浙江商銀行合肥支店は偽の投資詐欺を見事に阻止し、市民の資金安全を守る

自：新华财经

近日，浙商銀行合肥支店の営業部は、鋭いリスク管理意識により、偽の投資詐欺を見事に阻止し、顧客が定期預金を引き出して違法な投資に参加しようとするのを防ぎ、10万元の資金の安全を守り、金融消費者の権益保護の防波堤を確固たるものにした。

報告によると、その顧客は満期間近の3年定期預金10万元を事前に引き出し、全額をあるスマートフォンアプリのプラットフォームに振り込み、年利10％と謳う理財商品に投資しようと計画していた。

支店のロビー担当者は、異常な兆候を迅速に察知した：その商品が約束する利回りは、現在の市場の正規の理財商品をはるかに超えており、顧客は商品発行者やリスクレベルなどの情報を全く知らず、投資詐欺や通信ネットワーク詐欺に遭う可能性が非常に高いと判断し、直ちに取引を停止し、顧客に丁寧に説明を行った。詐欺手口である「高金利の餌」「偽のアプリ」などを解説し、最近の類似ケースを分析してリスクと危険性を伝えた。最終的に、顧客は詐欺の本質を見抜き、関係する詐欺アプリを削除し、振込を断念し、10万元の資金は無事に守られた。

浙商銀行合肥支店の分析によると、この種の偽の理財詐欺は「低リスク・高リターン・確実に儲かる」と煽り、投資者を惹きつけるために「元本保証・高収益」「短期で倍増」などのフレーズを用い、虚偽のプロジェクトやプラットフォームのデータを偽造し、「確実に儲かる」幻想を作り出す。また、資格や身分を偽造し、振込や料金請求を誘導し、ソーシャルプラットフォームを利用してターゲット層を引きつけ、段階的に詐欺を実行していく。

これを踏まえ、浙商銀行合肥支店は防止策を提示している。まず、資格と情報を確認し、公式チャネルを通じて金融業務の合法的な資格を持つかどうかを調査し、個人や非正規のプラットフォームが推奨する投資商品に注意を払うこと。次に、「高収益」の罠に警戒し、投資前にリスクを合理的に評価し、市場平均を大きく上回る約束に対して疑念を持つこと、「元本保証」「確実に儲かる」といったフレーズに惑わされないこと。最後に、個人情報と資金の安全を守り、身分証や銀行カード、認証コードなどの敏感情報を不用意に漏らさず、「サービス料」と称する振込や支払いを拒否すること。（劉園園）

編集：姜楠

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