの道を切り拓いてきた。「第十四五」新たな旅路に向けて、興業銀行はより成熟した専門能力、より包括的なサービスエコシステム、より堅実な長期志向をもって、グリーン発展を支援し、美しい中国建設に貢献する新たな答えを描き出している。長期志向を堅持し、グリーンへの初心を守り、業界の模範を築くグリーンファイナンスの発展は、決して短期的な市場選択ではなく、長期的な戦略的決意と責任感に基づくものである。国内でグリーンファイナンスの共通認識が形成される前から、興業銀行は先見の明を持ち、グリーン理念を商業銀行の経営実践にいち早く導入し、中国のグリーンファイナンスの先駆者・先導者となった。市場環境の変化や業界の周期的変動、事業構造の調整に直面しても、興業銀行は常にグリーンへの初心を堅持し、グリーンファイナンスをグループの重要な位置に置き、先行優位性と専門的な壁を築いてきた。トップレベルの設計において、興業銀行は上から下まで網羅するグリーンファイナンスのガバナンス体制を構築し、取締役会の決定、経営層の執行、一線の事業展開に責任と目標を明確にし、信用政策、業務プロセス、リスク管理、評価・インセンティブなど各段階にグリーン発展の要求を組み込んでいる。過去20年にわたり、興業銀行はグリーンファイナンス戦略の高度化を継続し、組織構造と人材体系の最適化を推進してきた。2009年にグリーンファイナンス専営機関である持続可能金融センターを設立し、2012年には本部の一級部門に昇格。2022年の新たな改革では、グリーンファイナンスと戦略顧客の機能を融合させ、本部と支店にグリーンファイナンス部や戦略顧客部を設置、専門人材とグリーンバンクグループの構築を推進している。資源配分メカニズムの継続的最適化を通じて、興業銀行はグリーン・低炭素分野への融資と総合金融支援を強化し、省エネ・環境保護、クリーンエネルギー、エコ修復、炭素排出削減技術などの重点分野に資金を正確に流し、金融資源とグリーン産業の高効率な連携を促進している。同時に、ESGリスク管理体系の改善も進めており、環境・社会・ガバナンスの要素を全過程のリスク管理に取り入れ、高エネルギー消費・高排出・低効率のプロジェクトに対して制約を強化し、環境・社会リスクを源から低減、ビジネス価値と社会価値の協調を実現している。継続的な深耕と実践により、興業銀行はグリーンファイナンス分野で国内外から高い評価を受けている。多くの権威あるESG評価やグリーンファイナンス評価、社会責任表彰において、国内銀行の中で常に上位に位置し、多くの指標で業界をリードしている。国内のグリーンファイナンスの先駆者から、MSCI ESG評価AAA級銀行へと進化し、20年の実践を通じて、グリーンファイナンスは社会責任を果たす重要な道であるとともに、銀行の変革・発展、コア競争力の向上、高品質な成長を推進する重要なエンジンであることを証明している。全サービスエコシステムの構築と専門能力による実体経済の変革支援長年にわたり、興業銀行は「商業銀行＋投資銀行」の優位性を活かし、伝統的な信用思考を打破し、グリーンファイナンスのサービス範囲を拡大、多様な商品群を充実させ、マルチ分野・多層次・全チェーンのグリーンファイナンスサービス体系を構築してきた。さまざまな市場主体のニーズに応えるため、伝統的な融資、債券、リース、信託、ファンドなど多様な商品を備えたグループ化されたグリーンファイナンスサービス体系を形成している。伝統的な融資分野では、興業銀行はグリーン融資の投入を継続的に拡大し、新エネルギー、省エネ・環境保護装置、産業の省エネ改造、都市・農村のグリーンインフラなどの重要分野に焦点を当て、審査プロセスの最適化とサービス効率の向上を図り、グリーンプロジェクトに安定かつ低コストの資金を提供している。