WSFSを売る3つの理由と代わりに買うべき1つの銘柄

WSFSを売る3つの理由と代わりに買うべき1つの銘柄

ケヨデ・オモトショ

2026年2月25日（水）午後11:36 GMT+9 3分で読む

本記事について：

WSFS

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^GSPC

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過去6ヶ月間、WSFSファイナンシャルは素晴らしい取引となり、S&P 500を8%上回りました。その株価は65.54ドルに上昇し、14.2%の健全な上昇を示しています。これは一部には堅実な四半期決算のおかげであり、投資家は今後の対応について考えているかもしれません。

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WSFSファイナンシャルはなぜ魅力的でないのか？

投資家が利益を得ているのは喜ばしいことですが、今回は見送ることにします。WSFSを避ける3つの理由と、代わりに所有したい銘柄をご紹介します。

1. 物足りない収益成長

私たちStockStoryは長期的な成長を最も重視していますが、金融業界内では、過去のデータだけでは最近の金利変動、市場のリターン、業界動向を見逃す可能性があります。WSFSファイナンシャルの最近のパフォーマンスは、需要が鈍化していることを示しており、過去2年間の年率収益成長率は3.2%で、過去5年の傾向を下回っています。セクター内の企業が収益成長の減速を見せるときは注意が必要です。これは、消費者の嗜好の変化と低い乗り換えコストによるものかもしれません。

WSFSファイナンシャルの前年比収益成長率

注：示されていない四半期は、過大な投資利益/損失の影響を受けた外れ値と判断され、事業の継続的な基本的性質を示すものではありません。

2. 予測される純金利収入の伸びは控えめ

ウォール街のアナリストによる純金利収入の予測は、企業の潜在能力を示します。予測は必ずしも正確ではありませんが、成長が加速すれば評価倍率や株価が上昇し、遅れれば逆の動きになります。

今後12ヶ月間、売りサイドのアナリストはWSFSファイナンシャルの純金利収入が7.2%減少すると予測しており、これは過去2年間の年率5.2%の成長からの減少です。この予測は、過去2年間の年率成長率を下回っています。

3. 純金利マージンの低下

純金利マージン（NIM）は、銀行が貸出金に対してどれだけ収益を上げているかを示す重要な指標です。これは、銀行の貸出のパフォーマンスや、より高いプレミアムを要求できるかどうかを示すため、最も注目すべき指標の一つです。

過去2年間、WSFSファイナンシャルの純金利マージンは平均3.9%でしたが、その期間中に26.9ベーシスポイント（1ベーシスポイント＝0.01%）縮小しました。

この低下は純金利収入にとって逆風となりました。金利の動向は時間とともに純金利マージンの変動を左右しますが、この低下はWSFSファイナンシャルが融資や預金の競争に直面したか、バランスシートの構成にネガティブな変化があったことを示している可能性があります。

ストーリー続く  

WSFSファイナンシャルの過去12ヶ月の純金利マージン

最終判断

WSFSファイナンシャルはひどいビジネスではありませんが、私たちの推奨銘柄ではありません。最近の数ヶ月で市場を上回る株価で取引されており、株価は1.2倍の予想P/B（1株あたり65.54ドル）です。この評価倍率は妥当ですが、私たちはこの会社にあまり信頼を置いていません。今はもっと魅力的な株があると確信しています。私たちのお気に入りの半導体銘柄やシャベル銘柄に目を向けることをお勧めします。

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