記者李冰 熊悦近日、中国インターネット金融協会、中国銀行業協会、中国証券業協会、中国証券投資基金業協会、中国先物業協会、中国上場企業協会、中国決済清算協会など7つの協会は、仮想通貨に関わる違法活動のリスク警告（以下「警告」）を共同で発表しました。警告では、一部の不法者が取引や投機活動を扇動し、ステーブルコイン、エアコイン（πコインなど）、実世界資産（RWA）トークン、「マイニング」などの名目で違法資金調達やマルチ商法詐欺を行い、仮想通貨を用いて違法収益を移転し、社会の財産安全を著しく侵害し、経済金融の正常な秩序を乱していると指摘しています。これを受けて、7つの協会は共同で次の点を提示します。第一に、仮想通貨、実世界資産トークンおよび関連活動の本質的性質を正しく理解すること。第二に、関係機関は仮想通貨や実世界資産トークンに関する業務を行ってはならないこと。第三に、社会の一般市民は各種の仮想通貨や実世界資産トークンに関する活動に対して高い警戒心を持つこと。警告は、仮想通貨および仮想通貨関連活動の性質を明確にしています。仮想通貨は貨幣当局によって発行されず、国家の法定通貨ではなく、法定通貨と同等の法的地位も持たず、国内で流通・使用できません。国内の機関や個人が法定通貨と仮想通貨の交換、実世界資産トークンの発行や資金調達などを行うことは、違法なトークン販売や違法募集、無許可の証券公開、違法な先物取引業務などの違法金融活動に該当します。海外の仮想通貨や実世界資産トークンサービス提供者が直接または間接的に様々な方法で中国国内で関連業務を行うことも違法金融活動に含まれます。これらの海外仮想通貨サービス提供者の国内スタッフや、知っているまたは知るべき立場にある国内の機関や個人がこれらの活動に関与してサービスを提供し続ける場合も、法的責任を追及されることになります。7つの協会は明確に、関係機関は仮想通貨や実世界資産トークンに関する業務を行ってはならず、銀行、決済機関、証券、投資信託、先物取引機関、インターネットプラットフォーム企業などの異なるタイプの機関の業務範囲を規定しています。例えば、銀行や決済機関の会員は、国内での仮想通貨や実世界資産トークンの発行・取引に関わる業務を提供してはならず、仮想通貨の「マイニング」企業やプロジェクトに対してもいかなる金融サービスや融資支援も行ってはなりません。顧客の適正な調査を徹底し、仮想通貨や実世界資産トークンの取引やマネーロンダリングのリスクを適時判断し、規制に適合した業務運営を確保し、疑わしい兆候があれば所定の手順に従って対応し、関係当局に報告する必要があります。さらに、7つの協会は社会の一般市民に対し、各種の仮想通貨や実世界資産トークンに関する活動に対して高い警戒心を持つよう呼びかけています。警告では、仮想通貨や実世界資産トークンの推進に関わるコミュニティへの参加や、過去の収益や売買提案、投機的見通しを含む虚偽の宣伝に注意するよう指摘しています。中国（上海）自由貿易区研究院金融研究室の主任、劉斌氏は『証券日報』の記者に対し、一般投資者としては、第一に仮想通貨は法定通貨ではなく違法なものであることを認識し、関係する取引や派生活動に絶対に関わらないこと。第二に、仮想通貨の宣伝や推進活動から距離を置き、虚偽の約束を信じず、海外の違法プラットフォームには関わらないこと。第三に、投機的な心態を排除し、リスク認識能力を高めることを挙げています。南開大学の金融学教授、田利輝氏は、一般投資者が仮想通貨関連の取引活動のリスクを防ぐには、「関わらない、信じない、広めない」の“三不”原則を徹底する必要があると述べています。仮想通貨取引に関わらず、「高収益・低リスク」の虚偽宣伝を信じず、関連の宣伝情報を拡散せず、海外の取引プラットフォームのリンクやQRコードから遠ざかることが重要です。(編集：文静)
7つの協会が共同で仮想通貨のリスクを警告