直接資金調達分野では、投資銀行の優位性を活かし、グリーン債、持続可能性連動債、カーボンニュートラル債などの発行を積極的に引き受け、優良企業の資本市場におけるグリーン資金調達チャネルを拡大。自身のグリーン債市場での実績をもとに、市場基準の整備と活性化を推進し、多様なグリーン資金調達エコシステムを構築している。カーボン金融はグリーンファイナンスの最前線であり、興業銀行が実体経済の脱炭素・転型を支援する中核的な手段だ。全国のカーボン市場構築と企業のカーボン資産管理のニーズに応え、カーボン要素を市場化ツールに変換し、企業のグリーン転換を促進している。一方、企業の減炭ニーズに応じて、カーボン排出権質押ローンやカーボン資産質押ローンなどの特色ある商品を展開し、資金の壁を打破し、カーボン資産の金融価値を高めている。さらに、カーボン排出削減に連動した融資や、カーボンフットプリントローン、グリーン電力証書開発ローンなどを推進し、融資条件と排出削減効果を連動させ、企業に積極的な生産プロセスの最適化と排出削減能力の向上を促している。また、全国のカーボン取引市場と深く連携し、中碳登録と協力し、システム連携や資金決済を行い、カーボン取引決済や市場分析などの付帯サービスを提供。これにより、「カーボン資産の活用－排出削減の促進－カーボン市場サービス」の全链をカバーする支援体制を整え、企業のカーボン管理目標達成を支援している。カーボン金融の深化には、カーボンデータ管理や環境効果の定量化、リスクの正確な把握と管理が求められる。興業銀行はこれらを牽引し、国内初の二重カーボン管理総合サービスプラットフォームを構築。デジタル化とグリーンファイナンスを深く融合させ、カーボン金融の推進を支える堅牢なデジタル基盤を整備している。このプラットフォームは、企業のカーボンアカウント、個人のカーボンアカウント、グループ運営のカーボン管理の三大セクションからなり、現在5.15万社以上、780.94万個の個人アカウントを作成し、企業のカーボンデータのデジタル化・知能化を実現している。このプラットフォームのカーボンアカウント体系を活用し、企業の排出削減効果を正確に測定、排出削減に連動した融資や資産質押などのカーボン金融業務のデータ基盤を提供。グリーンプロジェクトの迅速な認定やリスクの正確な把握、効果の継続的な追跡を可能にし、金融の規模拡大だけでなく質と効果の向上も推進している。産業の最前線に根ざし、見える化・触れる化を実現興業銀行のグリーンファイナンスの深い土壌は、専門能力や商品革新だけでなく、実際に成果を上げ、民生に寄与し、エコを改善するプロジェクトの実践にこそ表れている。東部沿岸の再生可能エネルギー発電所から、西部内陸のエコ修復事業まで、大型工業企業の省エネ・脱炭素改造から、農村地域のグリーン低炭素建設まで、興業銀行の金融サービスは産業発展と民生ニーズに常に共振している。2025年末までに、同行のグリーンファイナンス融資残高は2.46兆元に達し、中国人民銀行の基準によるグリーンローン残高は1兆1075.54億元となり、股份制銀行の中でトップの座を占めている。エネルギー転換支援では、興業銀行は深く国家のエネルギー安全保障戦略に関与し、天合光能と共同で「カーボン金融＋グリーンサプライチェーン」サービスを創出。クリーンエネルギー産業チェーンに金融資源を注入し、現代エネルギー体系の構築を支援している。2025年末までに、エネルギーのグリーン・低炭素転換に向けたグリーンローン残高は1698.41億元に達している。伝統産業のグリーンアップグレード推進では、鉄鋼や化学工業などの重点産業向けに、転型金融の総合プランを提案し、複数の鉄鋼グループとグリーン転換の戦略協力を締結。融資と知恵の融合サービスを提供し、2025年末には、転型金融の規模は400億元超に達し、省エネ改造やCCUS技術の導入を通じて低炭素化を実現し、市場競争力を向上させている。