浙商銀行合肥支店：「闇市場での両替」リスクに警戒し、国境を越える送金を規範的に行う

出典：新華財経

越境留学、海外旅行、海外投資の需要が絶えず増加する中、外貨両替や越境送金の取引がますます頻繁になっています。最近、浙商銀行合肥支店の顧客サービスにおいて、ある顧客から相談がありました。その顧客は、子供が海外留学中で、学費や生活費を定期的に送金する必要があると述べました。

以前、その顧客はインターネットプラットフォームで「お得なレートで両替」「迅速な着金」といった情報を見かけ、相手側は「個人ルート」を通じて両替を手助けできると主張し、銀行よりもレートが良く、手数料も低いと謳っていました。顧客は銀行に相談する前に、相手の要求に従い、人民元を相手が提供した個人口座に送金する準備をしていました。

状況を把握した後、浙商銀行合肥支店のスタッフは直ちにリスクを顧客に警告しました。この種の個人口座を利用した「闇両替」は安全保障に欠けるだけでなく、違法・違規行為に関わる可能性もあり、一旦資金が出金されると、相手が連絡を絶ったり履行を拒否したりした場合、資金の回収は非常に困難になることを説明しました。スタッフは、銀行の正規の越境送金手続きや取扱いルート、関連する外貨政策についても紹介し、顧客が適法に越境送金を行う方法を理解できるよう支援しました。

スタッフの丁寧な説明を経て、顧客はそのリスクを認識し、最終的にネット上の仲介を通じた両替の考えを断念し、銀行の正規ルートを利用して越境送金を行いました。顧客は「便利だから、レートも良いからと思っただけなのに、こんなに大きなリスクがあるとは思わなかった。銀行の適時の注意喚起に感謝します」と述べました。

近年、一部の違法な仲介業者は、SNSやネットフォーラムなどを通じて「低レート両替」「迅速両替」などの情報を発信し、顧客を個人口座への送金に誘導し、いわゆる「闇両替」を行わせています。この行為は資金の安全性に大きなリスクを伴うだけでなく、詐欺や違法な外貨売買に悪用される可能性もあり、法に触れる行為に巻き込まれる恐れもあります。

浙商銀行合肥支店は、広く消費者に対して次のように呼びかけています。越境送金や外貨両替を行う際は、銀行などの正規金融機関のルートを選び、ネット上の「お得な両替」「内部ルート」などの情報を鵜呑みにせず、個人口座を通じた資金取引を避けること。さらに、個人の口座情報を適切に保護し、リスク防止意識を高めることが重要です。

今後、浙商銀行合肥支店は、金融消費者の権益保護と金融知識の普及を引き続き強化し、一般の人々の金融リスクの識別能力向上を支援し、安全で規範的、清潔な金融ネットワーク環境の構築に努めてまいります。（王紫君 李雅馨）

編集：姜楠