記者李冰 熊悦
近日、中国インターネット金融協会、中国銀行業協会、中国証券業協会、中国証券投資基金業協会、中国先物業協会、中国上場企業協会、中国決済清算協会など7つの協会は、仮想通貨に関わる違法活動のリスク警告（以下「警告」）を共同で発表しました。
警告では、一部の不法者が取引や投機活動を扇動し、ステーブルコイン、エアコイン（πコインなど）、実世界資産（RWA）トークン、「マイニング」などの名目で違法資金調達やマルチ商法詐欺を行い、仮想通貨を用いて違法収益を移転し、社会の財産安全を著しく侵害し、経済金融の正常な秩序を乱していると指摘しています。
これを受けて、7つの協会は共同で次の点を提示します。第一に、仮想通貨、実世界資産トークンおよび関連活動の本質的性質を正しく理解すること。第二に、関係機関は仮想通貨や実世界資産トークンに関する業務を行ってはならないこと。第三に、社会の一般市民は各種の仮想通貨や実世界資産トークンに関する活動に対して高い警戒心を持つこと。
警告は、仮想通貨および仮想通貨関連活動の性質を明確にしています。仮想通貨は貨幣当局によって発行されず、国家の法定通貨ではなく、法定通貨と同等の法的地位も持たず、国内で流通・使用できません。国内の機関や個人が法定通貨と仮想通貨の交換、実世界資産トークンの発行や資金調達などを行うことは、違法なトークン販売や違法募集、無許可の証券公開、違法な先物取引業務などの違法金融活動に該当します。海外の仮想通貨や実世界資産トークンサービス提供者が直接または間接的に様々な方法で中国国内で関連業務を行うことも違法金融活動に含まれます。これらの海外仮想通貨サービス提供者の国内スタッフや、知っているまたは知るべき立場にある国内の機関や個人がこれらの活動に関与してサービスを提供し続ける場合も、法的責任を追及されることになります。
7つの協会は明確に、関係機関は仮想通貨や実世界資産トークンに関する業務を行ってはならず、銀行、決済機関、証券、投資信託、先物取引機関、インターネットプラットフォーム企業などの異なるタイプの機関の業務範囲を規定しています。
例えば、銀行や決済機関の会員は、国内での仮想通貨や実世界資産トークンの発行・取引に関わる業務を提供してはならず、仮想通貨の「マイニング」企業やプロジェクトに対してもいかなる金融サービスや融資支援も行ってはなりません。顧客の適正な調査を徹底し、仮想通貨や実世界資産トークンの取引やマネーロンダリングのリスクを適時判断し、規制に適合した業務運営を確保し、疑わしい兆候があれば所定の手順に従って対応し、関係当局に報告する必要があります。
さらに、7つの協会は社会の一般市民に対し、各種の仮想通貨や実世界資産トークンに関する活動に対して高い警戒心を持つよう呼びかけています。警告では、仮想通貨や実世界資産トークンの推進に関わるコミュニティへの参加や、過去の収益や売買提案、投機的見通しを含む虚偽の宣伝に注意するよう指摘しています。
中国（上海）自由貿易区研究院金融研究室の主任、劉斌氏は『証券日報』の記者に対し、一般投資者としては、第一に仮想通貨は法定通貨ではなく違法なものであることを認識し、関係する取引や派生活動に絶対に関わらないこと。第二に、仮想通貨の宣伝や推進活動から距離を置き、虚偽の約束を信じず、海外の違法プラットフォームには関わらないこと。第三に、投機的な心態を排除し、リスク認識能力を高めることを挙げています。
南開大学の金融学教授、田利輝氏は、一般投資者が仮想通貨関連の取引活動のリスクを防ぐには、「関わらない、信じない、広めない」の“三不”原則を徹底する必要があると述べています。仮想通貨取引に関わらず、「高収益・低リスク」の虚偽宣伝を信じず、関連の宣伝情報を拡散せず、海外の取引プラットフォームのリンクやQRコードから遠ざかることが重要です。
(編集：文静)