エコ保護と民生の分野では、見えるエコプロジェクトに資金を投入し、「五水共治」や洱海・滇池の治理などの事業を支援。汚染削減分野のグリーン融資残高は5682.32億元、エコ修復の融資残高は859.37億元にのぼる。分散型太陽光発電や茶産業向けのグリーン金融商品も革新し、個人のグリーン消費や事業融資の合計は627.93億元に達し、多くの家庭にグリーンの恩恵をもたらしている。グリーンファイナンスの最終的な価値は、エコ・社会・経済の効果を統一することにある。興業銀行のグリーンローンが支援したプロジェクトは、年間標準煤炭節約1725.85万トン、二酸化炭素排出削減量は2676.21万トンにのぼり、不良債率も全行の平均を下回り、経済的利益と社会・環境的利益の両立を実現している。これにより、模倣可能なグリーンファイナンスの発展モデルを確立した。20年の歩みを経て、先駆者からリーダーへと進化した興業銀行は、長期志向を持ち、専門性と革新性をもって、実体経済のグリーン転換を支援し続けている。今後、「第十五次五カ年計画」に向けて、引き続きグリーンファイナンスを深耕し、「ダブルカーボン」戦略と美しい中国の建設に全力を尽くす。体系の完善と専門能力の向上を図り、リーディング優位を維持しながら、実行力をもってグリーンファイナンスを経済社会の全面的なグリーン転換の推進力とし、ESGをリードするグリーンバンクの新たな模範を築いていく。
探路者から引领者へ：兴业银行20年のグリーンファイナンス実践、金融の善行に新たな章を刻む
国家の「ダブルカーボン」戦略が全面的に実施され、経済社会のグリーン転換が加速する時代において、グリーンファイナンスは商業銀行の特色ある事業であるだけでなく、高品質な発展を促進し、エコ文明建設を支える重要な柱となっている。
国内で早期にグリーンファイナンスを探索した興業銀行は、2006年に省エネ・排出削減融資を最初に導入して以来、先駆者としてグリーン分野に深く取り組み、グリーン発展の理念を経営戦略、事業展開、運営管理の全過程に深く融合させてきた。20年以上にわたり、理念の導入から体系の構築、商品革新からシナリオの実現、国内サービスから国際連携まで、興業銀行は持続可能なビジネス、社会に感知される産業、他行の模範となるグリーンファイナンスの道を切り拓いてきた。
「第十四五」新たな旅路に向けて、興業銀行はより成熟した専門能力、より包括的なサービスエコシステム、より堅実な長期志向をもって、グリーン発展を支援し、美しい中国建設に貢献する新たな答えを描き出している。
長期志向を堅持し、グリーンへの初心を守り、業界の模範を築く
グリーンファイナンスの発展は、決して短期的な市場選択ではなく、長期的な戦略的決意と責任感に基づくものである。国内でグリーンファイナンスの共通認識が形成される前から、興業銀行は先見の明を持ち、グリーン理念を商業銀行の経営実践にいち早く導入し、中国のグリーンファイナンスの先駆者・先導者となった。市場環境の変化や業界の周期的変動、事業構造の調整に直面しても、興業銀行は常にグリーンへの初心を堅持し、グリーンファイナンスをグループの重要な位置に置き、先行優位性と専門的な壁を築いてきた。
トップレベルの設計において、興業銀行は上から下まで網羅するグリーンファイナンスのガバナンス体制を構築し、取締役会の決定、経営層の執行、一線の事業展開に責任と目標を明確にし、信用政策、業務プロセス、リスク管理、評価・インセンティブなど各段階にグリーン発展の要求を組み込んでいる。過去20年にわたり、興業銀行はグリーンファイナンス戦略の高度化を継続し、組織構造と人材体系の最適化を推進してきた。2009年にグリーンファイナンス専営機関である持続可能金融センターを設立し、2012年には本部の一級部門に昇格。2022年の新たな改革では、グリーンファイナンスと戦略顧客の機能を融合させ、本部と支店にグリーンファイナンス部や戦略顧客部を設置、専門人材とグリーンバンクグループの構築を推進している。
資源配分メカニズムの継続的最適化を通じて、興業銀行はグリーン・低炭素分野への融資と総合金融支援を強化し、省エネ・環境保護、クリーンエネルギー、エコ修復、炭素排出削減技術などの重点分野に資金を正確に流し、金融資源とグリーン産業の高効率な連携を促進している。同時に、ESGリスク管理体系の改善も進めており、環境・社会・ガバナンスの要素を全過程のリスク管理に取り入れ、高エネルギー消費・高排出・低効率のプロジェクトに対して制約を強化し、環境・社会リスクを源から低減、ビジネス価値と社会価値の協調を実現している。
継続的な深耕と実践により、興業銀行はグリーンファイナンス分野で国内外から高い評価を受けている。多くの権威あるESG評価やグリーンファイナンス評価、社会責任表彰において、国内銀行の中で常に上位に位置し、多くの指標で業界をリードしている。国内のグリーンファイナンスの先駆者から、MSCI ESG評価AAA級銀行へと進化し、20年の実践を通じて、グリーンファイナンスは社会責任を果たす重要な道であるとともに、銀行の変革・発展、コア競争力の向上、高品質な成長を推進する重要なエンジンであることを証明している。
全サービスエコシステムの構築と専門能力による実体経済の変革支援
長年にわたり、興業銀行は「商業銀行＋投資銀行」の優位性を活かし、伝統的な信用思考を打破し、グリーンファイナンスのサービス範囲を拡大、多様な商品群を充実させ、マルチ分野・多層次・全チェーンのグリーンファイナンスサービス体系を構築してきた。さまざまな市場主体のニーズに応えるため、伝統的な融資、債券、リース、信託、ファンドなど多様な商品を備えたグループ化されたグリーンファイナンスサービス体系を形成している。
伝統的な融資分野では、興業銀行はグリーン融資の投入を継続的に拡大し、新エネルギー、省エネ・環境保護装置、産業の省エネ改造、都市・農村のグリーンインフラなどの重要分野に焦点を当て、審査プロセスの最適化とサービス効率の向上を図り、グリーンプロジェクトに安定かつ低コストの資金を提供している。直接資金調達分野では、投資銀行の優位性を活かし、グリーン債、持続可能性連動債、カーボンニュートラル債などの発行を積極的に引き受け、優良企業の資本市場におけるグリーン資金調達チャネルを拡大。自身のグリーン債市場での実績をもとに、市場基準の整備と活性化を推進し、多様なグリーン資金調達エコシステムを構築している。
カーボン金融はグリーンファイナンスの最前線であり、興業銀行が実体経済の脱炭素・転型を支援する中核的な手段だ。全国のカーボン市場構築と企業のカーボン資産管理のニーズに応え、カーボン要素を市場化ツールに変換し、企業のグリーン転換を促進している。
一方、企業の減炭ニーズに応じて、カーボン排出権質押ローンやカーボン資産質押ローンなどの特色ある商品を展開し、資金の壁を打破し、カーボン資産の金融価値を高めている。さらに、カーボン排出削減に連動した融資や、カーボンフットプリントローン、グリーン電力証書開発ローンなどを推進し、融資条件と排出削減効果を連動させ、企業に積極的な生産プロセスの最適化と排出削減能力の向上を促している。
また、全国のカーボン取引市場と深く連携し、中碳登録と協力し、システム連携や資金決済を行い、カーボン取引決済や市場分析などの付帯サービスを提供。これにより、「カーボン資産の活用－排出削減の促進－カーボン市場サービス」の全链をカバーする支援体制を整え、企業のカーボン管理目標達成を支援している。
カーボン金融の深化には、カーボンデータ管理や環境効果の定量化、リスクの正確な把握と管理が求められる。興業銀行はこれらを牽引し、国内初の二重カーボン管理総合サービスプラットフォームを構築。デジタル化とグリーンファイナンスを深く融合させ、カーボン金融の推進を支える堅牢なデジタル基盤を整備している。このプラットフォームは、企業のカーボンアカウント、個人のカーボンアカウント、グループ運営のカーボン管理の三大セクションからなり、現在5.15万社以上、780.94万個の個人アカウントを作成し、企業のカーボンデータのデジタル化・知能化を実現している。
このプラットフォームのカーボンアカウント体系を活用し、企業の排出削減効果を正確に測定、排出削減に連動した融資や資産質押などのカーボン金融業務のデータ基盤を提供。グリーンプロジェクトの迅速な認定やリスクの正確な把握、効果の継続的な追跡を可能にし、金融の規模拡大だけでなく質と効果の向上も推進している。
産業の最前線に根ざし、見える化・触れる化を実現
興業銀行のグリーンファイナンスの深い土壌は、専門能力や商品革新だけでなく、実際に成果を上げ、民生に寄与し、エコを改善するプロジェクトの実践にこそ表れている。
東部沿岸の再生可能エネルギー発電所から、西部内陸のエコ修復事業まで、大型工業企業の省エネ・脱炭素改造から、農村地域のグリーン低炭素建設まで、興業銀行の金融サービスは産業発展と民生ニーズに常に共振している。2025年末までに、同行のグリーンファイナンス融資残高は2.46兆元に達し、中国人民銀行の基準によるグリーンローン残高は1兆1075.54億元となり、股份制銀行の中でトップの座を占めている。
エネルギー転換支援では、興業銀行は深く国家のエネルギー安全保障戦略に関与し、天合光能と共同で「カーボン金融＋グリーンサプライチェーン」サービスを創出。クリーンエネルギー産業チェーンに金融資源を注入し、現代エネルギー体系の構築を支援している。2025年末までに、エネルギーのグリーン・低炭素転換に向けたグリーンローン残高は1698.41億元に達している。
伝統産業のグリーンアップグレード推進では、鉄鋼や化学工業などの重点産業向けに、転型金融の総合プランを提案し、複数の鉄鋼グループとグリーン転換の戦略協力を締結。融資と知恵の融合サービスを提供し、2025年末には、転型金融の規模は400億元超に達し、省エネ改造やCCUS技術の導入を通じて低炭素化を実現し、市場競争力を向上させている。
エコ保護と民生の分野では、見えるエコプロジェクトに資金を投入し、「五水共治」や洱海・滇池の治理などの事業を支援。汚染削減分野のグリーン融資残高は5682.32億元、エコ修復の融資残高は859.37億元にのぼる。分散型太陽光発電や茶産業向けのグリーン金融商品も革新し、個人のグリーン消費や事業融資の合計は627.93億元に達し、多くの家庭にグリーンの恩恵をもたらしている。
グリーンファイナンスの最終的な価値は、エコ・社会・経済の効果を統一することにある。興業銀行のグリーンローンが支援したプロジェクトは、年間標準煤炭節約1725.85万トン、二酸化炭素排出削減量は2676.21万トンにのぼり、不良債率も全行の平均を下回り、経済的利益と社会・環境的利益の両立を実現している。これにより、模倣可能なグリーンファイナンスの発展モデルを確立した。
20年の歩みを経て、先駆者からリーダーへと進化した興業銀行は、長期志向を持ち、専門性と革新性をもって、実体経済のグリーン転換を支援し続けている。今後、「第十五次五カ年計画」に向けて、引き続きグリーンファイナンスを深耕し、「ダブルカーボン」戦略と美しい中国の建設に全力を尽くす。体系の完善と専門能力の向上を図り、リーディング優位を維持しながら、実行力をもってグリーンファイナンスを経済社会の全面的なグリーン転換の推進力とし、ESGをリードするグリーンバンクの新たな模範を築いていく。